课程ID:37634

牛鑫宇:财务分析培训|破解信贷风险,提升企业财务决策能力

在当前经济形势下,企业财务信息失真、偿债能力评估难度加大,如何通过财务分析提升信贷审批的科学性和准确性,对银行客户经理提出了新的挑战。课程以实战为导向,结合经典案例与企业经验,系统教授如何从财务数据中洞察企业真实状况,帮助信贷人员在复杂环境中做出明智决策。

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曹大嘴老师
  • 财务报表解读系统分析资产负债表、利润表和现金流量表,帮助学员掌握企业盈利能力、营运能力和财务风险的核心指标。
  • 财务舞弊识别学习如何辨别财务报表中的盈余管理与造假手法,识别潜在财务风险,提升风险控制能力。
  • 偿债能力分析通过短期和长期偿债能力指标的分析,帮助学员评估企业的财务健康状况及信贷风险。
  • 非财务信息评估结合企业主个人背景、行业发展及第三方信息,全面评估企业的信贷申请,防范决策风险。
  • 实战案例分析通过经典案例分析,增强学员对财务数据的实际应用能力,提升信贷审批的科学性。

财务分析的全景视角:从数据到决策的转变 通过深入解析财务报表、识别财务舞弊、评估偿债能力及非财务信息分析,帮助学员全面理解企业财务健康状况,并掌握科学的信贷决策方法。适合银行信贷经理及相关财务从业人员,助力提升信贷审批的有效性与安全性。

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从数据到洞察,构建科学的信贷决策体系

通过模块化学习,聚焦财务数据的深度分析与应用,帮助信贷人员建立全面的财务分析能力,实现从数据到决策的有效转变。
  • 资产负债表解析

    深入解析资产负债表的结构与主要数据,帮助学员识别企业财务状况的真实面貌。
  • 利润表分析

    掌握利润表的三大利润层次,分析企业营业收入与成本,了解盈利能力的核心驱动因素。
  • 现金流量表解读

    通过现金流量表分析企业经营、投资与融资活动,评估其现金获取能力与财务健康。
  • 财务舞弊特征

    识别财务造假的十大特征,制定应对策略,提升风险防范意识。
  • 偿债能力模型

    建立企业偿债能力评判模型,帮助学员全面评估信用风险。
  • 非财务信息分析

    评估企业主的道德品行、行业发展及第三方背景信息,综合判断企业的信贷风险。
  • 实战案例学习

    通过典型案例的分析与讨论,提升学员的实战应用能力,确保信贷决策的科学性。
  • 风险控制策略

    制定全面的风险控制策略,确保信贷审批流程的安全与高效。
  • 决策模型构建

    帮助学员构建科学的信贷决策模型,实现数据驱动的决策方式。

财务分析能力的全面提升,从业绩到决策的转变

通过理论与实战结合的学习,提升学员的财务分析能力与信贷决策能力,确保在复杂市场环境中做出精准判断。
  • 看懂财务报表

    学会解读三张财务报表,判断企业的盈利能力、营运能力和财务风险。
  • 识别财务舞弊

    掌握识别财务舞弊的方法,增强对财务报告的批判性分析能力。
  • 评估偿债能力

    建立企业偿债能力评判模型,准确评估企业的信贷风险。
  • 分析非财务信息

    通过非财务信息的分析,全面了解企业主及行业的背景,提升信贷决策的准确性。
  • 运用案例分析

    通过案例分析提升实际操作能力,确保信贷决策的科学性。
  • 制定风险控制策略

    增强风险控制意识,学会制定有效的信贷风险控制策略。
  • 构建决策模型

    掌握如何构建数据驱动的信贷决策模型,提升决策的科学性。
  • 提升沟通能力

    通过角色扮演和小组讨论,提升与客户沟通的能力,增强信贷审批的有效性。
  • 实现科学决策

    确保在复杂环境中,能够运用所学知识做出科学的信贷决策。

解决信贷审批中的关键难题,提升决策的科学性

通过系统学习与实战案例分析,帮助企业有效解决信贷审批过程中遇到的各类问题,提升整体信贷管理水平。
  • 财务信息失真

    帮助学员识别与应对财务信息失真的问题,确保信贷决策的准确性。
  • 偿债能力评估难

    建立科学的偿债能力评估模型,解决传统评估方法不准确的问题。
  • 信贷风险控制

    通过全面的风险控制策略,提升信贷审批过程中的风险管理能力。
  • 缺乏实战经验

    通过案例学习与角色演练,提升学员的实战能力与应变能力。
  • 非财务信息评估不足

    增强非财务信息的分析能力,确保对企业的全面了解。
  • 市场变化应对

    帮助学员在市场环境变化中,灵活调整信贷审批策略,确保决策的有效性。
  • 沟通协调障碍

    通过小组讨论与模拟演练,提升与客户及团队的沟通能力,减少协调障碍。
  • 决策依据不足

    建立系统的信贷决策依据,确保决策的科学性与合理性。
  • 信息获取不畅

    提升信息获取能力,确保在信贷审批过程中获取全面、准确的信息。

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