财富管理行业解析与资产配置进阶（1D）

财富管理行业解析与资产配置进阶（1D）的训练重点落在管理角色、责任边界、过程跟进和复盘改进，适合把当前业务任务拆成可讨论的练习

服务营销
授课讲师： 张轶 · 财富管理专家
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适合对象

客户经理

课程定位与主要问题

客户推进靠个人经验、复盘动作不稳定时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上

核心收益

  • 对齐目标要求、责任分工和过程反馈，先把训练目标落到真实工作场景
  • 围绕财富管理环境分析明确判断口径和处理优先级
  • 用财富管理现状解析安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
  • 带走财富管理经营主体分析相关的复盘问题和跟进清单

课程背景与交付信息

当前中国经济运行呈现复杂态势，如何穿透表面数据把握核心逻辑，明确其对银行业务的短期冲击与长期价值？

资产配置已成为客户核心需求，客户经理如何掌握从分析到落地的全流程方法，实现业务适配与价值提升？

课程时间

6H

授课方式

课程讲授、师生互动、案例分析、课后复盘

课程内容重点

01财富管理环境分析
02财富管理现状解析
03财富管理经营主体分析
04这些年财富管理的市场规模变化分析
05平安银行、平安保险的综合金融策略借鉴
06保险金信托、家族信托推广模式分析

课程大纲

财富管理环境分析

一、经济环境分析——内外局势的双重影响
  • 1. 国际局势
  • 热点：中东冲突升级、俄乌战争持续等的外部影响
  • 热点：中美关系与特朗普上台的执政之路
  • 2. 经济指标分析
  • GDP解读
  • 发展分析：改革开放四十年与2026年经济增长预期
  • 分析：消费、投资、进出口数据解读
  • 数据：北上广深的GDP数据与结构解读
  • 失业率
  • 数据分析：经济复苏后的就业与职业变化
二、社会环境分析
  • 分析：一切的关键在于人口的持续性
  • 1. 人口结构数据改变
  • 分析：保险行业的新机遇在哪
  • 2. 人口结构变化的地区差距
  • 分析：哪些省份直辖市属于人口增长区域
  • 3. 人口老龄化的区域差别
  • 分析：东三省和上海的老龄化的数据差异分析
三、政策环境分析
  • 1. 十五五规划的时代背景与发展目标
  • 经济社会发展现状与趋势
  • 十五五规划的指导思想和主要目标
  • 2. 十五五规划中的关键政策导向
  • 经济高质量发展相关政策
  • 社会民生保障政策
  • 科技创新驱动政策
  • 绿色发展政策

财富管理现状解析

一、财富管理主体分析
  • 1. 财富管理市场情况
  • 案例分析：财富管理经营主体分析
  • 分析：银行、券商、保险、第三方理财的财富管理策略
  • 2. 财富管理行业排名的数据分析
  • 案例分析：这些年财富管理的市场规模变化分析
二、财富管理同业策略分析
  • 1. 事业部模式
  • 案例：事业部模式成功的关键
  • 2. 大零售模式
  • 案例：从事业部到大零售模式的转变分析
  • 3. 大资管模式
  • 案例：为什么大资管模式适合于特定金融机构
三、综合金融整合资源
  • 1. 何为综合金融
  • 案例分析：平安银行、平安保险的综合金融策略借鉴
  • 2. 综合金融的做法
  • 现场研讨：四大国有商业银行的综合金融策略建议
  • 3. 综合金融的新打法
  • 分析：摩根大通的综合金融与财富管理发展
四、财富管理市场创新能力分析
  • 1. 产品创新
  • 案例分析：保险金信托、家族信托推广模式分析
  • 2. 模式创新
  • 案例分析：金融机构开展家族办公室业务分析

大类资产有效配置

一、大类资产解析
  • 1. 现金类投资分析
  • 分析：货基收益与市场利率的关联
  • 适配客户：短期资金闲置、风险偏好极低的群体
  • 2. 固收类投资分析
  • 分析：债券特点及其在资产配置中的作用
  • 产品分析：银行理财产品与资管新规
  • 逻辑：不同期限、风险等级产品的客户匹配方法
  • 3. 权益类投资分析
  • 分析：市盈率、市净率、市销率的比较运用
  • 分析：当前基金投资策略解读
二、客户目前的资产配置现状
  • 1. 金字塔型
  • 分析：王总家庭资产结构
  • 提炼：配置均衡性与风险收益匹配度
  • 2. 残缺型
  • 诊断：风险敞口与改进方向
  • 3. 倒三角形
  • 分析：典型客户案例
  • 警示：风险承受能力与资产结构错配的危害
  • 4. 菱形
  • 问题：长期通胀下的购买力缩水风险
三、资产配置方案
  • 1. 客户财富需求与资产现状
  • 分析：财富金字塔与需求象限图
  • 要点：如何通过提问挖掘客户隐性需求
  • 2. 市场投资现状分析
  • 分析：基本面、资金面、政策面策略
  • 思考：当前环境下的资产选择优先级
  • 3. 资产配置调整建议
  • 操作：四个典型客户案例的资产配置（企业主、高管、中产、退休）
  • 课程3-2-1总结
  • 1. 印象深刻的3个收获

讲师介绍

张轶 讲师头像

张轶

财富管理专家

张轶，财富管理专家，拥有财务、金融、法律复合背景。深耕高净值客户经营与财富传承，提供私人银行、法商智慧及竞赛辅导系统解决方案。累计培训超10万人次，实战经验丰富。可结合股权信托与高客营销方向补充授课视角，聚焦家族信托/股权架构

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课程差异说明

本课程页面围绕《财富管理行业解析与资产配置进阶（1D）》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合客户经理等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

精准解读宏观经济核心数据，建立数据-逻辑-影响的分析框架，明晰当前市场环境本质，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：6H。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用课程讲授+师生互动+案例分析+课后复盘，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配