课程总览
内容重点
- 导入：张总家庭税务稽查 + 家企混同 + 婚姻 + 传承四重风险全景拆解
法税知识与财富管理运用（3H）
法税知识与财富管理运用（3H）：风险识别、流程…、风险识别：触发信号、判断标准与优先级和关键节点、证据留痕与协同边界连成一组训练主线，减少课堂内容与岗位动作之间的断点
授课讲师：
张轶 · 财富管理专家
适合对象
高级理财经理等
课程定位与主要问题
《法税知识与财富管理运用（3H）》更强调政策口径、风险信号、证据链条和处置动作与小组练习、过程记录和后续任务的连接
核心收益
- 指标判断更清楚：风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级
- 风险信号更可见：风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点
- 复盘跟进有依据：用于日常检查、沟通留痕和后续跟进的操作清单
课程背景与交付信息
金税四期全面落地，数据穿透与银税互联让财富合规成为高净值客户核心刚需。私行客户普遍面临税务稽查、家企混同、婚姻变动、传承失效、跨境资产不规范等多重风险，财富保全与传承需求迫切
当前一线理财经理、私行顾问亟需补齐法税专业能力，将法律、税务与保险、信托等工具结合，为客户提供可落地的风险隔离、资产保全与财富传承方案
本课程聚焦实战，以真实案例拆解风险、提炼策略，帮助从业者快速掌握法税逻辑与工具运用，提升专业服务能力与客户信任度
课程时间
3小时
授课方式
课程讲授、案例分析、小组研讨、课程回顾
课程内容重点
01法税知识与财富管理运用（3H）：风险识别、流程核查与合规处置
02风险识别：触发信号、判断标准与优先级
03流程核查：关键节点、证据留痕与协同边界
04处置复盘：问题分级、跟进动作与改进清单
课程大纲
第一部分 金税四期财富保全
一、金税四期核心稽查与影响
- 金税四期核心特征：全数据穿透、银税联动、智能风控、一户式归集
- 重点稽查对象与场景：公转私、股东借款、无票支出、高净值个人资产异动
- 对企业 / 个人的直接冲击：资金透明化、税负刚性化、合规一票否决
二、金税四期下合规策略
- 企业端：家企财产切割、规范账务、消除隐性收入
- 个人端：资产合法溯源、境外资产申报、个税与财产信息匹配
- 资产配置优化：保险、信托在节税 + 合规 + 保全中的定位与边界
三、企业经营风险与家企隔离
- 宏观风险：国际局势、经济周期对财富安全的影响
- 商法底线：有限责任 vs 无限责任场景、家企混同的法律后果
- 核心
- 工具：保单架构设计实现家企风险硬隔离（王先生案例实操）
- 移民 / 跨境资产：合法性证明与合规路径
四、婚姻财富风险与保全
- 婚姻财产认定：婚前 / 婚后、收益 / 增值、共同债务边界
- 典型风险：离婚分割、彩礼纠纷、代持风险
- 保全
- 工具：婚内财产约定、公证、定向保单、信托（刘女士婚姻保全案例）
第二部分 家族财富有效传承与风险防控
一、传承法律基础与常见失效
- 法定继承规则与隐患
- 遗嘱高失效原因：形式瑕疵、财产不清、冲突条款
- 核心传承风险：股权继承、家族内斗、遗产税影响、子女婚变分割
二、高效传承工具与方案
- 赠与协议：定向传承、防挥霍、防婚变
- 家族信托：资产隔离、控制权保留、跨代传承（欧阳先生案例）
- 人寿保险 + 保险金信托：低成本、强执行、定向给付（马先生案例）
第三部分 场景化方案设计与
二、综合场景全案设计
- 中产家庭：资产配置 + 婚姻保全 + 基础传承一体化
讲师介绍
课程差异说明
本课程页面围绕《法税知识与财富管理运用（3H）》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合高级理财经理等等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
理解课程核心方法与适用场景，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：3小时。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用课程讲授+案例分析+小组研讨+课程回顾，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
