课程概要
培训时长 : 1天
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课程分类 : 职业素养
课程编号 : 4633
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适用对象
银行各部门负责人、银行各条线员工、银行入职新员工
课程介绍
要点：
- 近期我国全方位金融监管要点与思路解读与分享
- 近期重点监管会议解读
- 近年的监管主线演进及监管政策框架
- 近期重点监管领域及其处罚
- 监管罚单简要分析
- 监管罚单中对个人处罚的要点及其思考
- 员工行为管理，案件防控与内部控制相关文件解读
- 近年来金融机构员工行为管理的监管主线
- 解读《中国银保监会关于印发银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）的通知》
- 解读《银行保险机构公司治理监管评估办法（试行）》
- 解读《银行业金融机构从业人员行为管理指引》
- 解读《银行业从业人员职业操守和行为准则》
- 解读《关于预防银行业保险业从业人员犯罪的指导意见》
- 解读《健全银行业保险业公司治理三年行动方案（2020-2022年）》
- 解读《商业银行防范外部欺诈工作指引》
- 解读《声誉风险管理办法》
- 解读《关于建立完善银行保险机构绩效薪酬追索扣回机制的指导意见》
- 解读《关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》
- 解读《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法）》
- 其他
- 梳理：近年金融领域司法判决案件特点与案由分布及其对员工的启示
- 什么是案防以及案件的分类
- 理解操作风险和案件的关系：为什么要注重照章办事
- 商业银行案件高发领域和重点关注方向
- 导致案件发生的思想因素
- 案防体系建设与长效机制：基本做法与要点
- 进一步理解案防管理：如何防止以及建议
- 员工行为相关案例：
- 某银行同业部门票据案例
- 某银行员工非法集资案例及处罚
- 某银行员工非法赌博案例及处罚
- 某银行员工为完成业绩指标违法案
- 某银行员工违法发放贷款案
- 某银行员工违法出具金融票证案
- 某银行员工骗贷案
- 某银行员工私刻公章案
- 某银行员工伪造存单案
- 某银行IT部门内部病毒植入案
- 某银行理财业务飞单案
- 某银行员工挪用公款案
- 某银行员工现金空存案
- 某银行员工信用卡“提现”案
- 某银行员工非法占用客户资金案
- 某银行理财员工侵占客户资金案
- 某银行网点员工侵占客户资金案
- 某银行客户经理非法占用客户资金案
- 某银行员工空壳公司骗贷案例
- 客户经理盗用客户资金赌博案
- 某银行员工服从性违规案例
- 某银行贷款中介案例
- 其他案例
- 员工行为管理和道德风险
- 什么是行为风险以及对行为风险的进一步思考
- 行为风险与案件
- 行为风险与其他风险的相关性
- 什么是道德风险
- 思考：为什么会发生行为风险事件以及如何改进
- 深入理解合规文化与行为风险
- 牢固树立合规文化
- “常见”的行为风险诱因及相关案例分享与小结
- 员工行为管理与排查的实践分享：
- 什么是员工行为画像
- 员工非正常资金往来主要表现形式
- 员工行为画像与排查的主要方法与重点
- 员工行为管理与排查需要注意的问题
- 关注客户与消费者投诉
- 什么是行为控制
- 分享：国内银行普遍采取的员工行为管理方法
- 个人交易账户管理与投资管理
- 日常行为管理的主要方法
- 分享：外国大型银行采取的员工行为管理实践
- 个人交易账户管理与投资管理
- 日常行为管理的主要方法
- 进一步理解：三不为
- 理解内部控制和内部审计
- 内部人员犯罪及其预防
- 进一步的思考和启示：
- 如何防范日常业务中的风险：给员工的建议
- 对于工作而言，员工自己需要思考的问题
- 如何预防员工职务犯罪
- 银行从业人员良好职业操守培养：要点
- 员工行为管理与合规管理：要点
- 其他要点与实践经验与分享
贾宏波老师的其他课程
- • 贾宏波：商业银行全面风险管理
- 【课程目标】通过对商业银行信用风险，操作风险，合规风险，流动性风险，市场风险及其他商业银行常见风险的介绍，实现对商业银行风险及其管理方法的总体认识；通过学习，理解商业银行资本管理和资本补充的相关知识和实践；通过案例分析，结合监管要求和理论原理，提高学员对风险及其相关性的认识。 风险与风险管理 风险管理的基本方法与流程中国金融机构面临的主要风险主要的风险应对与吸收方法包商银行案例的分析与解读事件背景监管举措现有财务数据与运营数据分析事件的其他后续影响锦州银行案例的分析与解读事件背景监管举措现有财务数据与运营数据分析事件的其他后续影响其他分享 第二章 信用风险及其管理 商业银行面临的信用风险信用风险的识别与评估方法信用风险与信用评级理解信用利差信用风险度量的基本方法与信用风险资产对大型企业和中小企业信用管理的思考信用风险与交易对手信用风险信用风险的压力测试：一般做法实践：大型跨国银行的日常信用风险管理方法与流程现金流与流动性分析的一般做法行业分析的一般方法与相关案例信用风险防范与虚假识别及相关案例其他分享 操作风险及其管理 操作风险案例操作风险的定义与特点操作风险的主要影响因素操作风险的内部传导流程操作风险监管发展历程操作风险管理工具操作风险资本度量方法业务连续性管理操作风险管理实例-国有商业银行和跨国银行 流动性风险及其管理 流动性风险案例流动性风险与市场风险和系统性金融风险流动性风险的定义，来源与扩散流动性风险的核心监管指标流动性风险管理的内部职责划分流动性风险管理的一般方法流动性风险管理实例-国有商业银行和跨国银行 合规风险及其管理 合规风险监管的发展历程与思路监管机构近期处罚情况汇总合规风险的“新”领域：反洗钱，反恐融资与制裁合规合规风险的定义理解合规创造价值合规风险与内部控制，内部审计合规风险管理与公司治理理解合规从高层做起合规风险管理与合规文化建设案防管理与员工行为管理各类银行业案例回顾分析合规风险管理与员工行为管理：大型银行的实践 市场风险及其管理 市场风险案例与简要总结市场风险的定义，涵盖与进一步理解市场风险的识别：主要影响因素市场风险的管理流程框架理解交易账户和银行账户利率风险交易账户利率风险与银行账户利率风险银行账户利率风险进一步理解风险来源简单的例子：理解利率风险的不同来源市场风险与利率风险的基本管理工具市场风险与利率风险评估与管理风险价值VAR久期收益率曲线利率风险管理利器：利率互换市场风险资本管理方法：监管规定与计算框架市场风险管理实例：国有商业银行/跨国银行回顾：市场风险与信用风险，操作风险对比 资本管理 资本管理与巴塞尔协议巴塞尔协议最终版本要求资本管理的监管框架资本管理与系统性风险宏观审慎管理MPA资本充足要求，资本构成及扣除项目我国商业银行常用的资本补充途径和实践理解经济资本（EVA，RAROC，SVA)及其主要用途理解TLAC与系统重要性银行资本管理实践-国有银行与跨国银行其他 总结-风险管理 商业银行全面风险管理如何理解商业银行风险偏好风险管理的发展历程金融科技对商业银行风险管理的影响新时代对商业银行的挑战分享：利率市场化下的西方商业银行运营其他
- • 贾宏波：商业银行合规风险管理与合规经营
- 第1章：商业银行合规风险管理 要点：近期重点监管领域及其动态央行与银保监会重点会议要点近期国家其他重要会议要点近期监管机构工作主线，监管主线演进及监管政策框架近期我国全方位金融监管要点与思路解读与分享监管机构防范和化解系统性金融风险的一系列举措近期中国经济与金融市场运行要点与合规管理的内外部环境商业银行经营的主要挑战展望：未来的商业银行其他分享监管机构罚单分析2017-2021年银保监会罚单情况主要处罚事由汇总分析对个人的处罚情况近期商业银行主要监管政策的变化与更新情况近期国内银行各类传统业务合规案例简要分析消费者权益保护及其相关思考征信管理与个人信息保护的发展趋势近期合规处罚的“新”方向理解反洗钱，反恐融资与制裁近年我国反洗钱与反恐融资处罚总结反洗钱与反恐融资的监管趋势反洗钱处罚的新动态与反洗钱工作的难点反洗钱相关案例：关于金融制裁美国金融制裁国外金融机构的一般“依据”什么是“长臂管辖”什么情况下会导致我国金融机构被“长臂管辖”国内中小型银行被制裁案例及其思考我国金融机构合规管理的现状与问题合规风险：如何理解合规管理与全面风险管理合规管理与公司治理：公司治理与合规管理解读《银行保险机构公司治理监管评估办法》解读《健全银行业保险业公司治理三年行动方案（2020-2022 年）》解读《关于建立完善银行保险机构绩效薪酬追索扣回机制的指导意见》解读《关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》解读《关于深入开展“内控合规管理建设年”活动的通知》解读《银行保险机构公司治理准则》解读银保监会：构建中国特色银行保险业公司治理机制合规管理的进一步理解合规管理从高管做起：如何理解及其内涵理解合规创造价值：国内与国外的方法，思路，实践与数据某问题银行高管案例合规风险文化建设及其重要性合规风险的系统管理要素，规章制度建设与内部职责划分合规风险管理与内部控制合规风险与操作风险的异同合规风险与法律风险案例：某银行信贷业务团队相关法律处罚与争议案案例：某银行理财业务相关法律处罚与争议案案例：某银行行长私刻公章案案例：某银行行长违规担保案案例：某银行过桥贷款案案例：某银行行长非法出具金融票证案其他案例合规风险考核与问责，内部评价与合规报告总结：如何做好合规管理 第2章：商业银行案防管理与员工行为管理 要点：解读《中国银保监会关于印发银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）的通知》解读《中国银保监会行政处罚办法》解读《银行保险机构公司治理监管评估办法（试行）》解读《银行业金融机构从业人员行为管理指引》解读《银行业从业人员职业操守和行为准则》解读《关于预防银行业保险业从业人员犯罪的指导意见》解读《商业银行防范外部欺诈工作指引》梳理：近年金融领域司法判决案件特点与案由分布及其对员工的启示案例分享:某银行员工挪用公款案某银行员工现金空存案某银行员工信用卡“提现”案其他案例什么是案防以及案件的分类理解操作风险和案件的关系商业银行案件高发领域和重点关注方向导致案件发生的思想因素案防体系建设与长效机制员工行为管理什么是行为风险以及对行为风险的进一步思考行为风险与案件行为风险与其他风险的相关性员工行为管理与消费者权益保护为什要重视消费者与客户投诉：不仅仅是服务问题合规文化与职业道德风险文化与合规文化的构建与培育职业道德与员工行为：日常工作要点如何提升职业道德和合规文化思考：为什么会发生员工行为风险事件以及如何改进员工行为相关案例：某银行员工非法集资案例及处罚某银行员工非法赌博案例及处罚某银行员工为完成业绩指标违法案某银行员工骗贷案某银行员工私刻公章案某银行员工伪造存单案其他案例监管机构规定的“九种人”员工行为管理的实践分享：分享：国内银行普遍采取的员工行为管理方法分享：外国大型银行采取的员工行为管理实践进一步理解：三不为管理者：树立清廉的金融文化的监管要求与指引理解内部控制和内部审计内部控制的要点和抓手合规管理从高管做起案例：某银行信贷部门内部控制失效的“窝案”及其反思某银行领导主导的内部控制失效案件及其反思其他案例商业银行内部控制建设的相关监管要求内部人员犯罪及其预防定重新理解三道防线，什么是五道防线进一步的思考和启示员工行为画像与员工行为排查其他要点与实践经验与分享
- • 贾宏波：商业银行合规风险管理、案防管理与员工行为管理
- 第1章：商业银行合规风险管理 要点：近期重点监管领域及其动态央行与银保监会重点会议要点近期国家其他重要会议要点近期监管机构工作主线，监管主线演进及监管政策框架近期我国全方位金融监管要点与思路解读与分享监管机构防范和化解系统性金融风险的一系列举措近期中国经济与金融市场运行要点与合规管理的内外部环境商业银行经营的主要挑战展望：未来的商业银行其他分享监管机构罚单分析主要处罚事由汇总分析对个人的处罚情况金融机构常见的被处罚事由近期商业银行主要监管政策的变化与更新情况近期国内银行各类传统业务合规案例简要分析某银行房地产贷款处罚案例某银行违规担保案例某银行空壳授信案例某银行不良贷款案例某银行质押物虚假案例某银行供应链金融案例某银行同业部门案例某银行票据业务案例其他案例近期合规处罚的“新”方向理解反洗钱，反恐融资与制裁近年我国反洗钱与反恐融资处罚总结反洗钱与反恐融资的难点反洗钱与反恐融资的监管趋势金融机构被制裁处罚相关案例反洗钱处罚的新动态与反洗钱工作的难点反洗钱相关案例：国内商业银行被处罚案例国内大型银行被国外“处罚”案例国外商业银行被处罚案例关于金融制裁美国金融制裁国外金融机构的一般“依据”什么是“长臂管辖”什么情况下会导致我国金融机构被“长臂管辖”国内中小型银行被制裁案例及其思考“传票”事件我国金融机构合规管理的现状与问题合规管理与全面风险管理合规管理与公司治理：公司治理与合规管理巴塞尔委员会指引解读《银行保险机构公司治理监管评估办法》解读《健全银行业保险业公司治理三年行动方案（2020-2022 年）》解读《关于建立完善银行保险机构绩效薪酬追索扣回机制的指导意见》解读《关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》解读《银行保险机构公司治理准则》解读银保监会：构建中国特色银行保险业公司治理机制合规管理的进一步理解合规管理从高管做起：如何理解及其内涵理解合规创造价值：国内与国外的方法，思路，实践与数据某问题银行高管案例1某问题银行高管案例2近期其他一些被处罚的高官合规风险文化建设及其重要性分享：如何理解合规文化的作用-来自海外大型银行的实践合规风险的系统管理要素，规章制度建设与内部职责划分合规风险管理与内部控制合规风险与操作风险的异同合规风险与法律风险案例：某银行信贷业务团队相关法律处罚与争议案案例：某银行理财业务相关法律处罚与争议案案例：某银行行长私刻公章案案例：某银行行长违规担保案案例：某银行过桥贷款案案例：某银行行长非法出具金融票证案其他案例合规风险考核与问责，内部评价与合规报告大型银行的合规管理实践分享：日常管理架构与系统设置其他要点与实践经验与分享总结：如何做好合规管理 第2章：商业银行案防管理与员工行为管理 要点：案防：如何防止以及建议解读《中国银保监会关于印发银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）的通知》解读《中国银保监会行政处罚办法》解读《银行保险机构公司治理监管评估办法（试行）》解读《银行业金融机构从业人员行为管理指引》解读《银行业从业人员职业操守和行为准则》解读《关于预防银行业保险业从业人员犯罪的指导意见》解读《商业银行防范外部欺诈工作指引》解读《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法）》梳理：近年金融领域司法判决案件特点与案由分布及其对员工的启示案例分享:某银行IT部门内部病毒植入案某银行理财业务飞单及法院判决案某银行员工挪用公款案某银行离职员工以银行名义非法集资案某银行员工现金空存案某银行员工信用卡“提现”案其他案例什么是案防以及案件的分类理解操作风险和案件的关系商业银行案件高发领域和重点关注方向导致案件发生的思想因素案防体系建设与长效机制基本做法与要点案件综合治理与防范的主要措施员工行为管理什么是行为风险以及对行为风险的进一步思考行为风险与案件行为风险与其他风险的相关性员工行为管理与消费者权益保护为什要重视消费者与客户投诉：不仅仅是服务问题合规文化与职业道德风险文化与合规文化的构建与培育职业道德与员工行为：日常工作要点如何提升职业道德和合规文化思考：为什么会发生员工行为风险事件以及如何改进员工行为相关案例：某银行同业部门票据案例某银行员工非法集资案例及处罚某银行员工非法赌博案例及处罚某银行员工为完成业绩指标违法案某银行员工骗贷案某银行员工私刻公章案某银行员工伪造存单案国外案例：某大型银行员工因考核压力而集体违法案其他案例监管机构规定的“九种人”员工行为管理的实践分享：分享：国内银行普遍采取的员工行为管理方法人才培养个人交易账户管理与投资管理日常行为管理的主要方法分享：外国大型银行采取的员工行为管理实践人才培养个人交易账户管理与投资管理日常行为管理的主要方法进一步理解：三不为管理者：树立清廉的金融文化的监管要求与指引理解内部控制和内部审计内部控制的要点和抓手内部控制与案件预防合规管理从高管做起案例：某银行信贷部门内部控制失效的“窝案”及其反思某银行领导主导的内部控制失效案件及其反思某信用社由于改制而引发的案例及其反思其他案例商业银行内部控制建设的相关监管要求内部控制与内部审计在合规和案防中的重要作用分享：当前国内金融机构强化合规管理和内部控制的一些方法分享：外国大型银行的内部控制和内部审计实践内部人员犯罪及其预防常见的金融从业人员职务犯罪类型预防：流程方面与各级领导方面思想防线：四个意识，四个自信，两个维护，八项规定重新理解三道防线什么是五道防线进一步的思考和启示：如何防范日常业务中的风险：给员工的建议员工自己需要思考的问题如何预防员工职务犯罪员工行为画像与员工行为排查什么是员工行为画像行为画像并不一定是可靠的员工行为排查的一般内容员工行为管理，员工满意度与行为风险美国大型银行对员工日常行为的常规要求与标准：工作经验分享其他要点与实践经验与分享内部控制体系建设历程操作风险控制与自我评估对管理者行为约束的一般做法：工作经验分享如何有效控制员工行为：制度建设与及时的合规惩戒如何有效控制员工行为：技术系统员工个人交易账户管理员工培训与成长
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