为什么必须做资产配置——从卖产品到配组合的转型
为什么必须做资产配置——从卖产品到配组合的转型要点拆解
- 识别当前场景中的关键问题和目标对象
- 梳理可复用的方法工具、沟通话术和执行步骤
- 形成课后可跟进的行动清单或优化建议
资产配置实战赋能：从产品穿透到组合构建
为什么必须做资产配置——从卖产品到配组合的转型先把对象、任务和边界讲清，核心产品深度解析与配置角色定位再帮助团队对齐现场处理口径
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
课程大纲
核心产品深度解析与配置角色定位
核心产品深度解析与配置角色定位要点拆解
- 梳理核心产品深度解析与配置角色定位要的客户角色、需求信号和推进节奏
- 练习核心产品深度解析与配置角色定位要的需求澄清、异议回应和后续跟进
- 输出核心产品深度解析与配置角色定位要客户跟进清单、沟通要点和销售复盘动作
资产配置四步实战流程
资产配置四步实战流程要点拆解
- 梳理资产配置四步实战流程要点拆解的客户角色、需求信号和推进节奏
- 练习资产配置四步实战流程要点拆解的需求澄清、异议回应和后续跟进
- 输出资产配置四步实战流程要点拆解客户跟进清单、沟通要点和销售复盘动作
如何指导一线——场景、工具与赋能方法
如何指导一线——场景、工具与赋能方法要点拆解
- 梳理如何指导一线——场景、工具与赋能的客户角色、需求信号和推进节奏
- 练习如何指导一线——场景、工具与赋能的需求澄清、异议回应和后续跟进
- 输出如何指导一线——场景、工具与赋能客户跟进清单、沟通要点和销售复盘动作
适合对象
银行私人银行顾问、资深财富顾问 财富管理团队负责人、内训师、策略支持岗
课程定位与主要问题
客户识别、需求沟通、方案呈现和成交跟进复盘时，问题、方法和课后检查点需要连起来，便于回到岗位继续推进
核心收益
- 建立配置思维：掌握以客户目标为导向的资产配置核心逻辑，摆脱产品推销惯性
- 深化产品认知：系统理解基金、理财、保险、黄金等核心产品的功能、风险与组合角色
- 掌握配置流程：学会运用四步配置法快速构建并呈现客户专属资产组合方案
查看更多收益 收起更多收益
- 提升赋能能力：掌握指导一线开展配置工作的关键话术、工具与场景应对策略
- 带走实用工具箱：获得一套涵盖产品对比、配置模板、沟通清单的实战工具包
课程背景与交付信息
销售团队复盘客户机会时，关键是看清对象、需求和下一步动作。课堂会用为什么必须做资产配置——从卖产品到配组合的转型与核心产品深度解析与配置角色定位完成一轮复盘练习。
课程时间
1天
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01为什么必须做资产配置——从卖产品到配组合的转型
02核心产品深度解析与配置角色定位
03资产配置四步实战流程
04如何指导一线——场景、工具与赋能方法
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《资产配置实战赋能：从产品穿透到组合构建》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行私人银行顾问、资深财富顾问 财富管理团队负责人、内训师、策略支持岗 讲课方式 重点精讲 + 案例解析 + 情景模拟 + 工具演练 + 小组互动。
学习这门课可以获得什么收益？
建立配置思维：掌握以客户目标为导向的资产配置核心逻辑，摆脱产品推销惯性；深化产品认知：系统理解基金、理财、保险、黄金等核心产品的功能、风险与组合角色。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
