十五五规划，开启财富管理新征程（银行）
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
十五五规划，开启财富管理新征程（银行）
围绕政策口径、业务场景和协同机制，让团队把十五五规划，开启财富管理新征程（银行）从政策理解推进到任务分工和行动清单
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
十五五规划，开启财富管理新征程（银行）（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
十五五规划解读与财富管理新方向
一、十五五规划是什么？银行客户经理如何向客户解释？
二、十五五规划对财富管理市场的影响
三、财富管理新逻辑：从产品销售到资产配置的转型
多元资产配置策略在银行实务中的应用
一、资产配置的底层逻辑与银行客户适配
二、哑铃型策略在十五五规划下的银行实战
三、银行资产配置四步法
银行产品融合与客户沟通实战
一、基金业务在十五五规划下的新机遇
二、保险产品在银行财富管理中的角色强化
三、客户沟通与异议处理实战
四、分组演练与优化提升
适合对象
适合政府平台、国企单位、职能部门负责人、项目管理人员和参与政策落地的业务骨干
课程定位
适用于政策落地、专项任务推进或跨部门协同场景，重点统一政策口径、业务场景、协同机制、行动清单和后续跟进方式
核心收益
- 管理要求更清楚：十五五规划中与财富管理相关的政策信号
- 过程动作更具体：多元资产配置在银行客户沟通中的应用方法
- 反馈辅导有抓手：把政策、产品和客户需求连接成方案表达
- 团队复盘有依据：客户沟通材料、风险提示和复盘跟进清单
课程背景与交付信息
2026年十五五规划启动标志着中国经济进入高质量发展新周期，科技创新、绿色转型与共同富裕成为国家战略核心。在这一背景下，银行财富管理业务面临全新挑战与机遇：客户投资需求从单一产品转向多元组合，市场波动加剧风险管控压力，政策导向催生新资产类别与行业机会
银行从业人员作为财富管理一线服务者，必须快速理解十五五规划对资产配置的深远影响，掌握多元策略与产品融合技能，帮助客户在不确定环境中实现财富稳健增长。本课程以通俗语言解读政策，结合银行实务，提供从政策理解到策略落地的一站式培训，助力银行从业者开启财富管理新征程
授课方式
政策讲解、策略分析、产品融合、话术演练、分组讨论 课程提纲
课程内容重点
01十五五规划解读与财富管理新方向
02多元资产配置策略在银行实务中的应用
03银行产品融合与客户沟通实战
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合政府平台、国企单位、职能部门负责人、项目管理人员和参与政策落地的业务骨干。
学习这门课可以获得什么收益？
明确十五五规划中与财富管理相关的政策信号；掌握多元资产配置在银行客户沟通中的应用方法。
课程采用什么授课方式？
课程主要采用政策讲解+策略分析+产品融合+话术演练+分组讨论 课程提纲，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
