理财-女性财富管理自由之道

配置篇 - 资产配置策略重要性与理财篇– 资产配置下的理财技巧被放在同一组任务里，方便参训团队对照自己的场景调整做法

2小时 销售管理
授课讲师： 李燕 · 高净值客户营销与资产配置专家
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课程大纲

课程总览

二、课程亮点
三、课程特色
  • 工具性——将技巧工具化，引入国际最前沿管理工具，易于操作及掌握
四、课程时间：1-2小时
五、课程方式：讲授40%、案例30%、互动讨论及演练30%
六、课程对象：关心和热爱理财人士，女性客户
七、课程大纲

视野篇 - 2026 的财富变局

一、基本面分析
二、资金面分析
三、政策面分析

配置篇 - 资产配置策略重要性

一、什么是资产配置
  • 1. 资产配置现代投资理论：即在风险可控的前提下实现收益最大化
  • 2. 资产配置经典案例——耶鲁神话
二、为什么要做资产配置
  • 1. 资产配置与投资利益
  • 2. 资产新规将影响理财产品的收益和规模
  • 3. 资产配置与风险：降低波动性、提高风险回报比
  • 4. 理解并实现自己的资产配置目标
  • 案例：简单投资组织资产表现
  • 5. 资产配置实践黄金三原则解析：多资产类别、多市场类型、多周期覆盖
三、资产配置的一般步骤
  • 1. 了解自己：年龄阶段、财务状况、投资期限、流动性需要、风险偏好……
  • 2. 明确目标
  • 3. 科学配置
四、审视理财的多元化
  • 1. 资产配置占比的调整 – 攻守兼备策略
  • 2. 主要投资理财渠道比较解析
  • 3. 如何有效的进行资产合理配置
  • 案例 资产配置组合建议和案例：大额存款+基金+保险的风险错配和时间错配
五、真实沙盘模拟背景
  • 案例：人寿保险的价值
  • 3. 资产配置游戏，真实模拟在过去10年中发生的各大金融活动

理财篇– 资产配置下的理财技巧

一、告别散户思维，基金致富之道
  • 1. 资产配置中基金的核心功能
  • 案例：无暇理财的张女士如何利用网格化基金投资获得超越市场平均收益
二、配置类固定收益，财务稳健基石：银行存款、银行理财、信托及资管计划等
  • 案例：章女士如何面对当下的波动市场选择合适的理财产品

适合对象

关心和热爱理财人士女性客户

课程定位与主要问题

客户识别、需求沟通、方案呈现和成交跟进复盘时，问题、方法和课后检查点需要连起来，便于回到岗位继续推进

核心收益

  • 管理要求更清楚：客户沟通与业务转化过程中的关键对象、阻力和推进节点
  • 过程动作更具体：客户识别、需求澄清、沟通推进和成交转化的关键方法
  • 反馈辅导有抓手：场景演练打磨客户对话、异议处理和后续跟进动作
  • 团队复盘有依据：用于销售复盘、客户经营和团队协同的跟进清单

课程背景与交付信息

管理动作要真正落地，需要明确对象、节奏和复盘标准。课程从配置篇 - 资产配置策略重要性切入，继续校准理财篇– 资产配置下的理财技巧与后续跟进节奏。

课程时间

2小时

授课方式

讲授40%、案例30%、互动讨论及演练30%

课程内容重点

01配置篇 - 资产配置策略重要性
02理财篇– 资产配置下的理财技巧
03课程亮点
04课程特色
05工具性——将技巧工具化，引入国际最前沿管理工具，易于操作及掌握

讲师介绍

李燕 讲师头像

李燕

高净值客户营销与资产配置专家

高净值客户营销与资产配置专家。复旦MBA面试官，26年金融保险营销实战经验。擅长AI赋能保险营销与大客户策略，累计授课近千场，致力于通过数字化工具与心理学应用提升团队业绩

金融银行保险
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课程差异说明

本课程页面围绕《理财-女性财富管理自由之道》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

关心和热爱理财人士女性客户。

学习这门课可以获得什么收益？

识别客户沟通与业务转化过程中的关键对象、阻力和推进节点；掌握客户识别、需求澄清、沟通推进和成交转化的关键方法。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按2小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲授40%、案例30%、互动讨论及演练30% 六、课程对象：关心和热爱理财人士，女性客户 七、课程大纲，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配