在当前全球经济面临诸多挑战的背景下，中国的共同富裕政策逐步落地，成为了社会发展中的一项重要国策。随着三次分配的推进，财富的创造、保值和传承显得尤为重要。如何有效地进行财富管理，成为了每个家庭和个人都需要关注的话题。在这一背景下，保险作为一种独特的财富管理工具，展现出其不可替代的价值。
李燕
培训咨询
本次培训课程旨在从“创富、传富、守福”的角度，为客户提供全新的财富管理思路。通过对保险产品的深度挖掘，帮助客户更好地理解如何在共同富裕的框架下，进行合理的财富规划。同时，课程将通过案例分析与互动，让客户真正掌握财富管理的核心理念。
随着经济环境的变化，财富管理的趋势也在不断演变。以下几个方面的新闻，揭示了当下财富管理的关键要素：
在共同富裕的背景下，财富的创造不仅仅依赖于收入的增加，还需要合理的资产配置与投资策略。以下是几个重要的创富定律：
复利的力量是创造财富的关键。在“换钱游戏”的实践中，复利被誉为“世界第八大奇迹”。以1998年的年金产品为例，如果我们能够把握住复利的机会，那么“低息”时代的投资将在未来可能转变为“高息”。
4321资产配置法则为家庭资产的管理提供了重要依据。合理的资产配置不仅能够保障家庭的财务安全，还能实现财富的持续增值。为了达到这一目标，我们需要关注以下几点：
投资理财的早期介入，能够显著提高财富的增值潜力。通过对比A老板与B老板的投资成果，我们可以清晰地看到，早期的投资决策对财富增长的深远影响。
财富的守护与传承是实现家庭幸福的重要保障。以下是几个共同守福的定律：
保险的10大安全机制能够有效保障资产的安全性。年金或终身寿险等资产，因其不受打破刚兑影响，成为家庭财富的重要组成部分。通过对自身资产进行详细的计算与分析，能够更好地理解保险在财富管理中的作用。
以孙总的法定传承与保险传承为例，两者之间的差异高达7倍。这一案例说明了合理的财富传承策略对家庭财富的重要性。
在不同的文化背景下，对财富的传承有着不同的理解。在中国与美国的对比中，我们可以看到，良好的财富传承不仅依赖于物质财富的累积，更需要家庭文化与价值观的传承。
在进行资产配置时，保险的三性——收益性、流动性和安全性，成为了家庭财富管理的利器。通过生命周期法的分析，我们可以更清楚地认识到，保险能够在不同人生阶段提供相应的保障与收益。
保险的收益性与安全性并不矛盾。合理的保险配置，能够在确保家庭财富安全的同时，实现稳定的增值。这一策略在当前不确定的经济环境中显得尤为重要。
在共同富裕的背景下，财富管理的理念正在不断演变。通过对创富、守福和传富的深入探讨，我们不仅能够为客户提供更为全面的财富管理方案，还能够帮助他们在复杂的经济环境中找到适合自己的财富增长路径。保险作为财富管理的重要工具，必将在未来的财富保值与增值中发挥更加重要的作用。
在这一过程中，善于投资的同时，善用保险，将为每个家庭提供更为稳健的财务保障与未来规划。通过本课程的学习与讨论，相信每位客户都能找到适合自己的财富管理之道，开启崭新的财富增长之旅。
