净值化理财营销技巧与财富客户经营实战训练
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
净值化理财营销技巧与财富客户经营实战训练
净值化理财营销技巧与财富客户经营实战训练适合带着现有问题进入课堂，通过投诉处理与情绪安抚把做法和跟进节奏校准清楚
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
把行业、客户类型和当前卡点说清楚，销售管理内容会更容易落到演练动作
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
净值化理财营销技巧与财富客户经营实战训练（银行版）
面向银行业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
理财净值化后如何营销客户
面向银行业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
适合对象
银行分支行零售业务负责人、理财经理、客户经理、骨干营销人员
课程定位
《净值化理财营销技巧与财富客户经营实战训练》更强调客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进与小组练习、过程记录和后续任务的连接
核心收益
- 破解营销瓶颈：掌握净值型产品客户抵触心理化解技巧
- 构建投诉防线：建立净值波动引发的投诉标准化处置流程
- 升级客户经营：制定财富客户分层维护与转介绍策略
- 强化团队赋能：提供可落地的营销工具与管控方法
课程背景与交付信息
资管新规下净值型理财全面普及，但客户对收益波动接受度低，导致营销难度大、投诉量上升、财富客户流失风险加剧。分支行管理者及骨干人员亟需掌握抗性化解、投诉处置及客户深度经营能力
课程时间
24小时
授课方式
方法论讲解、 关键步骤演练、 互动答疑
课程内容重点
01净值化理财营销实战技巧
02投诉处理与情绪安抚
03财富客户深度经营策略
课程大纲
净值化理财营销实战技巧
内容重点
- 净值型产品底层逻辑
- 运作方式：底层主要资产风险收益分析（债券、股票、商品等）
- 关键差异：刚性兑付破除、收益波动来源（债券/权益资产占比）
- 净值型产品的核心问题
- 为何会亏损？—— 底层资产的风险分析
投诉处理与情绪安抚
内容重点
- 净值波动沟通公式
- 共情回应：快速认可客户情绪
- 归因分析：简明解读波动诱因
- 行动预案：提供多种可选方案
- 重大投诉处置流程
财富客户深度经营策略
内容重点
- 客户分层经营方法
- 谨慎型客户：定期发送抗跌性报告
- 进取型客户：定制固收增强组合
- 流失预警客户：启动收益保卫方案
- 转介绍双驱动模式
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
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