理财师大赛案例解析与异议处理强化训练营
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
理财师大赛案例解析与异议处理强化训练营
理财师大赛案例解析与异议处理强化训练营适合带着现有问题进入课堂，通过KYC案例解析深度实战——从客户信息到保障方案把做法和跟进节奏校准清楚
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
理财师大赛案例解析与异议处理强化训练营（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
宏观环境与保险产品基础——夯实案例解析的理论根基
内容重点
- 1. 宏观经济形势对保险行业的影响：美联储降息、中国经济拐点、利率下行趋势
- 2. 保险产品在资产配置中的定位：预定收益率趋势、保险金信托与家族信托的应用
- 3. 当前保险业务面临的挑战与机遇：利率下行、产品不保本、收益率下降
- 4. 各类金融产品与保险的关联：基金、黄金、理财资管的风险收益特征
KYC案例解析深度实战——从客户信息到保障方案
内容重点
- 1. KYC核心方法：客户生命周期、家庭结构、职业特性、财务目标
- 2. 客户资料收集与整理：收入支出表、资产负债表、现金流分析
- 3. 财务问题诊断：常见风险点如保障不足、配置失衡、收支缺口
- 4. 保障需求挖掘：如何从客户现状中识别风险并激发全面保障意识
- 5. 保险解决方案设计：匹配客户需求的保障型、储蓄型、传承型产品组合
异议处理与问答PK技巧——提升沟通与概念解释能力
内容重点
- 2. 客户常见异议类型：价格、收益、期限、信任度等问题
- 3. 提问与回答技巧：如何设计高质量问题、如何简洁有效回答
- 4. 比赛规则深度解读：问答PK的评分维度与时间控制要点
- 5. 心理素质与表达训练：如何在压力下保持清晰逻辑与亲和力
- 1. 双人一组进行角色扮演，模拟提问与回答
综合模拟演练与比赛策略——整合技能冲刺晋级
内容重点
- 1. 比赛全流程复盘：案例解析与问答PK的衔接与策略
- 2. 方案呈现技巧：如何结构化、可视化展示理财与保障方案
- 3. 客户沟通与说服技巧：从专业分析到情感共鸣
- 4. 个性化反馈与改进建议：针对选手弱项进行强化训练
- 1. 全真模拟比赛轮次：案例解析赛+问答PK赛
适合对象
保险公司银保工作人员、个险从业者、财富顾问、投资顾问、银行理财经理等参与理财师大赛的选手
课程定位
经营分析、财务管理或风险合规能力提升中，参训团队可以先看清问题所在，再设计可执行动作
核心收益
- 先确认风险信号、证据要求和处置边界，让训练目标更具体
- 宏观环境与保险产品基础——夯实案例…和KYC案例解析深度实战——从客户信…会被串成一组可练习的风险处置
- 分析动作更具体：核查记录、沟通提醒和流程跟进检查方法是否适合团队日常任务
查看更多收益 收起更多收益
- 复盘跟进有依据：综合模拟演练与比赛策略——整合技能…相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排
课程背景与交付信息
2025年，随着金融市场持续发展，保险行业在财富管理中的地位日益提升。客户对保障和资产配置的需求更加多元化和个性化，理财师需具备精准的客户分析能力和专业的方案设计能力。理财师大赛作为行业选拔人才、提升专业水平的重要平台，尤其注重案例解析和异议处理环节的表现
本次培训基于王俊峙老师多年的理财规划与大赛辅导经验，结合保险公司实际业务场景，针对案例解析赛和问答PK赛的规则要求，系统提升选手的KYC分析、需求挖掘、方案呈现及沟通应对能力，帮助选手在比赛中脱颖而出，同时推动业务转型与业绩增长
课程时间
4天
课程内容重点
01宏观环境与保险产品基础——夯实案例解析的理论根基
02KYC案例解析深度实战——从客户信息到保障方案
03综合模拟演练与比赛策略——整合技能冲刺晋级
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
保险公司银保工作人员、个险从业者、财富顾问、投资顾问、银行理财经理等参与理财师大赛的选手。 讲课方式：现场讲授、分组案例解析、角色扮演、模拟情景训练、通关演练、互动问答。
学习这门课可以获得什么收益？
先确认风险信号、证据要求和处置边界，让训练目标更具体；宏观环境与保险产品基础——夯实案例…和KYC案例解析深度实战——从客户信…会被串成一组可练习的风险处置。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按4天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
