课程总览
内容重点
- 分析：赛制分析与比赛的核心与灵魂是啥
辅导项目之邮储理财经理大赛(3D)
提炼可落地的方法、工具和跟进要点需要现场演练支撑，对象、步骤和检查点会在训练中逐步明确
授课讲师：
张轶 · 财富管理专家
适合对象
理财经理
课程定位与主要问题
项目经理、交付负责人、业务骨干和跨部门协作团队已有明确任务时，可借这门课把计划拆解、节点管理、干系人沟通和问题升级拆成分工和检查点
核心收益
- 目标边界更清楚：经营分析中的关键财务指标、业务信号和决策问题
- 节点推进更具体：指标拆解、数据判断、业务追问和经营建议的分析方法
- 协同风险更可见：案例拆解把财务数据转化为业务判断和管理动作
- 交付复盘有依据：复盘经营问题、跟踪指标变化的分析清单
课程背景与交付信息
理财经理大赛可以进一步加强银行业的理财经理队伍建设，提升从业人员专业能力，推动理财业务健康可持续发展，邮储银行持续进行了相关赛程
根据赛程安排，特别安排了针对性的案例萃取、方案呈现和理财情景剧的演练训练，并围绕相关内容设计了KYC、客户拓展与维护、公私联动获客、线上线下服务、资产配置策略等专业知识。一方面致力于增长参与大赛获得佳绩的能力，另一方面也提高了理财经理的销售技能和客户服务水准
课程时间
3天，18小时
授课方式
课程讲授、现场演练、实战演练
课程内容重点
01课程总览：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
02理财大赛启动：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
03理财方案必备能力与技能提升：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
04第二部分 理财方案全流程（1天）：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
课程大纲
理财大赛启动
内容重点
- 1. 理财大赛类型与流程介绍
- 3. 站在评委立场看问题
- 4. 评委想看到我呈现什么
- 5. 评委想看到什么样的理财方案
- 6. 优秀理财经理需要具备素质
理财方案必备能力与技能提升
一、客户识别能力
- 1. 客户的家庭信息分析
- 2. 客户的财务分析提炼
- 3. 客户的性格特征分析
- 4. 客户的需求信息分析
- 5. 客户的风险情况特征
二、金融理财计算
- 1. 货币时间价值
- 小组探讨：TVM的运用原理分析
- 2. 现值与终值的计算
- 案例分析：通胀率与投资回报的计算
- 3. 年金的计算
- 案例分析：你的收入能够买得起多少平米的房子
- 4. 增长型年金
- 案例分析：构建客户的品质养老解决方案
三、客户财务分析
- 1. 编制财务报表
- 资产负债表与收入支出表
- 案例分析：陆先生家庭财务报表
- 2. 财务指标的力量
- 案例分析：陆先生家庭财务指标
- 3. 财务分析案例通关
- 小组研讨：马先生家庭的财务诊断
第二部分 理财方案全流程（1天）
三、好的理财方案的标准
- 1. 综合性标准
- 2. 个性化标准
- 3. 效率性标准
- 分析：如何提升理财方案制作的效率
- 4. 专业化标准
- 5. 老师一对一的方案把关
第三部分 理财方案PPT与呈现（0.5D）
一、做出呈现的方案PPT
- 1. 方案呈现的逻辑
- 2. 方案呈现的重点
- 3. 方案呈现的形式
二、方案呈现的三三三
- 3. 秒钟，腹有诗书气自华
- 3. 分钟，开场等于成功的一半
- 案例分析：开场互动参与的训练
- 3. 细节：骨、肉、精、神
- 案例分析：逻辑结构— 骨
- 案例分析：论点论证— 肉
- 案例分析：语言文字— 精
- 案例分析：表达呈现— 神
三、理财方案精彩演绎
- 1. 方案呈现的时间
- 分析：如何分配时间和突出重点
- 2. 方案呈现的手法
- 分析：好的手势与阳光自信的展示
- 3. 方案呈现的眼法
- 分析：在有限的空间如何进行互动
- 4. 标准的答疑策略
- 小组
- 演练：评委视角的问题及其应对的那些坑
四、综合方案演练评审
（一）选手陈述《理财方案》
（二）报告书质询
- 分析：老师点评，回答点评
（三）老师确定排名成绩
讲师介绍
课程差异说明
本课程页面围绕《辅导项目之邮储理财经理大赛(3D)》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
