新趋势、新经济和新机遇——2025年宏观经济形势分析
内容重点
- 趋势一：特朗普2.0，全球经济新周期到来
- 1. 特朗普关税战，2025年核心冲突点
- 2. 中美贸易、科技、金融战
- 3. 全球面临黑天鹅和灰犀牛
- 互动：不确定时代如何寻找确定性？
2025年的财富管理和资产配置策略
大变局时代的财富管理需要现场演练支撑，对象、步骤和检查点会在训练中逐步明确
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
课程大纲
大变局时代的财富管理
内容重点
- 方法一：投资风险分析—5个避雷指南方法
- 1. 非标准化的产品
- 2. 缺乏流动性房子
- 3. 高估值的股票
- 4. 高估值的基金
量身定制资产配置计划
一、理财规划和资产配置
- 1. 理财规划类型：八大理财规划
- 2. 投资和投机的区分和运用
- 3. 资产配置方法：足球队配置法
二、信息的收集和整理
- 1. 资产负债表
- 2. 收入支出表
- 3. 财务比率分析
- 实战表格：家庭资产负债表、收入支出表
三、财务问题的诊断
- 1. 财务信息诊断
- 1. 生息资产和负债资产
- 2. 理财收入和工作收入
- 3. 高配、次配和低配资产
- 2. 人生目标诊断
- 1. 房产配置财务目标
- 2. 子女教育财务目标
- 3. 退休养老财务目标
- 3. 资产配置诊断
- 1. 大类资产配置诊断
适合对象
银行理财经理、寿险从业者、私行经理
课程定位与主要问题
问题反复出现，改善动作难以沉淀为稳定标准时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上
核心收益
- 管理要求更清楚：当前4种经济形势及其应对方式，全面了解保险与基金面临的风险机遇，掌握更好的理财方式与规避必要风险
- 过程动作更具体：资产配置10大配置策略，个性化为客户量身定制资产配置方案，实现财富稳健增长
- 反馈辅导有抓手：投资风险分析5个避雷指南方法，让投资者远离非法融资、理财产品等暴雷产品
查看更多收益 收起更多收益
- 团队复盘有依据：财务诊断10大问题与多种资产配置方式，了解老龄化、少子化社会如何做好养老和子女教育规划以及促使大家对房产、股票和基金等投资工具的风险有深入了解
课程背景与交付信息
2025年4月特朗普政府重启全球关税战，远超市场预期，全球资本市场应声大跌，从经济、资产到政治等角度高净值客户的财富都面临前所未有的威胁。中国从去年9月份以来，采取了史无前例的财政货币宽松政策，但在关税战的压力下，中国出口短期承压，股市、楼市波动加剧。同时二十届三中全会确立以全面深化改革，推进中国式现代化为总基调，新质生产力、人工智能、数字化经济、企业出海等新的机会到来，新经济周期扑面而来
作为金融从业人员，对经济环境变化有深刻的认知，充分了解各种金融产品面临的风险和机遇，防止投资者的财富不缩水，实现财富的增值保值，乃至做好家族财富管理和家族财富传承，是新形势下每一个从业人员必须要了解的事情
本次培训课程从财富变化谈起，全面了解新形势下经济金融形势，及各种投资产品的风险和机遇，从实战角度，量身定制每一个投资者的资产配置计划，实现财富的稳健增值
课程时间
2.5天，15小时
授课方式
现场授课、理论精讲、现场实战演练；互动式教学、体验式教学；团队学习、案例教学
课程内容重点
01新趋势、新经济和新机遇——2025年宏观经济形势分析
02大变局时代的财富管理
03趋势一：特朗普2.0，全球经济新周期到来
04特朗普关税战，2025年核心冲突点
05中美贸易、科技、金融战
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
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本课程页面围绕《2025年的财富管理和资产配置策略》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行理财经理、寿险从业者、私行经理。
学习这门课可以获得什么收益？
掌握当前4种经济形势及其应对方式，全面了解保险与基金面临的风险机遇，掌握更好的理财方式与规避必要风险；掌握资产配置10大配置策略，个性化为客户量身定制资产配置方案，实现财富稳健增长。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按2.5天，15小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用现场授课+理论精讲+现场实战演练；互动式教学+体验式教学；团队学习+案例教学，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
