基金市场分析和实战策略：基金的全方位知识框架和操作的实战训练营

Q: 这门课适合哪些学员参加？

银行理财经理、私行经理、中高端投资者

可选交付版本

不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。

基金市场分析和实战策略：基金的全方位知识框架和操作的实战训练营推荐版本

适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。

基金市场分析和实战策略：基金的全方位知识框架和操作的实战训练营（银行版）银行版

面向银行业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。

课程大纲

从解套到盈利，基金的盈亏分析

一、基金过去三年亏损的根本原因分析

1. 高位买基金
2. 买热门基金
3. 一次性买基金

二、基金未来投资的环境和趋势分析

1. 经济转型背景
2. 产业升级背景
3. 房产和储蓄资金搬家趋势

三、基金解套的根本方法和途径

1. 基金买卖时机的把握
2. 基金买卖趋势的把握
3. 基金买卖方式的把握
问题研讨：基民当下基金销售面临根本问题和解决方法（列三条并研讨）

想要基金赚钱，这些知识你必须了解

一、基金大家族

1. 保守型基金：货币型、债券型
2. 中庸性基金：REITs、混合型、FOF基金
3. 进取型基金：股票型、指数型、ETF基金
4. 另类投资基金：对冲、量化基金

二、基金一笔投和定投

1. 作用不同：定投是为了实现长期目标，子女和养老等，一笔投是为了分享一波牛市收益
2. 投入和来源不同：定投每个月投入，来源是收支结余；一笔投用金融资产投入，来源是净资产
3. 周期不同：定投一般至少投资10年以上，一笔投分享到牛市，目标达到就可，在中国，一般3到7年为适宜
4. 收益不同：定投风险小收益也比较小，一笔投分享到牛市牛基翻倍是目标
5. 策略不同：定投止盈不止损，没有仓位问题；一笔投要止盈又要止损，仓位是核心
6. 风险不同：定投风险小，一笔投风险大很多

三、基金实现的理财目标

1. 通过基金实现财富增值
——基金与储蓄、保险、股票、房产等相比的优缺点
2. 通过基金在稳健的基础上战胜通货膨胀
——譬如CPI，GDP和M2的收益，至少平均8%的收益
3. 通过基金组合和基金定投做子女教育方案
——基金和储蓄、保险、房产、股票等做子女教育金的优缺点
4. 用养老FOF和基金定投实现退休养老计划
——基因与储蓄、保险、房产、股票等配合做好养老计划；各自优缺点盘点
实战
演练：选择当下环境下最适合的三到5支基金，并上台演练

基金组合投资，实现人生财富目标

一、基金投资的本质

1. 买国运
2. 买产业
3. 战胜通胀
4. 实现子女、养老等人生目标
5. 买全球机会（QDII）

二、基金的选择依据

1. 过往业绩
2. 核心持仓
3. 基金经理
4. 风险控制

三、基金组合的诊断和调整

1. 基金组合诊断的两个方向
1. 组合的风格
2. 持仓权重分析
2. 基金组合的调整的两个要点
1. 权重调整
2. 仓位调整
3. 调整后不同风险特征的三种基金组合
1. 保守型基金
2. 稳健型基金
3. 进取型基金

基金投资的核心，如何把握时机

一、基金收益的估值和宏观指标分析

——哪些基本面决定了股市的未来
1. 决定基金买卖的核心宏观指标
2. 决定基金估值的四个核心衡量指标
3. 决定基金买卖的四个情绪指标
——市场估值、货币财政政策、新基金发行、投资者盈亏情况

二、基金的行业分析

——宽基和窄基的选择
1. 宽基是全行业、全市场投资；窄基是投资某一行业和主题
2. 宽基中风险稳收益，窄基高风险高收益
3. 宽基担心系统性风险，窄基担心行业黑天鹅
4. 宽基重复利，窄基重趋势
5. 投资以宽基为主，以窄基为辅

三、基金的仓位控制和止损止盈

——仓位、止损止盈
1. 仓位控制和止损止盈对基金的重要性
2. 仓位控制的方法和优缺点
1. 估值、资金、均线、技术指标等仓位控制法
2. 优缺点分析
3. 止损止盈的方法和优缺点
1. 盈亏情况、关键位置、大盘指数、最大回撤等止损止盈法
问题研讨：当前经济环境基金的仓位、买卖时机、组合配比等分析
实战
演练：基金的实战演练

适合对象

银行理财经理、私行经理、中高端投资者

课程定位

客户识别、需求沟通、方案呈现和成交跟进复盘时，问题、方法和课后检查点需要连起来，便于回到岗位继续推进

核心收益

帮助客户诊断过去3年基金业绩亏损、信心不足等实际问题并找到深层原因，从而掌握基金解套的根本方法和途径
推进动作更具体：应用估值、技术、表格等多种工具从而学会基金诊断和分析方法
从宏观、组合、买卖、诊断等多维度分析基金，拓宽投资者视野，为其匹配不同类型的策略和方法

课程背景与交付信息

过去3年，中国资本市场持续调整，调整时间长，幅度大，基民亏损十分严重，明星基金经理圣坛陨落，广大基民急于寻求解套方案

作为金融从业者，认清基金投资真相，反思盲目买基，系统性的掌握基金的知识，了解基金投资的核心要点，掌握从基金的家族、基金买卖时机、基金的止损止盈等一系列的系统实战知识，实现基民从选择、解套、盈利到实现目标的转换

基金市场分析和基金实战策略，过去三年投资者碰到问题，让投资者从基金亏损的原因谈起，如何选择基金，如何把握时机，如何做基金组合，一方面让基民逐步实现扭亏为盈，另外一方面形成系统性的基金销售、转换、服务策略，大幅提升基金销售和服务能力

课程时间

2天，12小时

授课方式

现场授课、现场演练、问题研讨；分组教学、实战演练；研讨式教学、互动式教学、体验式教学

课程内容重点

01从解套到盈利，基金的盈亏分析

02想要基金赚钱，这些知识你必须了解

03基金组合投资，实现人生财富目标

讲师介绍

王俊峙

国家高级理财规划师

宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营

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课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

银行理财经理、私行经理、中高端投资者。

学习这门课可以获得什么收益？

帮助客户诊断过去3年基金业绩亏损、信心不足等实际问题并找到深层原因，从而掌握基金解套的根本方法和途径；掌握应用估值、技术、表格等多种工具从而学会基金诊断和分析方法。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按2天，12小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用现场授课+现场演练+问题研讨；分组教学+实战演练；研讨式教学+互动式教学+体验式教学，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

基金的全方位知识框架和操作的实战训练营