银保新人集训：打通银行与保险的财富管理新赛道
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
银保新人集训：打通银行与保险的财富管理新赛道
围绕客户识别、服务体验和内容触达，让团队把银保新人集训：打通银行与保险的财富管理新赛道转成客户沟通、服务跟进和复盘改进动作
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
银保新人集训：打通银行与保险的财富管理新赛道（保险版）
1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
课程大纲
银保业务的市场逻辑——防守与进攻的平衡术
内容重点
- 银行客户的三大核心需求
- 保值：低风险工具应对通胀（如大额存单、增额寿）
- 增值：权益类产品博取超额收益（如基金、私募）
- 传承：保险金信托实现财富代际转移
- 保险在银保渠道的独特价值
产品联动策略——1+1>2的配置逻辑
内容重点
- 工薪客户：稳健增值组合
- 配置策略：货币基金（应急金）+指数定投（增值）+消费型重疾险（兜底）
- 中产客户：攻守兼备方案
- 配置策略：固收理财（50%）+指数基金（30%）+增额寿（20%）
- 案例拆解：某客户用增额寿保单质押贷款解决企业短期资金需求
客户沟通与异议处理——把复杂问题简单化
内容重点
- 客户抗拒点破解
- 收益太低：对比增额寿的收益率）与银行存款利息
- FABE法则实战应用
- 特性（Feature）：增额寿保额25%复利增长
- 优势（Advantage）：终身锁定利率，不受市场波动影响
职业发展与资源整合——从销售员到配置专家
内容重点
- 银保新人的核心竞争力
- 专业标签：资产配置专家、家庭财务医生
- 资源整合：联合银行理财经理、保险顾问服务高净值客户
- 高效工具包
- 《银保产品组合此类》：快速查询产品组合策略
适合对象
适合银行网点负责人、客户经理、营销团队、区域管理者及需要提升客户经营能力的业务骨干
课程定位
适用于客户经营复盘、营销训练或服务提升项目，重点校准客户识别、服务体验、内容触达、客户经营和后续跟进节奏
核心收益
- 理解银保业务的市场逻辑、渠道特点和新人常见工作场景
- 过程动作更具体：银行客户在保障、财富管理和风险规划上的核心需求
- 反馈辅导有抓手：基础沟通流程、产品说明和后续跟进中的关键动作
- 团队复盘有依据：新人训练的任务清单、辅导记录和复盘问题
课程背景与交付信息
银保渠道新人需同时应对银行理财的收益导向与保险的风险导向，面临三大挑战
产品协同不足：银行理财经理不懂保险，保险代理人不懂资产配置
客户信任度低：客户认为银保产品收益低、期限长
课程时间
1天
课程内容重点
01银保业务的市场逻辑——防守与进攻的平衡术
02银行客户的三大核心需求
03保值：低风险工具应对通胀（如大额存单、增额寿）
04增值：权益类产品博取超额收益（如基金、私募）
05传承：保险金信托实现财富代际转移
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合银行网点负责人、客户经理、营销团队、区域管理者及需要提升客户经营能力的业务骨干。
学习这门课可以获得什么收益？
理解银保业务的市场逻辑、渠道特点和新人常见工作场景；识别银行客户在保障、财富管理和风险规划上的核心需求。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
