课程总览
一、不同类型客户分析
- 1. 村民客户群体特点分析：财富来源、主要构成和特点、主要问题、解决方案
- 2. 企业主客户群体分析：财富来源、投资特点、主要问题及解决方案
- 3. 高净值客户群体分析：与普通客户的差异、财富特点、主要问题等
二、客户信息的收集和整理
- 1. 资产负债表
- 2. 收入支出表
- 3. 财务比率分析
- 实战表格：家庭资产负债表、收入支出表
三、财务问题的诊断
- 1. 财务信息诊断
- 1. 生息资产和负债资产
- 2. 理财收入和工作收入
- 3. 高配、次配和低配资产
- 2. 人生目标诊断
- 1. 房产配置财务目标
- 2. 子女教育财务目标
- 3. 退休养老财务目标
- 实战方法：10大常见问题对照表
四、资产配置实战
- 1：资产配置诊断
- 1. 大类资产配置诊断
- 2. 人生金字塔配置诊断
- 3. 一次性投资和定期定额投资诊断
- 2. 资产配置的方法
- 1. 三分法资产配置
- 2. 现场资产配置方法
五、实战
- 演练：分组做实战的资产配置计划
- 1. 现场做方案
- 1. 每组选择一个类型客户（分别选择村民、企业主及高净值客户三类客户）
- 2. 全组做资产配置的实战方案（包含信息收集、财务诊断、一笔投和定投的资产配置方案）
- 2. 分组上台演练
- 演练方式：每组讲解本组的实战方案，包括信息收集、方案解读、产品运用等
- 3. 演练点评：观察者点评、参与者点评、老师点评
- 核心教学方法
- 教+练，老师讲解案例，学员直接设计并上台演讲，老师现场点评
- 真实案例型，学员现场设计案例，进行财务诊断、分析和产品资产配置
