新经济周期下，分红产品和资产配置新思路
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
新经济周期下，分红产品和资产配置新思路
财富管理新未来——2025各类主要资产的估值分…需要现场演练支撑，对象、步骤和检查点会在训练中逐步明确
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
新经济周期下，分红产品和资产配置新思路（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
财富管理新趋势——分红险的当下的应用背景
内容重点
- 1. 货币财政大变局，股市新政下投资的新危与机（金融市场发生新的变局）
- 2. 美联储降息，经济大波动，如何应对不确定的时代？ （分红险应对不确定时代）
- 3. 利率不断下行，债券长期投资机遇来临（分红险底层投资固收产品的机遇）
- 4. 股票基金新机遇，保险投资的危与机（分红险投资权益类产品的机遇）
- 5. 分红险和基金、基金定投、投连险等投资异同比较（分红险和其他投资型产品的比较）
财富管理新未来——2025各类主要资产的估值分析和投资策略
内容重点
- 1. 美联储降息后，新周期下哑铃型资产配置策略（当下资产配置的两种策略）
- 2. 经济转折时点，投资者需要避开的5 资产陷阱（非标、房产、股票、基金和股权陷阱分析）
- 3. 利率不断下行下，固收产品（债券、黄金、保险等）的估值重塑和防守配置策略（防御类产品2025年的估值定价和策略）
- 4. 中国资产崛起，权益类产品（股票、基金）等的重估重塑和进攻配置策略（权益类产品2025年的估值定价和策略）
- 5. 2025年新经济周期下的投资者财富管理和资产配置策略（10种2025年资产配置的根本方法）
适合对象
银行理财经理、银保理财经理、贵宾私行理财经理等
课程定位
客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法
核心收益
- 深入分析最新政策和经济形势，特别是美联储降息和924股市大涨等事件
- 对理财、资管、债券基金、保险等固定收益产品的底层逻辑深入了解并合理配置
- 让投资者对房产、股票和基金等权益产品现在面临的风险和机遇全方位掌握
查看更多收益 收起更多收益
- 在资产变局时代如何做好资产配置，让高净值客户实现稳定增值保值
- 利率下行及股市波动下分红保险的底层逻辑分析
课程背景与交付信息
客户推进卡在识别、沟通或转化环节时，单纯话术很难解决问题。课程从财富管理新趋势——分红险的当下的应用背景切入，把财富管理新未来——2025各类主要资产的估值分…和后续跟进动作接回真实客户场景。
课程时间
半天
授课方式
现场授课、理论精讲、实战案例
课程内容重点
01财富管理新趋势——分红险的当下的应用背景
02财富管理新未来——2025各类主要资产的估值分析和投资策略
03货币财政大变局，股市新政下投资的新危与机（金融市场发生新的变局）
04美联储降息，经济大波动，如何应对不确定的时代？ （分红险应对不确定时代）
05利率不断下行，债券长期投资机遇来临（分红险底层投资固收产品的机遇）
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行理财经理、银保理财经理、贵宾私行理财经理等。
学习这门课可以获得什么收益？
深入分析最新政策和经济形势，特别是美联储降息和924股市大涨等事件；对理财、资管、债券基金、保险等固定收益产品的底层逻辑深入了解并合理配置。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按半天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用现场授课+理论精讲+实战案例，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
