理财经理三维能力跃升实战培训
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
理财经理三维能力跃升实战培训
利率下行（储蓄进入"1时代"、保险预定利率2.5%）、资管新规深化、资本市场波动加剧（如政策驱动股市大涨后震荡），客户对稳健理财与专业陪伴需求激增
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
理财经理三维能力跃升实战培训（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
第三部分：波动市客户陪伴实战
内容重点
- 1. 客户类型及投资属性诊断
- 3. 客户波动操作流程
适合对象
银行理财经理、客户经理、私行顾问
课程定位
销售转化、客户经营或关键客户突破训练需要的不只是方法介绍，还要处理现场动作不稳定的问题
核心收益
- 知识筑基：掌握利率周期、美林时钟对股/债/黄金等的中长期影响机制
- 营销破局：破解不保本怕亏损等核心异议，学会资产配置式营销
- 波动应对：建立客户组合健诊与再平衡策略，强化中长期陪伴能力
- 第一部分：系统理财知识体系重构
- 经济周期的资产配置密码
课程背景与交付信息
利率下行（储蓄进入"1时代"、保险预定利率2.5%）、资管新规深化、资本市场波动加剧（如政策驱动股市大涨后震荡），客户对稳健理财与专业陪伴需求激增。理财经理需构建系统理财框架，掌握中长期配置逻辑，提升客户信任度与留存率
课程时间
1.5小时
授课方式
线下1.5小时、线上两次1.5小时
课程内容重点
01系统理财知识体系重构
02配置式营销与异议破解
03波动市客户陪伴实战
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行理财经理、客户经理、私行顾问。
学习这门课可以获得什么收益？
知识筑基：掌握利率周期、美林时钟对股/债/黄金等的中长期影响机制；营销破局：破解不保本怕亏损等核心异议，学会资产配置式营销。
课程采用什么授课方式？
课程主要采用线下1.5小时+线上两次1.5小时，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
