价值赋能：提升企业竞争力的关键策略与实践

价值赋能：重塑家庭财富管理的未来

在当前全球经济面临重大挑战的背景下，家庭的财富管理变得尤为重要。面对不确定的市场环境和复杂的金融产品，家庭如何有效地管理财富、规避风险，成为每个家庭亟待解决的问题。本文将围绕“价值赋能”主题，深入探讨如何通过现代金融工具和方法，重塑家庭财富管理的未来。

李轩：《重塑销售，价值赋能——保险期缴销售提升训练营》

在当前全球经济波动和社会变迁的背景下，家庭财富管理的重要性愈发凸显。本课程将引领保险从业者从风险管理者转型为资产管理者，深入探讨年金保险的市场机会及其在财务规划中的关键作用。通过行为经济学和心理学的结合，学员将掌握有效的顾问式面

李轩 培训咨询

一、全球经济及家庭财富管理现状

经济发展的不确定性，尤其是在疫情后，带来了财富管理的重大挑战。根据数据显示，中国的中产阶级和高净值人群正在快速增长，家庭财富的保卫战已经打响。面对日益复杂的市场环境和多元化的财富管理需求，传统的家庭风险管理体系亟需重建。

• 经济增长的分化：在全球经济低增长的背景下，富人和穷人之间的财富差距正在加大，形成了明显的K型分化格局。
• 保险市场的快速发展：中国保险市场已经超越日本成为全球第二大市场，保险产品的种类和复杂性也在不断增加。
• 高净值人群的认知提升：2019年，中国高净值人群超过220万人，他们对于财富管理的认知和需求日益提高。

在这样的背景下，家庭如何有效利用金融工具进行财富管理，显得尤为重要。保险从业人员作为财富管理的重要组成部分，必须提升自己的专业能力和认知水平，以便更好地服务于客户。

二、价值赋能的核心理念

价值赋能是指通过知识的传递、技能的提升和工具的提供，帮助家庭更好地管理财富。对于保险从业人员而言，价值赋能不仅是提升自身职业价值的途径，更是为客户提供高质量服务的基础。

• 知识传递：通过系统的培训和学习，帮助从业人员掌握现代金融市场的基本规律、投资理财的专业知识，提高专业素养。
• 技能提升：通过实战演练和案例分析，帮助从业人员熟练掌握顾问式销售技巧，提高客户沟通的有效性。
• 工具提供：提供经过市场验证的销售工具、逻辑和案例，帮助从业人员更高效地完成销售任务。

通过以上三个方面的赋能，保险从业人员可以更好地识别客户需求，提供个性化的财富管理方案，从而提升客户的信任度和满意度。

三、培训课程的价值与收益

本课程通过系统的培训，帮助保险从业人员实现从风险管理者到资产管理者的转型。具体收益体现在以下几个方面：

• 业绩提升：通过掌握年金产品的营销技巧，促进保险公司的年金产品销售，提升整体业绩。
• 服务转型：从单纯的销售行为转变为顾问式服务，增强与客户之间的信任关系，收获更多的人际关系。
• 专业素养提高：通过行为经济学和心理学的学习，深入分析客户行为背后的动机，提升专业能力。
• 实战工具应用：提供大量实战案例和销售工具，让学员在实际操作中快速掌握销售技巧。

在课程中，学员不仅能够学习到金融资产配置的基本原则，还能够了解当前市场的最新动态，帮助客户制定有效的财富管理方案。

四、年金保险的确定性优势

年金保险作为一种特殊的保险产品，在不确定的经济环境中展现出其独特的确定性优势。通过合理的资产配置，年金保险可以为家庭提供稳定的现金流，帮助家庭更好地应对未来的财务压力。

• 资产配置的必要性：在全球经济低增长的背景下，合理的资产配置显得尤为重要。年金保险能够为家庭提供长期的保障，降低投资风险。
• 收益稳定性：年金保险通常具有固定的收益率，相比于股票等高风险投资，年金保险的收益更加稳定。
• 灵活性：年金保险可以根据客户的需求进行灵活配置，为家庭提供个性化的财富管理方案。

通过年金保险的合理运用，家庭能够有效管理财富，实现财富的保值增值。

五、客户需求分析与解决方案

在财富管理过程中，深入了解客户的需求至关重要。通过KYC（了解你的客户）训练，保险从业人员可以更好地识别客户的真实需求，从而提供更加精准的财富管理解决方案。

• 还原场景：通过与客户的深入沟通，了解客户的家庭情况、财务状况以及未来规划，帮助客户还原真实场景。
• 找出问题：识别客户在财富管理中面临的问题，提供针对性的解决方案。
• 提供方案：根据客户的需求，设计个性化的理财方案，帮助客户实现财富目标。

通过这样的分析与解决方案的提供，保险从业人员可以增强客户的信任感，提高销售成交率。

六、建立长期客户关系

在保险行业，建立长期的客户关系是成功的关键。通过顾问式面谈的七步法，保险从业人员可以有效地与客户建立联系，增强客户的忠诚度。

• 破冰寒暄：通过赞美客户的外表、过往成就和品格，打破初次见面的尴尬，拉近与客户的距离。
• 提问引导：通过有效的提问，深入挖掘客户的真实需求，帮助客户更好地理解自己的财富管理需求。
• 方案呈现：清晰地向客户展示财富管理方案的逻辑和价值，让客户感受到专业性和可信赖性。

通过这种方式，保险从业人员不仅可以提升业绩，更能建立起稳固的客户关系，使客户成为其长期的合作伙伴。

七、总结与展望

在快速变化的经济环境中，家庭财富管理面临着前所未有的挑战。通过本课程的学习，保险从业人员不仅能够提升自己的专业能力，还能够为客户提供更高质量的服务。价值赋能的理念，将为家庭财富管理带来新的机遇和可能。

未来，保险从业人员应继续深化对金融市场的理解，增强自身的综合素养，以便更好地服务于客户，实现共赢的局面。在这个过程中，价值赋能的理念将始终引领我们前行。