美国新总统落地，2025年年财富管理及资产配置
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
美国新总统落地，2025年年财富管理及资产配置
围绕业务场景、关键问题和方法步骤，把美国新总统落地，2025年年财富管理及资产配置整理成可讨论、可练习、可复盘的工作动作
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
美国新总统落地，2025年年财富管理及资产配置（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
特朗普当选后，对中国经济和世界经济趋势影响（全球重回贸易保护主义时代）
内容重点
- 1. 经济与就业层面，承诺制造业回流
- 2. 贸易层面，坚持美国优先，无差别提高关税
- 3. 对华层面，贸易领域限制和升级关税
- 4. 能源环境层面，退出《巴黎气候协定》
- 5. 国际关系和国家安全层面，反战态度
美联储降息，全球经济新周期到来（从全球加息时代到全面放水时代）
内容重点
- 1. 美联储降息，放水周期到来
- 2. 中美贸易、科技、金融战
- 3. 全球面临黑天鹅和灰犀牛
美国大选和中国刺激经济，各类资产的收益风险分析（稳定资产和风险资产转折点接近）
内容重点
- 1. 基金当下面临的亏损压力和销售机遇（重点是股市风险和机遇分析）
- 2. 理财资管面临的投资环境和收益率趋势（重点是债券的底层定价逻辑）
- 3. 保险当下面临的机遇和挑战（主要是预定收益率下降和客户担心收益低）
- 4. 创新高下黄金贵金属如何投资（主要是黄金价格和走势分析）
2025年，股票基金市场新机遇
内容重点
- 1. 大涨后，股票市场面临的机遇和风险
- 2. 大幅反弹后，基金解套详细策略
- 3. 未来三年的基金组合配置策略
适合对象
适合相关业务负责人、项目负责人、职能管理者及需要参与该主题工作的团队骨干
课程定位
适用于美国新总统落地，2025年年财富管理及资产配置相关业务课题的集中研讨，重点统一业务场景、关键问题、方法步骤、行动路径、行动路径和课后跟进方式
核心收益
- 管理要求更清楚：海外政策变化、利率周期和国内资产表现之间的影响链条
- 过程动作更具体：房产、股票、基金、债券和保险等资产的沟通角度
- 反馈辅导有抓手：把宏观判断转成客户问答、风险提示和配置说明
- 团队复盘有依据：客户沟通素材、市场复盘和后续跟进清单
课程背景与交付信息
2024年全球最大的一个悬念落地，特朗普当选美国新一任总统，特朗普主张制造业回流、对内减税、对外加税、美国优先、结束战争、反移民等，这些新政策必将对中美关系乃至世界经济格局走势增加不确定性
而中国针对美国大选及美联储降息，采取了前所未有的政策大调整，财政货币政策全面宽松，化地方债、救楼市，稳股市，稳定实体经济，中国经济、股市和楼市的转折点正在到来
股市还会涨多久？基金被套怎么办？资管理财不保本收益率下降如何应对？股市大涨下保险对客户有什么新的营销策略？黄金贵金属等新高下，还能再投吗？
课程时间
1天
课程内容重点
01特朗普当选后，对中国经济和世界经济趋势影响（全球重回贸易保护主义时代）
02美联储降息，全球经济新周期到来（从全球加息时代到全面放水时代）
03经济政策全面转向，中国经济拐点到来（从通缩时代走向资产全面上涨时代）
04美国大选和中国刺激经济，各类资产的收益风险分析（稳定资产和风险资产转折点接近）
052025年，全球放水时期的总体资产配置思路
062025年，固收类产品的配置思路
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合相关业务负责人、项目负责人、职能管理者及需要参与该主题工作的团队骨干。
学习这门课可以获得什么收益？
明确海外政策变化、利率周期和国内资产表现之间的影响链条；掌握房产、股票、基金、债券和保险等资产的沟通角度。
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
