改革开放以来，中国经济实现了跨越式发展，伴随而来的是中高净值人群的迅猛增加。根据瑞士信贷2022年全球财富报告的数据，截至2021年，中国的中高净值人群已达1亿，首次超越美国，成为全球前10%富裕人群中最大的组成部分。与此同时，随着互联网和人工智能等金融科技的崛起，财富管理行业迎来了深刻的变革。
李轩
培训咨询
当前，中高净值人群的投资偏好正发生着显著变化。尽管房地产曾是他们的主要投资渠道，但随着市场的调整，投资性房地产的配置比例大幅下降。调研数据显示，他们对股票、债券及基金等金融产品的兴趣不断上升。这一变化反映出中高净值客户对财富管理的关注愈加深入，他们开始注重资产的多元化配置和风险控制。
金融科技在财富管理领域的应用越来越广泛，从数据分析到客户关系管理，各种技术手段不断提升着服务的专业性和精准度。通过大数据分析，财富管理机构能够更好地了解中高净值客户的需求，进而提供个性化的服务。
本次培训课程旨在帮助金融机构从业者深入理解中高净值人群的财富管理需求，以便更好地应对日益复杂的市场环境。课程将重点解析家庭财富管理面临的挑战，特别是在民法典和税务政策变化的背景下，如何有效进行财富保全与传承。
现代社会中，家庭财富不仅仅是物质的积累，更是情感与责任的结合。通过对民法典的解读，课程将探讨婚姻风险、债务风险和传承风险等多方面的问题。
税务政策的变化直接影响到中高净值人群的财富管理策略。课程将深度解析个税新政、房地产税和全球反避税政策的影响，帮助学员掌握科学的税务筹划技巧。
课程的最后部分将聚焦于增额终身寿产品的目标客户及规划思路。通过案例分析，学员将学习如何根据不同客户的风险定位，制定相应的财富管理方案。
在金融科技不断发展的背景下，中高净值人群的财富管理正面临着前所未有的机遇与挑战。通过本次培训课程的学习，金融机构从业者将能够更深入地理解客户需求，运用金融科技工具进行精准的财富管理，提升服务质量，最终实现财富的有效保全与传承。
无论是面对婚姻、债务还是税务风险，只有通过科学的规划与管理，才能确保家庭财富的安全与增值。因此，金融机构应积极拥抱金融科技，提升自身专业能力，为中高净值客户提供更为高效、个性化的财富管理服务。这不仅是市场的需求，更是财富管理行业未来发展的方向。
在这个充满挑战与机遇的时代，唯有不断学习与适应，才能在财富管理领域立于不败之地。期待各位学员在课程结束后，能够将所学知识运用到实际工作中，为客户提供更优质的服务，助力他们实现财富的保值与增值。
