银行零售代发 · 两天课程选择

银行代发客群经营培训课程怎么选

本次要做银行代发客群经营的两天内训，先确定参训岗位和当前业务卡点，再比较课纲。以下两门参考课程均为两天、每天六小时；在进企执行、客户维护和AI应用上的组织方式不同，具体岗位适配与课堂安排需确认。

两门参考课程与完整课纲

先核对原课程对象，再比较内容。两门单课分别选型，不默认组成连续四天项目。

进企外拓与存量经营2天，每天6小时

把代发企业进企前、中、后的动作，与事后企微养客、存量客户唤醒和行外资金经营联系起来。

原适合对象：原方案面向辽宁朝阳邮储银行支行长、客户经理、理财经理等一线营销人员。其他银行岗位与业务场景的适配需沟通确认。

选课前确认：重点核对进企SOP、客户分层与活动实操的课时分配，以及原邮储场景如何适配本行。

综合维护与AI辅助经营2天，每天6小时

围绕代发需求分析、标准经营流程、资金留存维护与精准营销，结合CRM、企微及轻量级AI工具。

原适合对象：银行零售条线的营销管理人员及重点营销岗位人员。

选课前确认：重点核对需求洞察、综合维护与活动营销的训练安排，以及现有系统和工具条件。

两门课都包含代发经营与客户维护。以下比较原课纲的组织方式与需核对的差异，并非所有银行通用方案。

比较维度	代宸熙	张玺
适合对象	原辽宁朝阳邮储银行一线营销人员方案；其他机构先确认适配。	银行零售条线营销管理人员及重点营销岗位人员。
课纲主线	代发进企全闭环经营与资金留存；存量客户唤醒、客户活动与行外资金经营。	重点客群经营难点；代发经营核心流程；综合维护与精准营销。
拓展与留存动作	事前调研与方案、事中进企执行、事后企微养客；包含当日、第三天、第七天等周期跟进内容。	找对象、建队伍、做沟通、订方案、选产品、排日程六步；资金留存的基础、技术与特色三个层面。
客户维护内容	客户235分层、生命周期路径、KYC画像筛选，以及活动前中后建档与跟进。	多渠道综合维护、私域社群、触达营销与活动组织，结合CRM与KYC的数据分析。
AI与课堂形式	课纲包含AI创意客户活动示例实操、头脑风暴和案例分享；具体授课组织方式需确认。	AI辅助需求洞察、画像完善、个性化营销与活动复盘；讲授、案例分析、研讨、情景模拟和实操演练。
原课时	2天，每天6小时。	2天，每天6小时。

两门课程都是两天，应该先比较什么？

先明确本次参训岗位和需要改善的业务动作。进企执行、事后养客与存量客户活动是主要问题时，可先核对代宸熙课纲；需要梳理代发客群经营流程、综合维护并结合CRM与轻量AI工具时，可先核对张玺课纲。两门课存在内容交集，最终仍需比较完整大纲和课堂安排。

邮储场景的课程可以直接用于其他银行吗？

不能仅凭同属银行代发业务就直接认定适用。代宸熙原方案注明辽宁朝阳邮储银行的参训岗位，其他机构应先确认客户类型、产品资料、岗位流程和案例调整范围。

张玺这门AI轻量化赋能版安排多长时间？

这里比较的课程原文为2天、每天6小时。选课时应核对当前详情页和方案中的完整课纲、课时及参训对象，不把其他一天版本直接当作相同安排。

需要两位讲师的课程一起采购吗？

这里帮助比较两门单课，并不默认组成四天项目。先选择最匹配当前任务的课程；需要组合时，再确认模块重叠、衔接、授课时间和各自承担的内容。

课程中的跟进流程是否等于讲师会长期驻点？

不是。课纲中的企微养客、周期跟进和经营规划属于教学内容。驻点陪访、跨网点人员配置、数月督导、考核保障及认证需单独核对服务能力与交付范围，不能从这两门课推定。

说明银行类型、参训岗位与已有基础、主要问题、人数、城市和期望日期，提供一个脱敏业务情境。再与课程顾问核对大纲、课堂练习、讲师档期与费用范围。