在现代经济环境下，金融行业的快速发展使得银行、保险和证券成为推动经济增长的重要力量。普通客户的财富积累、管理和传承需求日益增加，理财顾问的角色变得尤为重要。为了帮助理财顾问提升专业能力，本次培训课程将深入探讨寿险的意义与功用，掌握金融理财的基本知识，培养客户的私人财务顾问技能。
李燕
培训咨询
随着金融市场的日趋完善，客户对理财产品的选择性和匹配要求不断提升。银行在客户心目中的地位依然稳固，尤其是在保险领域，客户的青睐程度持续上升。理财顾问需要准确认识寿险的价值，了解市场趋势，从而为客户提供有效的财富管理方案。本课程旨在帮助理财顾问和业务经理：
通过本次培训，学员将能够：
本讲主要分析2021年的保险市场，从资金面、政策面及基本面三个方面进行深度解读。
全球经济面临降息潮，中国的利率波动正在影响居民的理财选择。随着资管新规的实施，保险市场迎来了新的发展机遇。居民的预防性储蓄动机不断强化，尤其是中产阶层和高净值人群对保险产品的需求不断增加。
国家政策对商业保险的发展持积极态度，强调保险在分担政府压力、实现健康中国战略中的重要作用。这一政策背景为银行保险的发展提供了有力支持。
中国的GDP增长稳定，未来十年将成为百万亿的价值洼地，投资保险产品的潜力巨大。人口老龄化带来的养老危机和三胎政策下的教育金储备需求，进一步推动了保险市场的发展。
有效的电话邀约和厅堂面谈是理财顾问成功的关键。学员将学习电话邀约的准备步骤、流程及参考话术，并通过模拟演练提升实际应用能力。
厅堂面谈需清晰明确的目的，分为三个步骤：建立信任、了解需求、提出解决方案，并掌握八个要点，以提升交谈的有效性。
在销售过程中，促成与拒绝处理是不可避免的环节。学员将学习促成的信号、原则和方法，以及如何处理客户的拒绝。
理解拒绝的原因，保持积极态度，按照处理流程进行应对，并运用参考话术，帮助客户重新评估决策。
本讲将着重分析理财的目的及理财三性的必要性，帮助学员理解如何合理配置家庭资产。
学员将学习如何分析客户的常用投资理财工具，运用标普平衡图进行合理的资产配置，确保客户的资金得到最佳运用。
优秀的案例分享能够帮助学员更好地理解理论知识的实际应用。通过公司内部的优秀经验，学员将学习如何将所学内容内化，形成自己的销售风格。
通过本次理财顾问培训，学员将不仅能够掌握理论知识，还能通过实战演练提升实际操作能力。面对日益复杂的金融市场，理财顾问需要不断提升自身的专业素养，以便为客户提供更具价值的财富管理服务。随着保险市场的发展，理财顾问的角色将变得愈加重要，未来的财富管理需要更多专业人才的参与。让我们共同期待，通过本次培训，学员能够在未来的职业生涯中，实现自我价值的提升，为客户创造更多财富。
