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贾宏波:商业银行合规风险管理、案防管理与员工行为管理

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课程概要

培训时长 : 1天

课程价格 : 扫码添加微信咨询

课程分类 : 合规管理

课程编号 : 4630

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适用对象

银行各部门负责人、银行各条线员工、银行入职新员工

课程介绍

第1章:商业银行合规风险管理

 

要点:

  1. 近期重点监管领域及其动态
  • 央行与银保监会重点会议要点
  • 近期国家其他重要会议要点
  • 近期监管机构工作主线,监管主线演进及监管政策框架
  • 近期我国全方位金融监管要点与思路解读与分享
  • 监管机构防范和化解系统性金融风险的一系列举措
  • 近期中国经济与金融市场运行要点与合规管理的内外部环境
  • 商业银行经营的主要挑战
  • 展望:未来的商业银行
  • 其他分享
  1. 监管机构罚单分析
  • 主要处罚事由汇总分析
  • 对个人的处罚情况
  • 金融机构常见的被处罚事由
  1. 近期商业银行主要监管政策的变化与更新情况
  2. 近期国内银行各类传统业务合规案例简要分析
  • 某银行房地产贷款处罚案例
  • 某银行违规担保案例
  • 某银行空壳授信案例
  • 某银行不良贷款案例
  • 某银行质押物虚假案例
  • 某银行供应链金融案例
  • 某银行同业部门案例
  • 某银行票据业务案例
  • 其他案例
  1. 近期合规处罚的“新”方向
  • 理解反洗钱,反恐融资与制裁
  • 近年我国反洗钱与反恐融资处罚总结
  • 反洗钱与反恐融资的难点
  • 反洗钱与反恐融资的监管趋势
  • 金融机构被制裁处罚相关案例
  • 反洗钱处罚的新动态与反洗钱工作的难点
  • 反洗钱相关案例:
  • 国内商业银行被处罚案例
  • 国内大型银行被国外“处罚”案例
  • 国外商业银行被处罚案例
  • 关于金融制裁
  • 美国金融制裁国外金融机构的一般“依据”
  • 什么是“长臂管辖”
  • 什么情况下会导致我国金融机构被“长臂管辖”
  • 国内中小型银行被制裁案例及其思考
  • “传票”事件
  1. 我国金融机构合规管理的现状与问题
  2. 合规管理与全面风险管理
  3. 合规管理与公司治理:
  • 公司治理与合规管理
  • 巴塞尔委员会指引
  • 解读《银行保险机构公司治理监管评估办法》
  • 解读《健全银行业保险业公司治理三年行动方案(2020-2022 年)》
  • 解读《关于建立完善银行保险机构绩效薪酬追索扣回机制的指导意见》
  • 解读《关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》
  • 解读《银行保险机构公司治理准则》
  • 解读银保监会:构建中国特色银行保险业公司治理机制
  1. 合规管理的进一步理解
  • 合规管理从高管做起:如何理解及其内涵
  • 理解合规创造价值:国内与国外的方法,思路,实践与数据
  • 某问题银行高管案例1
  • 某问题银行高管案例2
  • 近期其他一些被处罚的高官
  1. 合规风险文化建设及其重要性
  • 分享:如何理解合规文化的作用-来自海外大型银行的实践
  1. 合规风险的系统管理要素,规章制度建设与内部职责划分
  2. 合规风险管理与内部控制
  3. 合规风险与操作风险的异同
  4. 合规风险与法律风险
  • 案例:某银行信贷业务团队相关法律处罚与争议案
  • 案例:某银行理财业务相关法律处罚与争议案
  • 案例:某银行行长私刻公章案
  • 案例:某银行行长违规担保案
  • 案例:某银行过桥贷款案
  • 案例:某银行行长非法出具金融票证案
  • 其他案例
  1. 合规风险考核与问责,内部评价与合规报告
  2. 大型银行的合规管理实践分享:日常管理架构与系统设置
  3. 其他要点与实践经验与分享
  4. 总结:如何做好合规管理

 

第2章:商业银行案防管理与员工行为管理

 

要点:

  1. 案防:如何防止以及建议
  2. 解读《中国银保监会关于印发银行保险机构涉刑案件管理办法(试行)的通知》
  3. 解读《中国银保监会行政处罚办法》
  4. 解读《银行保险机构公司治理监管评估办法(试行)》
  5. 解读《银行业金融机构从业人员行为管理指引》
  6. 解读《银行业从业人员职业操守和行为准则》
  7. 解读《关于预防银行业保险业从业人员犯罪的指导意见》
  8. 解读《商业银行防范外部欺诈工作指引》
  9. 解读《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法)》
  10. 梳理:近年金融领域司法判决案件特点与案由分布及其对员工的启示
  11. 案例分享:
  • 某银行IT部门内部病毒植入案
  • 某银行理财业务飞单及法院判决案
  • 某银行员工挪用公款案
  • 某银行离职员工以银行名义非法集资案
  • 某银行员工现金空存案
  • 某银行员工信用卡“提现”案
  • 其他案例
  1. 什么是案防以及案件的分类
  2. 理解操作风险和案件的关系
  3. 商业银行案件高发领域和重点关注方向
  4. 导致案件发生的思想因素
  5. 案防体系建设与长效机制
  • 基本做法与要点
  • 案件综合治理与防范的主要措施
  1. 员工行为管理
  • 什么是行为风险以及对行为风险的进一步思考
  • 行为风险与案件
  • 行为风险与其他风险的相关性
  • 员工行为管理与消费者权益保护
  • 为什要重视消费者与客户投诉:不仅仅是服务问题
  • 合规文化与职业道德
  • 风险文化与合规文化的构建与培育
  • 职业道德与员工行为:日常工作要点
  • 如何提升职业道德和合规文化
  • 思考:为什么会发生员工行为风险事件以及如何改进
  1. 员工行为相关案例:
  • 某银行同业部门票据案例
  • 某银行员工非法集资案例及处罚
  • 某银行员工非法赌博案例及处罚
  • 某银行员工为完成业绩指标违法案
  • 某银行员工骗贷案
  • 某银行员工私刻公章案
  • 某银行员工伪造存单案
  • 国外案例:某大型银行员工因考核压力而集体违法案
  • 其他案例
  1. 监管机构规定的“九种人”
  2. 员工行为管理的实践分享:
  • 分享:国内银行普遍采取的员工行为管理方法
  • 人才培养
  • 个人交易账户管理与投资管理
  • 日常行为管理的主要方法
  • 分享:外国大型银行采取的员工行为管理实践
  • 人才培养
  • 个人交易账户管理与投资管理
  • 日常行为管理的主要方法
  • 进一步理解:三不为
  • 管理者:树立清廉的金融文化的监管要求与指引
  1. 理解内部控制和内部审计
  • 内部控制的要点和抓手
  • 内部控制与案件预防
  • 合规管理从高管做起
  • 案例:
  • 某银行信贷部门内部控制失效的“窝案”及其反思
  • 某银行领导主导的内部控制失效案件及其反思
  • 某信用社由于改制而引发的案例及其反思
  • 其他案例
  • 商业银行内部控制建设的相关监管要求
  • 内部控制与内部审计在合规和案防中的重要作用
  • 分享:当前国内金融机构强化合规管理和内部控制的一些方法
  • 分享:外国大型银行的内部控制和内部审计实践
  1. 内部人员犯罪及其预防
  • 常见的金融从业人员职务犯罪类型
  • 预防:流程方面与各级领导方面
  • 思想防线:四个意识,四个自信,两个维护,八项规定
  1. 重新理解三道防线
  2. 什么是五道防线
  3. 进一步的思考和启示:
  • 如何防范日常业务中的风险:给员工的建议
  • 员工自己需要思考的问题
  • 如何预防员工职务犯罪
  1. 员工行为画像与员工行为排查
  • 什么是员工行为画像
  • 行为画像并不一定是可靠的
  • 员工行为排查的一般内容
  • 员工行为管理,员工满意度与行为风险
  • 美国大型银行对员工日常行为的常规要求与标准:工作经验分享
  1. 其他要点与实践经验与分享
  • 内部控制体系建设历程
  • 操作风险控制与自我评估
  • 对管理者行为约束的一般做法:工作经验分享
  • 如何有效控制员工行为:制度建设与及时的合规惩戒
  • 如何有效控制员工行为:技术系统
  • 员工个人交易账户管理
  • 员工培训与成长

 

 

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