理财、基金、保险及资产规划实战技能
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
理财、基金、保险及资产规划实战技能
2025年4月特朗普政府重启全球关税战，远超市场预期，全球资本市场应声大跌，从经济、资产到政治等角度高净值客户的财富都面临前所未有的威胁
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
理财、基金、保险及资产规划实战技能（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
理财、基金、保险及资产规划实战技能（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
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理财、基金、保险及资产规划实战技能（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
适合对象
银行理财经理、私行经理、贵宾理财经理、财富顾问及资产配置服务人员
课程定位
指标判断、风险识别、预算分析和经营复盘复盘时，问题、方法和课后检查点需要连起来，便于回到岗位继续推进
课程适配与选型边界
这部分用于判断《理财、基金、保险及资产规划实战技能》是否适合当前培训需求，重点看对象、场景、模块和讲师适配度
银行理财经理、私行经理、贵宾理财经理、财富顾问及资产配置服务人员
本课程围绕《理财、基金、保险及资产规划实战技能》提供多个交付版本，便于企业根据培训对象、授课时长和场景重点选择合适方案
课程内容重点包括第一讲：各种金融产品的投资环境和形势分析、第二讲：各种金融产品的核心定价和原理分析、第三讲：各种金融产品的精准营销和核心异议处理等，实际取舍可按企业需求和课时安排确认
建议结合参训对象基础、当前业务场景、期望课时、讲师经验，由王俊峙主讲来判断是否匹配
这门课程适合用于判断参训对象、讲师背景、课程大纲、训练收益和交付安排是否匹配；如果仍在了解主题概念，可先查看相关主题、方案或知识内容。具体配套材料与练习产出，以沟通后的课程安排为准。
核心收益
- 指标判断更清楚：风险信号、证据要求和处置边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差
- 围绕各种金融产品的投资环境和形势分析校准目标和边界，明确课堂重点动作
- 分析动作更具体：各种金融产品的核心定价和原理分析安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
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- 复盘跟进有依据：各种金融产品的精准营销和核心异议处理相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题
课程背景与交付信息
2025年4月特朗普政府重启全球关税战，远超市场预期，全球资本市场应声大跌，从经济、资产到政治等角度高净值客户的财富都面临前所未有的威胁。中国从去年9月份以来，采取了史无前例的财政货币宽松政策，但在关税战的压力下，中国出口短期承压，股市、楼市波动加剧
理财方面，货币政策不断放水，利率不断下行，储蓄利率已经进入了1时代，9.1号起，普通险预定利率下调到了2.5%，投资者对于安全稳定的理财需求越来越强烈
作为金融从业者， 详细了解经济金融形势，黄金还会继续涨吗？基金被套怎么办？资管理财不保本收益率下降如何应对？增额寿险的保证收益率还能持续多久？保险金信托等在高净值客户里有什么特别的用途？系统性的了解各种金融产品，实现金融产品的销售、转换、服务策略，大幅提升理财经理各种金融产品的管销售和服务能力
课程时间
2天，12小时
授课方式
现场授课、现场演练、问题研讨；分组教学、实战演练；研讨式教学、互动式教学、体验式教学
课程内容重点
01第一讲：各种金融产品的投资环境和形势分析
02第二讲：各种金融产品的核心定价和原理分析
03第三讲：各种金融产品的精准营销和核心异议处理
04第四讲：资产配置的底层逻辑和方法策略
05第五讲：综合通关与案例实战
课程大纲
各种金融产品的投资环境和形势分析
经济周期的不确定性（国际关系、经济下行、黑天鹅灰犀牛等）
- 梳理经济周期的不确定性（国际关系、经的指标口径、风险信号和合规要求
- 拆解经济周期的不确定性（国际关系、经的案例判断、流程核查和处置分级步骤
- 输出经济周期的不确定性（国际关系、经风险检查清单、证据留痕和跟进行动
演练：政策对产品营销的影响（分组讨论，举例说明政策如何转化为客户卖点）
各种金融产品的核心定价和原理分析
1. 基金当下面临的亏损压力和销售机遇（重点是股市风险和机遇分析）
2. 理财资管面临的投资环境和收益率趋势（重点是债券的底层定价逻辑）
3. 保险当下面临的机遇和挑战（主要是预定收益率下降和客户担心收益低）
4. 保险金信托在高净值客户财富管理的运用（主要是子女、养老、传承和节税作用分析）
- 梳理4. 保险金信托在高净值客户财富的指标口径、风险信号和合规要求
演练：产品话术提炼（针对保险增额寿、基金定投，分组设计10分钟营销话术）
各种金融产品的精准营销和核心异议处理
1. 基金的亏损原因和解套方案（股票型、指数型基金被套后的服务和未来机遇）
2. 理财资管不保本和收益率下降的大趋势及解决方案（如何面对不保本、收益率下降问题）
3. 保险的预定收益率趋势分析及应用（如何面对投资周期长、预定收益率下降难题）
4. 保险金信托在富裕客户的传承和税收应用（核心是如何应用在高净值客户业务中）
资产配置的底层逻辑和方法策略
1. 2025年资产配置的实战分析
- 梳理1. 2025年资产配置的实战分的指标口径、风险信号和合规要求
- 拆解1. 2025年资产配置的实战分的案例判断、流程核查和处置分级步骤
- 输出1. 2025年资产配置的实战分风险检查清单、证据留痕和跟进行动
- 练习风险识别、流程核查和处置记录动作
- 趋势5：房地产时代到资产配置时代的应对
2. 2025年的资产配置哑铃型策略
1. 中国经济转折点，风险和机遇并存，哑铃型资产配置策略
2. 经济金融风险巨大，不确定时代的防守型策略
3. 危机中的机遇，资产低估的进攻型策略
3. 客户客户资产配置的实战案例
- 保险、基金、股票如何综合配置
- 白领、宝妈、退休族、企业主等当下形势的资产规划方法
- 高净值客户的大额保险、保险金信托、家族信托等管理和传承案例
综合通关与案例实战
模块重点1
- 梳理模块重点1的指标口径、风险信号和合规要求
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门《理财、基金、保险及资产规划实战技能》适合哪些企业或学员？
适合银行理财经理、私行经理、贵宾理财经理、财富顾问及资产配置服务人员。如果需求还停留在主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排
这门课主要解决什么问题？
本课程围绕《理财、基金、保险及资产规划实战技能》提供多个交付版本，便于企业根据培训对象、授课时长和场景重点选择合适方案。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对财务管理的系统解释
课程内容通常会覆盖哪些训练重点？
可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。本课程当前呈现的核心模块包括第一讲：各种金融产品的投资环境和形势分析、第二讲：各种金融产品的核心定价和原理分析、第三讲：各种金融产品的精准营销和核心异议处理等
如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？
优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同课程定位，避免只按泛主题词判断
课程配套材料和练习产出如何确认？
页面中如提到练习产出或配套材料，只表示沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程安排为准
