十五五规划解读与财富保护与传承(1.5D)

课程大纲

课程总览

内容重点

分析：大额保单为什么成交不了：大视野、大格局

解读：十五五规划机遇分析

二、十五五规划下保险行业的宏观机遇

1. 经济持续增长为保险行业提供内生动力（推动经济实现质的有效提升和量的合理增长）
居民收入提升与保险需求增长的关系
中等收入群体扩大对保险市场的影响
2. 人口老龄化带来的结构性机遇（加大保障和改善民生力度，扎实推进全体人民共同富裕）
人口老龄化现状及趋势分析
养老金融中保险的比较优势
养老保险体系建设与保险行业的作用
3. 政策支持推动保险行业发展（建设现代化产业体系，巩固壮大实体经济根基）
多层次社会保障体系建设相关政策
个人养老金制度的推进与保险行业机遇

私行客户财富保护

一、财产保全的企业经营风险控制

1. 海湾冲突、中美关系的财富智慧
分析：国际政治经济与居民财富安全
2. 新公司法中的财富保全策略
分析：私行客户家庭财产与企业财产的区分
分析：有限责任公司的无限责任有哪些类型
3. 财产保全的多元性与策略
分析：移民与财产合法性的问题
分析：保险、信托、代持等工具的灵活运用
案例：王先生家庭家企隔离的保单设计

二、婚姻问题的财富保全

1. 婚姻财产的风险控制
案例分析：明星离婚中的法律风险
案例分析：离婚的两种形式及其影响
案例分析：彩礼法律问题的处置
2. 婚姻共同财产的认定
案例分析：婚前个人财产婚后收益认定
小组探讨：夫妻共同债务的认定问题
3. 婚姻财产的保全策略
案例分析：婚姻财产约定与婚姻财产的保护
案例分析：刘女士基于婚姻保全的保单设计

财富传承的规划安排

一、财富传承的影响因素

1. 财富传承的风险
研讨：子女婚姻及其财产制度风险分析
分析：家族财富与企业风险的关联
分析：法律原罪与产权保护
2. 法律中对于财富传承的规定
案例分析：继承有效财产的认定
小组研讨：法定继承的优劣势分析

二、财富传承的有效策略

1. 法律工具
小组研讨：60%的遗嘱失效的原因
案例分析：股权继承的风险解析
2. 金融工具
研讨：家族信托在财富传承中的优缺点分析
研讨：人寿保险在财富传承中的优缺点分析
研讨：保险金信托在财富传承中的优缺点分析
案例分析：张总家庭全面资产配置、家族治理、税务筹划、传承方案
课程3-2-1总结
1. 印象深刻的3个收获

适合对象

销售精英

课程定位与主要问题

政策口径、风险信号、证据链条和处置动作会被放进具体任务里校准，便于参训团队形成同一套做法

核心收益

权威详细的十五五方向解读
基于法律税务给出专业知识
落地工具保险及其信托设计
留痕复盘有依据：十五五规划解读与财富保护与传承(1.5D)的业务目标、适用场景和关键问题

课程背景与交付信息

本文解读十五五规划在金融强国、民生保障、科技创新等领域的核心导向，分析行业机遇：经济增长与老龄化催生保障需求，科技突破助力满足未被充分覆盖的潜在需求

私行客户在关注什么方面，对于自身家庭和家族有担心什么风险

当我们艳羡业绩高手分享价值客户关注的财富传承和资产保全的问题，能力的渴求写在我们的脸上，需要什么素质能力

课程时间

6小时

授课方式

课程讲授、师生互动、案例分析、课后复盘

课程内容重点

01解读：十五五规划机遇分析

02私行客户财富保护

03明星离婚中的法律风险

04离婚的两种形式及其影响

05彩礼法律问题的处置

06婚前个人财产婚后收益认定

讲师介绍

张轶

财富管理专家

张轶，财富管理专家，拥有财务、金融、法律复合背景。深耕高净值客户经营与财富传承，提供私人银行、法商智慧及竞赛辅导系统解决方案。累计培训超10万人次，实战经验丰富。可结合宏观政策与财富传承方向补充授课视角，聚焦共同富裕/法商智慧/宏观视野

金融银行保险

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课程差异说明

本课程页面围绕《十五五规划解读与财富保护与传承(1.5D)》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

销售精英。

学习这门课可以获得什么收益？

权威详细的十五五方向解读；基于法律税务给出专业知识。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用课程讲授+师生互动+案例分析+课后复盘，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配