保险公司新员工培训：产品推销到财富规划之路
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
保险公司新员工培训：产品推销到财富规划之路
宏观经济下的保险新机遇——从风险转移到财富杠杆、年金险的锁定利率功能和养老年金VS社保养老金连成一组训练主线，减少课堂内容与岗位动作之间的断点
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
保险公司新员工培训：产品推销到财富规划之路（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
宏观经济下的保险新机遇——从风险转移到财富杠杆
内容重点
- 零利率时代的保险价值
- 年金险的锁定利率功能
- 增额终身寿的现金流规划价值
- 老龄化社会的保险刚需
- 养老年金VS社保养老金
保险产品深度解析
内容重点
- 保障型产品：家庭风险的防火墙
- 重疾险：保额=3倍年收入+5年康复费用（案例：肺癌患者的医疗费缺口）
- 医疗险：百万医疗VS高端医疗的适用人群（如企业高管VS工薪家庭）
- 储蓄型产品：穿越周期的财富工具
- 增额终身寿：灵活减保功能满足企业主现金流需求
顾问式营销实战——从我要卖到你需要
内容重点
- 客户财务诊断四步法
- Step1 收支分析：识别月光族客户的储蓄潜力
- Step2 负债盘点：发现企业主的个人连带债务风险
- Step3 目标量化：将我想养老转化为需储备300万
- Step4 方案呈现：用保险+基金组合解决多元需求
职业发展与资源整合——从单兵作战到团队协作
内容重点
- 保险新人的职业跃迁路径
- 初级阶段：销售健康险、车险（快速积累客户）
- 进阶阶段：切入年金险、增额寿（服务中产客户）
- 高阶阶段：联合律师、税务师提供家族财富服务（绑定高净值客户）
- 高效工具包
适合对象
保险公司新入职代理人、银保渠道新人（0-6个月经验）
课程定位
客户识别、需求沟通、方案呈现和成交跟进复盘时，问题、方法和课后检查点需要连起来，便于回到岗位继续推进
核心收益
- 产品体系重构：掌握保障型、储蓄型、传承型保险的差异化功能
- 需求诊断升级：从卖保险到解痛点（如企业主的家企隔离需求）
- 职业路径清晰：明确从保险代理人到综合财富顾问的成长路径
课程背景与交付信息
保险行业正经历从人情销售到专业价值的转型，新人需突破三大瓶颈
产品认知单一：只会卖重疾险，忽略年金、增额寿的财富规划价值
需求挖掘肤浅：仅关注生老病死，忽视客户的教育、养老、税务需求
课程时间
6小时
课程内容重点
01宏观经济下的保险新机遇——从风险转移到财富杠杆
02年金险的锁定利率功能
03养老年金VS社保养老金
04保险产品深度解析
05保障型产品：家庭风险的防火墙
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
保险公司新入职代理人、银保渠道新人（0-6个月经验）。
学习这门课可以获得什么收益？
产品体系重构：掌握保障型、储蓄型、传承型保险的差异化功能；需求诊断升级：从卖保险到解痛点（如企业主的家企隔离需求）。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
