2026年宏观经济、资产配置和分红险配置新思路
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
2026年宏观经济、资产配置和分红险配置新思路
中美关系，2026年核心冲突点需要现场演练支撑，对象、步骤和检查点会在训练中逐步明确
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
2026年宏观经济、资产配置和分红险配置新思路（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
新趋势、新经济和新机遇——2026年宏观经济和财富管理趋势分析
内容重点
- 1. 中美关系，2026年核心冲突点
- 2. 中美贸易、科技、金融战
- 3. 全球面临黑天鹅和灰犀牛
- 1. 极度宽松的货币财政政策——经济政策大转向
- 2. 稳住股市楼市——股市楼市投资危与机
适合对象
保险从业人员、理财经理、客户经理等
课程定位
《2026年宏观经济、资产配置和分红险配…》更强调客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进与小组练习、过程记录和后续任务的连接
核心收益
- 全方位了解关税战、利率下行，产业升级等的来龙去脉及对经济未来的影响
- 对保险、理财、黄金、基金等在客户资产配置里的应用
- 在资产变局时代如何做好资产配置，让财富实现稳定增值保值乃至富过三代
- 利率不断下行及股市楼市波动下分红险的机遇和优势分析
- 老龄化少子化社会分红年金险的巨大作用和意义
课程背景与交付信息
2025年4月特朗普政府重启全球关税战，远超市场预期，从经济、资产到政治等角度客户的财富都面临前所未有的威胁。中国采取了史无前例的财政货币宽松政策，股市突破3800点，创出了10年来的新高。新质生产力、AI人工智能、数字化经济、企业出海等新的机会到来，新经济周期扑面而来
对于保险产品来说，危与机并存，一方面预定利率不断下调，由于房产和股市大幅波动、利率下调等让投资者对保险未来充满担忧，传统的增额寿险等利率越来越低，产品越来越少。另外一方面，利率下行趋势下，债市股市的持续走强，又为保险公司投资收益提高提供了新机遇
作为保险从业人员，如何适应新的政策变化，全面转型，更多适应分红险和分红年金现年为主的销售新局面，本次培训课程全面的讲解分红险和年金分红的底层逻辑和销售新思路，特别是影响分红险和年金分红的各种变量，充分的为投资者服务，并更好的为投资者财富增值保值
课程时间
1天
授课方式
现场授课、理论精讲、实战案例 讲座大纲
课程内容重点
01新趋势、新经济和新机遇——2026年宏观经济和财富管理趋势分析
02中美关系，2026年核心冲突点
03中美贸易、科技、金融战
04极度宽松的货币财政政策——经济政策大转向
05稳住股市楼市——股市楼市投资危与机
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
保险从业人员、理财经理、客户经理等。
学习这门课可以获得什么收益？
全方位了解关税战、利率下行，产业升级等的来龙去脉及对经济未来的影响；对保险、理财、黄金、基金等在客户资产配置里的应用。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用现场授课+理论精讲+实战案例 讲座大纲，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
