在当今金融行业，竞争愈发激烈，理财经理面临着巨大的压力与挑战。如何吸引和维持客户资源，成为每位理财经理必须认真思考的问题。客户资源不仅是企业的生存之本，更是市场竞争中的核心焦点。为了应对未来的发展，理财经理需掌握更多的技能和知识，提升自己的专业素养，从而为客户提供更优质的服务，进而实现个人与企业的共同成长。
李燕
培训咨询
在过去的20年中，中国银保市场经历了一轮又一轮的高速增长，相较于欧美等成熟市场，市场的渗透率仍然偏低。未来，随着大众富裕阶级的崛起、老龄化的加剧以及科技应用的深入，保险行业将迎来巨大的发展机遇。人们对养老保障和财富管理的需求将不断提升，这为理财经理提供了良好的发展空间。
然而，现阶段银行客户的续保率并不理想，这意味着在客户销售过程中，理财经理仍需进行改进。同时，客户对保障需求的不断提升也对理财经理提出了更高的要求。因此，如何更好地进行“全家、全额、全险”的保单检视，成为了理财经理们必须掌握的关键技能。
本次培训课程将围绕客户期交保险的续期价值与意义展开，面向银行理财经理与营销主管，通过理论与实践相结合的方式，帮助理财经理提升专业能力和销售技巧。课程将涵盖以下几个方面：
在分析当前的经济形势时，我们可以看到，未来的投资策略应当围绕“稳字当头，稳中求进”的方针展开。对于理财经理而言，了解客户的需求和市场的变化尤为重要。当前中国客户的财富拥有量逐步上升，但保险资产占总资产的比例仍然偏低，这为理财经理提供了巨大的市场机会。
在资金面分析中，资管新规的实施为保险行业带来了新机遇。市场利率的下降趋势使得保险产品的中长期收益价值凸显，理财经理应当抓住这一机遇，积极向客户推介符合其需求的保险产品。同时，通货膨胀的增速与财富管理的效能也提示我们，客户的预防性储蓄动机正在强化，理财经理需要灵活应对。
在与客户沟通保单检视时，理财经理应当认识到续期保险的重要性。客户期交保险续期不仅关系到客户的保障需求，也直接影响到银行的业务发展。通过深入分析客户的保单，理财经理可以发现客户的保障缺口，从而提供更加专业的服务。
与客户的沟通可以帮助理财经理更好地了解客户的需求，提升客户对理财经理的信任感。在这一过程中，理财经理的专业素养与服务意识显得尤为重要。通过保单检视，理财经理不仅能够为客户提供更专业的保障方案，还能有效提高客户的续保率，进而提升自身的业绩。
对于续期客户的销售，理财经理可以遵循以下五个步骤，以提高销售成功率：
为了让培训内容更加生动，课程中将结合实际案例进行分析与实操演练。这将帮助理财经理在真实的市场环境中，灵活运用所学的销售技巧与沟通方法，提高其面对客户时的应变能力。
例如，在讨论资产配置时，理财经理可以通过保险为核心进行资产配置，帮助客户实现收益的最大化。这不仅能够提升客户的财富管理能力，也能为理财经理带来更多的业务机会。
通过本次培训，理财经理将全面提升其专业技能，具备更强的市场竞争力。课程的收益包括：
在未来的金融市场中，理财经理需要不断学习与进步，以应对日益变化的客户需求和市场环境。通过本次培训，理财经理将能够更好地为客户服务，提升自身的职业发展空间，成为行业中的佼佼者。
理财经理的培训不仅是个人专业素养的提升，更是对未来市场机遇的把握。面对日益激烈的竞争，理财经理应当积极参与培训，掌握必要的技能与知识，以适应市场的变化与客户的需求。只有不断提升自身的专业能力，理财经理才能在未来的金融行业中立于不败之地。
