十五五规划，开启财富管理新征程（银行）
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
十五五规划，开启财富管理新征程（银行）
本课聚焦十五五规划、财富管理趋势和银行客户配置场景，让团队完善政策解读与服务跟进
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
管理层级、团队规模和当前问题越明确，财务管理课程越容易整理成可讨论的内训版本
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
十五五规划，开启财富管理新征程（银行）（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
适合对象
银行理财经理、私行经理、客户经理、财富管理专员等
课程定位
《十五五规划，开启财富管理新征程（银行）》更强调指标拆解、风险信号、资源取舍和行动建议与小组练习、过程记录和后续任务的连接
核心收益
- 对齐目标要求、责任分工和过程反馈，先把训练目标落到真实工作场景
- 围绕十五五规划解读与财富管理新方向明确判断口径和处理优先级
- 用多元资产配置策略在银行实务中的应用安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
- 带走银行产品融合与客户沟通实战相关的复盘问题和跟进清单
课程背景与交付信息
2026年十五五规划启动标志着中国经济进入高质量发展新周期，科技创新、绿色转型与共同富裕成为国家战略核心。在这一背景下，银行财富管理业务面临全新挑战与机遇：客户投资需求从单一产品转向多元组合，市场波动加剧风险管控压力，政策导向催生新资产类别与行业机会
银行从业人员作为财富管理一线服务者，必须快速理解十五五规划对资产配置的深远影响，掌握多元策略与产品融合技能，帮助客户在不确定环境中实现财富稳健增长。本课程以通俗语言解读政策，结合银行实务，提供从政策理解到策略落地的一站式培训，助力银行从业者开启财富管理新征程
授课方式
政策讲解、策略分析、产品融合、话术演练、分组讨论 课程提纲
课程内容重点
01十五五规划解读与财富管理新方向
02多元资产配置策略在银行实务中的应用
03银行产品融合与客户沟通实战
课程大纲
十五五规划解读与财富管理新方向
一、十五五规划是什么？银行客户经理如何向客户解释？
二、十五五规划对财富管理市场的影响
三、财富管理新逻辑：从产品销售到资产配置的转型
多元资产配置策略在银行实务中的应用
一、资产配置的底层逻辑与银行客户适配
二、哑铃型策略在十五五规划下的银行实战
三、银行资产配置四步法
银行产品融合与客户沟通实战
一、基金业务在十五五规划下的新机遇
二、保险产品在银行财富管理中的角色强化
三、客户沟通与异议处理实战
四、分组演练与优化提升
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
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