课程总览
内容重点
- 1. 行业需求
- 2. 痛点分析
- 3. 政策与趋势
- 4. 机构洞察
「智慧财富·实战赋能：理财经理资产配置全攻略」
「智慧财富·实战赋能：理财经理资产配置…适合带着现有问题进入课堂，通过配置篇 – 推动各项中间业务整体发展把做法和跟进节奏校准清楚
授课讲师：
李燕 · 高净值客户营销与资产配置专家
课程大纲
策略篇 –宏观三碗面，把握时代红利
一、基本面分析
二、资金面分析
三、客户面分析
配置篇 – 推动各项中间业务整体发展
一、什么是资产配置
- 1. 资产配置现代投资理论：即在风险可控的前提下实现收益最大化
- 2. 资产配置经典案例——耶鲁神话
二、为什么要做资产配置
- 1. 资产配置与客户利益
- 2. 资产新规将影响理财产品的收益和规模
- 3. 多元化在资产配置中的作用
- 4. 资产配置与客户风险：降低波动性、提高风险回报比
- 5. 理解并实现客户的资产配置目标
- 案例：简单投资组织资产表现
三、重新审视资产配置的多元化
- 1. 资产配置占比的调整 – 攻守兼备策略
- 2. 宏观经济政策引发资产配置变化
- 3. 如何有效的进行客户资产合理配置
四、资产配置工具
- 1. 工具1：厅堂5分钟如何为客户做资产配置？ – 三金配置法则如何问
- 2. 工具2：高净值客户如何做资产配置？- 风险容忍度配置法
- 3. 工具3：如何实现基金、保险和存款同步配置？ - 家庭标准普尔配置法
销售管理篇 -综合产品的销售提升
一、需求激发面谈：找对症结有的放矢
- 案例解析：客户KYC分析流程
- 工具：客户画像KYC地图
二、各大类资产产品销售逻辑
- 1. 售前- 清理念明趋势
- 2. 售中- 讲优选晓风险
- 3. 售后- 勤跟踪明诊断
- 1. 期缴保险八大规划的场景运用和价值呈现
- 3. 建立理财+保险的资产配置模型，模拟计算收益率
- 4. 工具- 期缴保险六大功能场景再造和对应工具
- 1. 保险金信托的六大特点
- 2. 保险金信托在财富管理的作用
适合对象
理财经理、投资顾问、客户经理 培训收获 系统掌握： 财富管理底层逻辑、资产配置核心理论（如美林时钟、风险平价）及国内实践差异。 能力提升： 运用大类资产配置模型（固收+、权益、另类等）构建客户组合，匹配不同风险偏好。 策略实战： 国内外主…
课程定位与主要问题
销售经理、市场负责人、客户经营团队和区域业务骨干已有明确任务时，可借这门课把客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进拆成分工和检查点
核心收益
- 客户判断更清楚：客户沟通与业务转化过程中的关键对象、阻力和推进节点
- 推进动作更具体：客户识别、需求澄清、沟通推进和成交转化的关键方法
- 沟通复盘有依据：场景演练打磨客户对话、异议处理和后续跟进动作
- 团队跟进更一致：用于销售复盘、客户经营和团队协同的跟进清单
课程背景与交付信息
销售团队复盘客户机会时，关键是看清对象、需求和下一步动作。课堂会用策略篇 –宏观三碗面，把握时代红利与配置篇 – 推动各项中间业务整体发展完成一轮复盘练习。
课程时间
3天
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01策略篇 –宏观三碗面，把握时代红利
02配置篇 – 推动各项中间业务整体发展
03销售管理篇 -综合产品的销售提升
讲师介绍
李燕
高净值客户营销与资产配置专家
高净值客户营销与资产配置专家。复旦MBA面试官，26年金融保险营销实战经验。擅长AI赋能保险营销与大客户策略，累计授课近千场，致力于通过数字化工具与心理学应用提升团队业绩
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本课程页面围绕《「智慧财富·实战赋能：理财经理资产配置全攻略」》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合理财经理、投资顾问、客户经理 培训收获 系统掌握： 财富管理底层逻辑、资产配置核心理论（如美林时钟、风险平价）及国内实践差异。 能力提升： 运用大类资产配置模型（固收+、权益、另类等）构建客户组合，匹配不同风险偏好。 策略实战： 国内外主流投资策略（定投、CPPI、杠铃策略等）的适用场景与实操要点。 4、机构洞察： 银行理财子、公募、私募、信托等资管机构…
学习这门课可以获得什么收益？
理解课程核心方法与适用场景，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：3天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
