新时代，新利率，新保险：2.5利率下的新保险营销策略
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
新时代，新利率，新保险：2.5利率下的新保险营销策略
新时代，新利率，新保险：2.5利率下的…的训练重点落在客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进，适合把当前业务任务拆成可讨论的练习
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
新时代，新利率，新保险：2.5利率下的新保险营销策略（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
新经济趋势和热点分析
内容重点
- 趋势一：经济形势巨变，不确定性时代到来
- 趋势二：出生率下降，老龄化少子化时代到来
- 趋势三：利率持续下降，投资困难重重
- 趋势四：财富分化加剧，产业升级加速
- 趋势五：财富危与机并存，资产配置时代来临
经济形势和经济趋势对财富管理的影响
内容重点
- 黑天鹅灰犀牛频繁，确定性收益在财富中越来越重要
- 房产股票基金持续下跌，从房产投资为主到综合资产配置时代
- 老龄化少子化时代到来，子女和养老规划在财富管理中越来越重要
- 共同富裕时代，财富的安全、稳健和传承需要更科学
- 实战
利率下调形势下的保险配置新策略
内容重点
- 普通险预定利率下调到2.5%，底层逻辑和产品收益影响分析
- 保险的根本作用和本源，风险保障和强制储蓄度过难关
- 稳稳的幸福，保险的保住本金和复利收益分析
- 老龄化少子化社会，利用保险做好养老和子女教育规划
- 共同富裕，大额保险在分配大洗牌防范债务、婚姻税务和传承中的巨大作用
适合对象
保险从业人员、理财经理等
课程定位
客户识别、需求沟通、方案呈现和成交跟进复盘时，问题、方法和课后检查点需要连起来，便于回到岗位继续推进
核心收益
- ◆ 经济形势和保险政策热点分析，房产时代结束、老龄化少子化、利率下行趋势等趋势分析
- ◆ 普通型产品预定利率下调到2.5%和分红型产品预定利率下调到2%的底层逻辑和对产品的影响
- ◆ 利率下调后保险产品的卖点及应对策略和新营销策略
- ◆ 新的经济环境和保险预定利率下的投资者资产配置和财富管理策略
课程背景与交付信息
客户推进卡在识别、沟通或转化环节时，单纯话术很难解决问题。课程从新经济趋势和热点分析切入，把经济形势和经济趋势对财富管理的影响和后续跟进动作接回真实客户场景。
课程时间
半天
授课方式
现场授课、理论精讲、实战案例
课程内容重点
01新经济趋势和热点分析
02经济形势和经济趋势对财富管理的影响
03利率下调形势下的保险配置新策略
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
保险从业人员、理财经理等。
学习这门课可以获得什么收益？
◆ 经济形势和保险政策热点分析，房产时代结束、老龄化少子化、利率下行趋势等趋势分析；◆ 普通型产品预定利率下调到2.5%和分红型产品预定利率下调到2%的底层逻辑和对产品的影响。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按半天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用现场授课+理论精讲+实战案例，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
