净值化理财产品营销破局和客户实战维护
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
净值化理财产品营销破局和客户实战维护
净值型理财认知重塑、精准营销实战五步法和售后维稳与客户深耕连成一组训练主线，减少课堂内容与岗位动作之间的断点
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
净值化理财产品营销破局和客户实战维护（银行版）
面向银行业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
净值型理财认知重塑
内容重点
- 净值型产品底层逻辑
- 运作方式：底层主要资产风险收益分析（债券、股票、商品等）
- 关键差异：刚性兑付破除、收益波动来源（债券/权益资产占比）
- 净值型产品的核心问题
- 为何会亏损？—— 底层资产的风险分析
净值理财营销破局
内容重点
- 客户抗拒的真相剖析
- 痛点根源：刚性兑付思维 vs 净值波动现实
- 致命误区：亏损=产品差的认知纠偏
- 产品逻辑极简表达
- 波动来源三要素：底层资产（债券/股票占比）+ 市场波动 + 费用结构
精准营销实战五步法
内容重点
- 客群锁定模型：资金属性、经验标签、行为特征
- 破冰-转化闭环：需求触发、风险教育、产品匹配、降低门槛、促单技巧
- 实战雷区规避：保本、稳赚、保收益
售后维稳与客户深耕
内容重点
- 净值波动沟通公式
- 共情（点头+重复诉求）→ 归因（单一事件解读）→ 预案（3套应对方案）
- 投诉客户转化
- 情绪降温 → 数据复盘 → 方案重置 → 重新设计（如赠送理财诊断）
- 长期价值维护
适合对象
银行理财经理、分支行零售负责人等
课程定位
销售转化、客户经营或关键客户突破训练场景下，参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏
核心收益
- 拆解产品本质：用客户能听懂的方式说清净值波动逻辑
- 精准匹配客群：锁定三类高转化客户及关键营销场景
- 掌握全流程技法：从触达、破冰到成交的标准动作拆解
- 化解售后危机：净值下跌场景下的客户情绪管理与转介绍维系
- 锻造转训能力：内训师可复制的教学框架与工具包
课程背景与交付信息
资管新规下净值型理财成主流，但客户抵触收益波动、理财经理面临解释难-转化难-安抚难三重压力。分支行管理者需系统性掌握产品逻辑、场景化营销策略及售后维稳工具，赋能团队业绩增长
授课方式
核心方法论精讲、 关键场景演练
课程内容重点
01净值型理财认知重塑
02精准营销实战五步法
03售后维稳与客户深耕
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行理财经理、分支行零售负责人等。
学习这门课可以获得什么收益？
拆解产品本质：用客户能听懂的方式说清净值波动逻辑；精准匹配客群：锁定三类高转化客户及关键营销场景。
课程采用什么授课方式？
课程主要采用核心方法论精讲+ 关键场景演练，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
