在过去的20年中，中国寿险市场经历了前所未有的高速增长，但与欧美等成熟市场相比，其渗透率仍显得相对较低。这一现象不仅反映了市场的潜力，也为财富管理和保险行业的发展提供了契机。展望未来，随着大众富裕阶级的崛起、老龄化的加剧以及科技的广泛应用，保险行业将迎来巨大的发展机遇。越来越多的家庭将对养老保障和财富管理产生持续的需求，这为保险从业人员提供了全新的挑战与机遇。
李燕
培训咨询
截止2021年，大众富裕家庭数量以年均7.8%的速度增长，其在城市家庭户数中的占比提升至59%。这些家庭不仅具备较强的保险意识和支付能力，同时也对养老、子女教育等产品存在着刚性需求。随着时代的发展，这些家庭对资产保障和传承的需求也在不断提高。
面对这一市场背景，保险从业人员需要做好充分的准备，以抓住这一世纪性的机遇。通过专业的培训和技能提升，他们能够更加有效地满足客户的需求，进而在市场中脱颖而出。
本次培训课程专注于从资产配置、强制储蓄、传承等多个方面来探讨终身寿保险的销售策略。课程的设计旨在帮助销售人员掌握沟通技巧，并把握一年一度的销售时机，迈上绩优之路。参与者将通过经济形势的分析，了解当前财富管理的趋势，以及未来降息预期对产品竞争优势的影响。
课程收益主要包括：
在2022年的保险市场中，资金面和政策面都为保险业的发展提供了强有力的支持。随着国际市场利率的下降，中国的利率也在波动中持续下行。这一趋势意味着保险产品将迎来更好的发展机会。同时，居民的预防性储蓄动机也在加强，通货膨胀增速与财富管理效能的关系日益显著。
国家对保险行业的重视也为其发展提供了政策支持。第七次人口普查后的三胎政策发布，强调了保险业在家庭经济保障中的重要性。“共同富裕”战略的实施，则进一步推动了对保险产品的需求，尤其是在创富、守福和传富的过程中，合理的财富管理将变得尤为重要。
期缴产品在家庭财富管理中的应用非常广泛。通过合理规划，期缴产品可以在多个方面发挥其独特的价值，包括：
在销售过程中，理财经理和客户经理需要掌握有效的销售技巧。通过接近客户、赢得信任，进而挖掘客户需求，能够极大提高销售的成功率。具体来说，销售过程可以分为以下几个步骤：
在挖掘客户需求时，采用SPIN方法可以帮助销售人员更专业地识别客户的痛点，同时利用产品解决客户的问题，赋予产品更高的价值。
资产配置是财富管理中至关重要的一环。通过合理的资产配置，客户可以在风险可控的前提下实现收益最大化。现代投资理论强调多元化在资产配置中的重要性，合理的资产配置不仅能够提高收益，还能有效降低风险。
随着中国社会的不断发展，财富管理与保险行业正处于快速变革之中。保险从业人员需要不断提升自身专业技能，以更好地应对市场变化和客户需求。在未来的发展中，如何有效结合财富管理与保险规划，将是行业成功的关键。
对于理财经理和客户经理而言，积极参与培训课程，学习市场分析、产品特点以及销售技巧，不仅能够提升自身的专业水平，也将为客户提供更优质的服务。通过科学的资产配置和合理的保险规划，他们能够帮助客户实现财富的长期增值与传承，从而在竞争激烈的市场中占据一席之地。
在未来的岁月里，中国寿险市场的潜力将继续释放，财富管理的需求也将持续增长。作为保险从业者，我们应当抓住这一机遇，积极迎接挑战，推动行业的健康发展。
