财富管理新范式
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
财富管理新范式
财富管理新范式的训练重点落在管理角色、责任边界、过程跟进和复盘改进，适合把当前业务任务拆成可讨论的练习
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
财富管理新范式（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
课程总览
二、家庭财富金字塔
- 1. 讲解底层（安全层）、中层（增值层）、顶层（投机层）的构成与功能。2.2.重点强调保险是构建坚固底层的唯一选择
三、哑铃型资产配置详解
- 1. 一头是保险、国债、黄金等防守资产，一头是股票、基金等进攻资产
- 2. 详细讲解保险如何保障哑铃不失衡，让客户敢于进行进攻型投资
四、从"卖产品"转向"做配置"
- 1. 如何分析客户已有的资产，房产、股票、存款等
- 2. 顺势引出相应的保险解决方案（如养老年金补足现金流缺口等）
- 3. 强化业务员的专业定位和价值感，价值不是推销产品，而是提供配置方案
适合对象
有一定经验的保险公司业务人员、团队主管
课程定位
客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进会被放进具体任务里校准，便于参训团队形成同一套做法
核心收益
- 对齐目标要求、责任分工和过程反馈，先把训练目标落到真实工作场景
- 围绕家庭财富金字塔明确判断口径和处理优先级
- 用哑铃型资产配置详解安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
- 带走一头是保险、国债、黄金等防守资产…相关的复盘问题和跟进清单
课程背景与交付信息
客户的钱是放在一个篮子里的。如果我们只盯着保险这个篮子，就会陷入与其他金融产品的低级价格战
本课程旨在提升业务员的格局，教会大家用资产配置的整体视角，为客户构建财富金字塔，自然凸显保险作为底层基石的必要性，从而水到渠成地完成销售
课程时间
1小时
课程内容重点
01家庭财富金字塔
02哑铃型资产配置详解
03一头是保险、国债、黄金等防守资产，一头是股票、基金等进攻资产
04详细讲解保险如何保障哑铃不失衡，让客户敢于进行进攻型投资
05从"卖产品"转向"做配置"
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
有一定经验的保险公司业务人员、团队主管 讲课方式：线上直播+案例简述。
学习这门课可以获得什么收益？
对齐目标要求、责任分工和过程反馈，先把训练目标落到真实工作场景；围绕家庭财富金字塔明确判断口径和处理优先级。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
