中台赋能建设助力企业数字化转型新机遇

中台赋能建设：在数智化时代的财富管理转型

随着数智化时代的到来，客户的需求变得愈加多样，线上线下的融合愈发明显。在这样的背景下，企业需要从整体视角出发，统一“以客户为中心”的经营模式，将战略、数字化、客户营销、客户经营及支撑保障体系有机串联，构建完整的客户洞察-策略驱动-经营回检-体验闭环-支撑保障体系。这种思路不仅是市场竞争的必然要求，也是实现可持续发展的重要路径。

宋海林：《财富管理体系打造与客户经营策略》

在数智化时代，客户需求日益多样化，企业亟需构建以客户为中心的经营模式。本课程将为财富管理相关员工提供全面的数字化转型思路，帮助学员深入理解如何通过数据分析和数字工具优化客户资产配置，强化客户经营策略。课程结合前沿案例，致力于提升

宋海林 培训咨询

一、财富管理整体经营理念

在财富管理领域，知行合一的客户经营思路是构建成功的基础。企业必须从以产品为中心转向以客户为中心，关注客户的真实需求和价值。通过转变思维，财富管理可以实现以下几个方面的突破：

• 从销售为王到价值共赢：实现与客户的价值共创，与员工共享价值，进而与生态系统建立良性互动。
• 从条线经营到融合经营：财富管理不仅要关注零售业务，还需紧密结合对公业务，通过融合实现数字化经营的突破。
• 从单渠道到超级渠道：目标是成为客户的首问行，打通各个接触点，让客户在任何时刻都能获得优质服务。
• 从业技单行到业技融合：通过数字化手段提升客户经营的系统与数据能力，实现业绩提升。

二、数字化客户经营体系的构建

在构建数字化客户经营体系的过程中，企业需要明确“知行合一”的理念。首先，提升客户认知与洞察能力，深入了解客户的需求与偏好；其次，增强策略的可行性，设计多样化的策略以满足客户的不同需求；最后，推动全渠道融合，使策略高效执行，确保每一位客户都能享受到个性化服务。

三、财富管理的标准化作业闭环

基于客户旅程，企业需构建标准化的作业闭环，以提升财富管理的效率和效果。具体来说，可以从以下几个方面入手：

• 新户运营：通过KYC（Know Your Customer）和数字化资产配置，确保客户信息的准确性与完整性，提升客户的使用体验。
• 存量提升：结合市场变化与客户需求变化，设计链式输送的策略，提升存量客户的资产配置效果。
• 流失挽回：运用数据驱动的策略设计和执行，及时识别流失客户，采取有效的挽回措施。

四、财富管理的获客与培育策略

在财富管理的获客阶段，数字化工具的运用至关重要。企业可以通过潜客专案、外呼及APP运营等手段，提升客户获取的效率。例如，通过分析客户的痛点与需求，设计针对性的外呼策略，提高客户的转化率。此外，针对不同的客群，企业需进行微细分，以便制定相应的培育策略。

五、价值创造与发展成熟期策略

在财富管理的价值创造阶段，企业需要加强工具与专业能力的赋能。财富管理中台的建设尤为重要，它不仅是业务问题的发现者，也是策略的部署者和一线的赋能者。通过专业化的团队建设与数字化工具的有效利用，企业可以在客户服务、渠道建设及专业经营等方面实现质的飞跃。

六、中台赋能的核心逻辑

中台赋能的核心在于实现组织、数据、业技与系统的有效融合。通过中台的建设，企业能够更敏捷、灵活地响应市场变化，推动“以客户为中心”的数字化建设。具体而言，中台应当具备以下几个功能：

• 日常经营过程管理：中台需要对网点管理与业务赋能进行有效统筹，确保业务的顺畅运行。
• 客户服务体系的建设：中台应当为前线团队提供必要的支持与工具，提升客户服务的质量与效率。
• 市场与经营策略的制定：通过数据分析与市场研究，中台能够为企业提供科学的决策支持。

七、数据分析在财富管理中的应用

数据是数字化时代的核心资产。在财富管理中，团队需要学会如何做好数据分析，从而推动业务的优化与提升。具体来说，可以从指标拆解到业务的角度出发，深入分析客户行为与需求，进而制定相应的策略。此外，数据分析还应当指导财富管理模式的优化，确保企业在激烈的市场竞争中始终保持领先地位。

八、总结与展望

中台赋能建设在财富管理的转型中扮演着至关重要的角色。通过构建以客户为中心的数字化经营体系，企业不仅能够满足客户的多样化需求，还能实现自身的可持续发展。未来，随着科技的不断进步，数字化转型将进一步深入，财富管理将迎来更多的机遇与挑战。在此背景下，企业应当不断探索与创新，推动中台赋能的进一步发展，实现更高效的客户经营与价值创造。

通过不断强化数字化工具的运用与团队能力的提升，企业将能够在财富管理领域实现突破，构建起强大的中台赋能体系，以应对未来的市场挑战。