新任理财经理-银行资产管理产品精讲与客户沟通实战训练

课程大纲

一、宏观经济回顾与展望

一、宏观经济回顾与展望要点拆解

1.2025 宏观经济形势回顾
全球经济表现：增长率、通胀水平、主要经济体政策调整
中国经济表现：GDP增长、产业结构变化、政策重点
重点事件回顾：影响经济的关键事件（例如：政策调整、突发事件等）
数据分析：回顾关键经济指标（例如：CPI、PPI、PMI、社融等）
2.2026 宏观经济形势展望
全球经济形势分析：增长、通胀、利率、地缘政治等关键因素
中国经济发展趋势：政策导向、产业结构调整、消费升级等
重点关注：房地产市场、地方债务、人口结构变化等风险点
3. 宏观经济对资产管理产品的影响传导

二、重点资产管理产品深度解析与卖点拆解

二、重点资产管理产品深度解析与卖点拆解要点拆解

1. 银行重点资产管理产品体系介绍
银行现有产品线梳理：理财产品、基金、保险、贵金属等
产品分类：按风险等级、投资期限、投资标的等分类
产品特点：收益性、流动性、安全性分析
2. 理财产品
产品结构分析：底层资产、风险控制措施、收益分配方式
卖点提炼：稳健收益、期限灵活、风险可控等
目标客户画像：风险偏好、投资目标、资金规模等
3. 基金
基金类型分析：股票型、混合型、债券型、货币型等

三、客户常见问题与核心异议处理

三、客户常见问题与核心异议处理要点拆解

1. 客户异议的心理学分析
异议不是拒绝，而是客户需要更多信息的信号
识别真假异议：是真实顾虑还是敷衍借口？
2. 异议处理的万能公式：LACE模型
L (Listen)：倾听，让客户把话说完
A (Acknowledge)：认同，理解客户的感受和立场
E (Execute)：确认与促成，引导客户做出决策
3. 客户常见问题分析
收益率问题：如何解释预期收益与实际收益的差异？
风险问题：如何评估客户的风险承受能力？如何进行风险提示？

适合对象

生产管理者、质量负责人、班组长、流程负责人和改善小组可以带着当前业务任务参加，便于课后沿用同一套判断和跟进方式

课程定位与主要问题

现场管理、质量改善、流程增效或供应链协同训练需要的不只是方法介绍，还要处理现场动作不稳定的问题

核心收益

对齐目标要求、责任分工和过程反馈，先把训练目标落到真实工作场景
围绕宏观经济回顾与展望明确判断口径和处理优先级
用2025 宏观经济形势回顾安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
带走增长率、通胀水平、主要经济体政策调整相关的复盘问题和跟进清单

课程背景与交付信息

当前，中国经济正处于转型升级的关键时期，宏观经济形势复杂多变，对金融市场和资产管理管理行业带来深远影响。银行作为服务广大城乡居民的重要金融机构，其理财经理队伍的专业能力和服务水平直接关系到客户的资产管理增值和银行的业务发展

随着客户理财需求的日益多元化和复杂化，理财经理不仅需要具备扎实的金融知识，更需要敏锐的宏观经济洞察力、深入的产品理解能力和高效的客户沟通技巧。尤其是在面对客户对复杂产品的疑虑和异议时，理财经理能否有效应对，直接影响客户的投资决策和对银行的信任度

因此，本课程旨在帮助银行理财经理全面提升专业能力，掌握宏观经济分析方法，深度理解重点资产管理产品的特性和优势，熟练运用客户沟通技巧，有效处理客户异议，从而更好地服务客户，助力银行资产管理管理业务的持续发展

授课方式

讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑

课程内容重点

01宏观经济回顾与展望

022025 宏观经济形势回顾

03全球经济表现：增长率、通胀水平、主要经济体政策调整

04中国经济表现：GDP增长、产业结构变化、政策重点

05重点事件回顾：影响经济的关键事件（例如：政策调整、突发事件等）

讲师介绍

冯颖

金融产品营销实战专家

金融产品营销实战专家，20年金融从业经验，曾任平安银行私人银行总监。擅长高净值客户经营与渠道赋能，累计募集规模超百亿元，赋能数千名银行理财经理，助力多家金融机构实现业绩突破

金融银行保险

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课程差异说明

本课程页面围绕《新任理财经理-银行资产管理产品精讲与客户沟通实战训练》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

更适合生产管理者、质量负责人、班组长、流程负责人和改善小组，尤其适用于已经有具体业务任务、需要统一做法的团队。

学习这门课可以获得什么收益？

对齐目标要求、责任分工和过程反馈，先把训练目标落到真实工作场景；围绕宏观经济回顾与展望明确判断口径和处理优先级。

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配