随着2018年的结束，全球经济环境发生了深刻的变化，尤其是在中国，股市、房市、汇市等金融市场的不确定性加剧了高净值人群对金融产品的选择复杂性。然而，机遇与挑战并存，在这样的背景下，2019年成为了金融行业发展的重要节点。中国高净值人群的快速增长为财富管理行业带来了新的发展机会，尤其是保险、信托、证券等行业。因此，提高行业人员的专业度和营销能力，成为了促进行业发展的重中之重。
李燕
培训咨询
本课程旨在帮助学员深入剖析高净值客户的价值挖掘和提升，拓展与整合高净值客户的渠道资源。在课程中，我们将从客户价值的提升与增量客户的开发双管齐下，提升高净值客户的规模和客户关系质量，实现客户企业与个人发展的多赢局面。
中国私人财富市场正在经历一个前所未有的增长阶段。根据统计，中国高净值人群的快速发展以及其区域分布的变化，为财富管理行业提供了新的机遇。尤其是在经过资管新规的调整后，行业的业务格局将面临新的挑战与机遇。
高净值人群的投资心理与行为是财富管理成功的关键。通常，他们关注的首要目标是财富的传承，这反映了他们对未来的规划与考虑。通过分析案例，如王健林与王思聪，我们可以看出不同的财富管理方式对高净值客户的影响。
对于高净值客户来说，合理的资产配置是实现财富增值的核心策略。我们需要理解资产配置的价值与逻辑，并识别常见的误区。通过标准普尔家庭资产象限图等工具，帮助客户清晰地认识自己的资产状况以及未来的投资方向。
明确高净值客户的定义及其画像是开展销售工作的基础。通过团队共创的方式，我们可以绘制出理想客户的画像，识别出20/80销售策略的有效性，帮助团队专注于保有现有高端客户及深度开发客户关系。
高端客户的来源多种多样，除了传统的人脉关系法，还包括陌生拜访法、电话行销法、问卷调查法等多种方式。掌握这些方法可以有效拓展客户资源，实现客户的自动倍增。
高净值客户在财富管理中的需求点包括：资产保全、投资理财、跨境移民等。了解这些需求点，能够帮助销售人员在与客户的沟通中更有针对性，从而提升客户的满意度与忠诚度。
在为高净值客户提供服务时，销售人员需有效防范企业经营风险、婚姻变动风险、代际传承风险等。通过案例分析，帮助学员理解如何在实际工作中规避这些风险，从而为客户提供更安全的投资选择。
成功的销售人员需要具备一定的职业形象与专业素养。无论是外在的仪表，还是内在的专业知识与心理准备，都是吸引和维持客户关系的关键因素。
高净值客户在理财过程中有着不同的需求与期望。了解客户的特征，能帮助销售人员在提供服务时做到精准匹配，提升客户的满意度与信任感。
高效的销售人员不仅需要具备扎实的专业知识，还需要培养高情商，以便更好地与客户沟通与建立信任。通过对成交后维护客户关系的六件事进行分析，提升学员在情感维系方面的能力。
在微信营销时代，自我包装能力显得尤为重要。通过建立社群与整合营销，销售人员能够更好地展示自身价值，并吸引更多的客户资源。
通过本次为期两天的培训课程，学员们不仅掌握了高净值客户的销售技巧与实战经验，更为未来的财富管理工作打下了坚实的基础。销售不仅是一门艺术，更是一种科学。希望各位学员在今后的工作中，能够将所学知识灵活运用，创造更大的价值，推动个人与行业的共同发展。
