从入门到精通的财富管理之道
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
从入门到精通的财富管理之道
宏观经济与理财趋势——看懂大势，把握方向会打开第一轮讨论，大经济指标深度解读与经济增长的体温计，如何影响客户收入预期负责把练习结果接到后续工作
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
从入门到精通的财富管理之道（保险版）
1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
课程大纲
宏观经济与理财趋势——看懂大势，把握方向
内容重点
- 6. 大经济指标深度解读
- GDP：经济增长的体温计，如何影响客户收入预期
- 经济转型期的4大理财转折
- 从买房躺赢到金融配置：房产税试点对中产家庭的影响
- 从保本刚兑到净值波动：银行理财打破刚兑后的客户教育策略
理财产品全解析——从卖产品到选工具
内容重点
- 产品三性分析框架
- 安全性：存款、国债VS信托、私募（风险等级与客户承受力匹配）
- 流动性：开放式理财VS封闭式基金（客户现金流需求分析）
- 收益性：固收类产品的预期收益与权益类产品的历史回报话术设计
- 资产组合的攻守之道
客户分层与资产配置——精准匹配，创造价值
内容重点
- 工薪阶层：聚焦刚需与安全
- 核心痛点：房贷压力、教育支出、应急储备不足
- 配置
- 工具：货币基金（应急金）+指数基金定投（教育金）+消费型重疾险
- 中产阶层：平衡增值与风险
适合对象
需要理财的各类型客户、银行理财经理、财富管理员工
课程定位
客户识别、需求沟通、方案呈现和成交跟进复盘时，问题、方法和课后检查点需要连起来，便于回到岗位继续推进
核心收益
- 管理要求更清楚：目标要求、责任分工和过程反馈，先讲清对象、约束和判断标准
- 围绕宏观经济与理财趋势——看懂大势，把…梳理关键判断点，避免停留在概念解释
- 借助大经济指标深度解读完成一次可复盘的应用演练
- 输出经济增长的体温计，如何影响客户收入…相关的后续跟进清单，方便课后跟踪
课程背景与交付信息
中国经济正经历从高速增长向高质量发展的转型，居民财富结构从单一储蓄转向多元化配置，银行理财经理的核心角色也从产品销售升级为财富顾问。然而，新员工往往面临三大挑战
宏观经济认知薄弱：对GDP、通胀等指标缺乏敏感度，难以关联理财趋势
产品知识碎片化：对固收、基金、保险等产品的特性理解不深，推荐缺乏逻辑
课程时间
1天，6小时
课程内容重点
01宏观经济与理财趋势——看懂大势，把握方向
02大经济指标深度解读
03GDP：经济增长的体温计，如何影响客户收入预期
04经济转型期的4大理财转折
05从买房躺赢到金融配置：房产税试点对中产家庭的影响
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
需要理财的各类型客户、银行理财经理、财富管理员工。
学习这门课可以获得什么收益？
看清目标要求、责任分工和过程反馈，先讲清对象、约束和判断标准；围绕宏观经济与理财趋势——看懂大势，把…梳理关键判断点，避免停留在概念解释。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
