邮储理财经理大赛选拔项目规划书（3+10）
综合方案书写与呈现技巧（6D）：提炼可落地的方…需要接到岗位场景，理财方案必备能力与技能提升（1D）：提炼可落地…和优秀方案演变（1D）：提炼可落地的方法、工具和…会帮助团队确认边界与后续动作
销售管理
课程大纲
理财方案必备能力与技能提升（1D）
一、客户识别能力
- 1. 客户的家庭信息分析
- 2. 客户的财务分析提炼
- 3. 客户的性格特征分析
- 4. 客户的需求信息分析
- 5. 客户的风险情况特征
二、金融理财计算
- 1. 货币时间价值
- 小组探讨：TVM的运用原理分析
- 2. 现值与终值的计算
- 案例分析：通胀率与投资回报的计算
- 3. 年金的计算
- 案例分析：你的收入能够买得起多少平米的房子
- 4. 增长型年金
- 案例分析：构建客户的品质养老解决方案
三、客户财务分析
- 1. 编制财务报表
- 资产负债表与收入支出表
- 案例分析：陆先生家庭财务报表
- 2. 财务指标的力量
- 案例分析：陆先生家庭财务指标
- 3. 财务分析案例通关
- 小组研讨：马先生家庭的财务诊断
综合方案书写与呈现技巧（6D）
一、综合理财方案结构
（四）分项规划
- 现金规划
- 案例分析：刘先生的家庭现金规划
- 保险规划
- 案例分析：活用保险规划表
优秀方案演变（1D）
内容重点
- 分析：评委打分规则及其扣分项
- 1. 综合性标准
- 分析：方案的逻辑性在哪
- 2. 个性化标准
- 分析：方案的个性化与区域性
理财情景剧与方案演绎（1D）
一、理财情景剧
（二）理财情景剧的分工
- 1. 时间的控制
- 2. 人员的切换
- 3. 情节的设计
- 4. 道具的运用
- 5. 总结的精彩
二、方案演绎与台上技巧
（一）方案讲述的提纲挈领
- 1. 方案需要一个好题目和灵魂
- 2. 方案的逻辑梳理与衔接转换
- 3. 方案的开头要求与精彩收尾
（二）沙龙内容打磨
- 1. 做加法让自己的PPT内容丰富
- 2. 做减法的生成自己的精简版本
- 3. 加入金句让你的PPT发光发亮
理财辩论技巧及演练（1天）
二、理财情景剧
- 梳理二、理财情景剧的范围边界、关键节点和协同对象
- 拆解二、理财情景剧的计划推进、风险预警和问题升级步骤
- 输出二、理财情景剧推进清单、风险记录和复盘表
- 练习项目看板、风险升级和干系人沟通动作
适合对象
项目经理、交付负责人、业务骨干和跨部门协作团队可以带着当前业务任务参加，便于课后沿用同一套判断和跟进方式
课程定位与主要问题
项目目标清楚，但责任、节奏和风险升级不够稳定时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上
核心收益
- 目标边界更清楚：客户沟通与业务转化过程中的关键对象、阻力和推进节点
- 节点推进更具体：客户识别、需求澄清、沟通推进和成交转化的关键方法
- 协同风险更可见：场景演练打磨客户对话、异议处理和后续跟进动作
- 交付复盘有依据：用于销售复盘、客户经营和团队协同的跟进清单
课程背景与交付信息
《邮储理财经理大赛选拔项目规划书（3+10）》面向企业中高层管理者、业务负责人及相关岗位骨干人员的实际工作场景，围绕课程主题中的关键政策、业务流程、工具方法和落地难点展开
课程内容重点
01理财方案必备能力与技能提升（1D）：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
02综合方案书写与呈现技巧（6D）：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
03优秀方案演变（1D）：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
04理财情景剧与方案演绎（1D）：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
讲师介绍
张轶
财富管理专家
张轶，资产管理管理专家，拥有财务、金融、法律复合背景。深耕高净值客户经营与资产管理传承，提供私人银行、法商智慧及竞赛辅导系统解决方案。累计培训超10万人次，实战经验丰富
金融银行保险
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课程差异说明
本课程页面围绕《邮储理财经理大赛选拔项目规划书（3+10）》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
更适合项目经理、交付负责人、业务骨干和跨部门协作团队，尤其适用于已经有具体业务任务、需要统一做法的团队。
学习这门课可以获得什么收益？
识别客户沟通与业务转化过程中的关键对象、阻力和推进节点；掌握客户识别、需求澄清、沟通推进和成交转化的关键方法。
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
