净值型理财产品与贵金属营销全流程实战训练
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
净值型理财产品与贵金属营销全流程实战训练
净值型理财销售全流程打造需要现场演练支撑，对象、步骤和检查点会在训练中逐步明确
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
销售团队当前卡点先说清楚，我们再整理销售管理讨论版课纲
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
净值型理财产品与贵金属营销全流程实战训练（银行版）
1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
适合对象
银行理财经理、客户经理等
课程定位
计划拆解、节点管理、干系人沟通和问题升级进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法
核心收益
- 目标边界更清楚：范围变化、进度节点和协同责任，先讲清对象、约束和判断标准
- 围绕净值型理财认知重塑梳理关键判断点，避免停留在概念解释
- 借助净值型理财销售全流程打造完成一次可复盘的应用演练
- 输出贵金属营销实战突破相关的后续跟进清单，方便课后跟踪
课程背景与交付信息
资管新规下银行理财全面净值化转型，客户对收益波动接受度低；贵金属兼具投资与避险属性，但客户认知不足。理财经理面临净值型产品解释难、贵金属销售场景单一等痛点，亟需系统化销售流程与实战话术支撑，提升客户触达效率与转化率
课程时间
半天
授课方式
方法论讲解、 分组演练、互动答疑
课程内容重点
01净值型理财认知重塑
02净值型理财销售全流程打造
03贵金属营销实战突破
04售后压力应对与客户维护
课程大纲
净值型理财认知重塑
内容重点
- 净值型产品底层逻辑
- 运作方式：底层主要资产风险收益分析（债券、股票、商品等）
- 关键差异：刚性兑付破除、收益波动来源（债券/权益资产占比）
- 客户高频问题拆解
- 为何会亏损？—— 底层资产的风险分析
净值型理财销售全流程打造
内容重点
- 精准锁定目标客群
- 四步销售流程闭环
- 步骤
- 关键动作
- 需求触发
贵金属营销实战突破
一、黄金价格的决定因素分析
- 美元与黄金的跷跷板关系：美联储降息如何影响金价
- 地缘政治与避险情绪：俄乌冲突、中东局势如何推高黄金
- 黄金价格和通货膨胀：通胀数据与金价的实际关联度分析
二、主推产品营销三板斧
- 投资类（积存金）
- 礼品类（生肖金条）
- 传承类（非遗工艺银器）
三、客户异议化解
- 1. 金价太高不敢买→ 定投积存金摊薄成本2.不如买金条→ 对比银行保管费/鉴定成本
售后压力应对与客户维护
内容重点
- 贵金属客户激活
- 金价异动模板：您的账户金当前浮盈XX元，可部分变现锁定收益？
- 定期价值报告：关联国际事件（例：美联储降息→黄金看涨逻辑）
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
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