课程总览
一、趋势洞察：财富管理转型的趋势与未来
- 客户需求变迁：客户分层异化更迭，客户需求升级变迁
- 竞争格局重构：国有大行深化转型，中小行政策扶持跟进
- 利润下滑之殇：存贷息差持续收窄，经营成本逐年攀升
- 人才培养缓慢：行内优质人才退休，新员工培养效率需提速
二、需求挖掘：财富管理转型行业痛点
- AUM经营痛点：单一AUM 向 综合AUM 经营分化
- 客户经营痛点：粘性高客群老龄化严重，财私客户流失率攀升
- 资产管理痛点：产品净值化全面实行，产品同质化缺乏竞争力
- 财富管理痛点：财富管理服务能力较弱，综合资产配置与产品持仓服务较差
- 产品营销痛点：行业监管要求升级，消费者权益保护需加强
三、战略定位：财富管理转型战略目标与路径
- 客户经营：固有客群分层深度经营，年轻客群引流唤醒拓宽
四、策略方法：财富管理转型方法论
- 客户分层 与 精准服务
- 财富管理 与 场景融合
- 资产洞察 与 持仓管理
- 高客经营 与 家族服务
- 人才培养 与 队伍建设
五、体系搭建：财富管理体系与搭建
- 客群经营：客户分层与差异化服务体系
- 协同营销：公私联动、私公联动与资负联动
- 团队建设：网点负责人、理财经理和投资顾问的铁三角模式
- 服务管理：金融产品、金融服务 与 非金融服务体系
- 渠道管理：线下渠道（财富中心建设）+线上渠道
- 信息科技：财富管理系统、积分权益平台
三、案例参考：财富管理转型典型案例拆解
- 零售银行之王的三次转型之战：招商银行三次零售转型的背景和路径
- 新零售银行之王平的智慧银行之路：平安银行搭建金融+科技的智慧银行之路
- 财富管理业务发展突围典范：兴业银行的投顾打造与高客活动SOP
- 【模块二、财富管理转型策略与具体实施路径】
一、高净值客群经营——高净值客群财富管理1+1+N模式
- 1. 机构转型的两大终极目标
- 增强存量客户粘性三法
- 提升AUM的三个解决思路
- 2. 与总行/分行建立有效的业务协同
- 专业知识的互换
- 客户资源的共享
- 关键环节的推进
- 业务流程的熟悉
- 财私客群经营——优质财富客群经营维护
- 1. 优质客群关系经营的四大基础思维
三、产品营销——重点产品的全员营销标准动作1-3-6
- 1. 全员联动，全员营销
- 1. 标杆支行的三招秘诀
- 2. 一对一营销实战案例分析
- 3. 联动营销实战案例分析
