策略篇 - 2026 的财富变局
内容重点
- 基本面分析
- 百年不遇指大变局下的经济形势
- 政治局会议下八字方针稳字当头，稳中求进下的投资策略
- 马光远博士- 未来10年，宁可错过，不能犯错
- 中美客户投资的比较和趋势
金税四期和共同富裕指引下的财富管理新模式
税务篇 - 金税四期背景下税务稽查形势与重点需要接到岗位场景，热点篇 – 共同富裕与高净值客户的关系和销售篇 - 新思维下的思维四步工作法会帮助团队确认边界与后续动作
授课讲师：
李燕 · 高净值客户营销与资产配置专家
课程大纲
热点篇 – 共同富裕与高净值客户的关系
内容重点
- 什么是共同富裕
- 不仅是经济问题，而且是关系到党的执政的政治问题
- 如要实现全民共同富裕？
- 做大蛋糕- 做大总量
- 分好蛋糕- 都有增量，减少差量
税务篇 - 金税四期背景下税务稽查形势与重点
一、金税四期上线的背景
二、金税四期的新功能
- 非税业务管控变化
- 相关机构联网变化
- 人员身份信息及信用的管控
- 云化服务
三、金税四期上线后对企业影响
- 不同信息来源的汇集与分析
- 企业纳税信息画像
- 财务不规范预警
- 稽查过程变成查证系统筛查的风险点
四、税务稽查重点内容
- 企业增值税进行重点稽查
- 企业所得税进行重点稽查
- 总局将对虚开发票的重灾区稽查
- 税务局将对个人所得税进行重点稽查
- 对不符合享受税收优惠条件而享受税收优惠的企业进行重点稽查
五、通过家族信托或保险金信托架构金税四期下的隔离资产
- 1. 保险金信托的六大特点
- 转：财产的转移功能
- 隔：资产的隔离功能
- 保：财产的保全功能
- 传：财产的传承功能
- 秘：信托财产的私密性
- 恒：信托财产的恒定性
- 2. 保险金信托营销场景
- 1. 智慧理财家庭幸福
- 2. 有跨代传承需求
销售篇 - 新思维下的思维四步工作法
内容重点
- 1. 第一步：建立信任，挖掘高客需求
- 2. 第二步：揭示风险，找出客户最
- 关注点
- 3：第三步：根据客户需求提供，综合解决策略
- 4. 第四步：综合方案利益说明
适合对象
绩优、理财经理、业务主管
课程定位与主要问题
经营分析、财务管理或风险合规能力提升需要的不只是方法介绍，还要处理现场动作不稳定的问题
核心收益
- 对齐风险信号、证据要求和处置边界，先把训练目标落到真实工作场景
- 围绕热点篇 – 共同富裕与高净值客户的…明确判断口径和处理优先级
- 用税务篇 - 金税四期背景下税务稽查…安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
- 带走销售篇 - 新思维下的思维四步工作法相关的复盘问题和跟进清单
课程背景与交付信息
随着我国财富人群越来越多，但是人们清醒的意识到，我们已经进入到了财富管理的4.0版本，也就是我们不仅要创造财富，更加需要守护财富，特别是当下的共同富裕的热点话题，已经让我们对财富边际进行了重新定义
在金税四期即将上线的背景下，企业面临的涉税环境形势十分严峻，国家对企业信息的掌握更为全面和细致，任何企业要想回避税务稽查逃避纳税义务，基本不太可能。企业税务有问题，税务局不一定马上安排稽查，但一定会知悉，早晚会查到！
那么企业该如何正确应对税务稽查，从而避免不必要的税务处罚和税务负担？本课程首先就当前企业面临经济发展环境及涉税环境做简要介绍，重点讲解金税四期上线后的变化和对企业影响，之后结合国家税务总局最新税收政策预测、解读归纳梳理税务稽查重点，给出企业纳税管理的策略与实操方案，同时看看如何未雨绸缪，通过保险来做部分的税务筹划
课程时间
1天
授课方式
讲授、案例解读及模拟实战训练
课程内容重点
01热点篇 – 共同富裕与高净值客户的关系
02税务篇 - 金税四期背景下税务稽查形势与重点
03销售篇 - 新思维下的思维四步工作法
讲师介绍
李燕
高净值客户营销与资产配置专家
高净值客户营销与资产配置专家。复旦MBA面试官，26年金融保险营销实战经验。擅长AI赋能保险营销与大客户策略，累计授课近千场，致力于通过数字化工具与心理学应用提升团队业绩
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《金税四期和共同富裕指引下的财富管理新模式》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
绩优、理财经理、业务主管。
学习这门课可以获得什么收益？
对齐风险信号、证据要求和处置边界，先把训练目标落到真实工作场景；围绕热点篇 – 共同富裕与高净值客户的…明确判断口径和处理优先级。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲授、案例解读及模拟实战训练，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
