理财经理培训：提升专业技能与客户服务的秘诀

理财经理培训：提升客户资源开发能力的关键

在当今金融行业，理财经理的角色愈发重要。随着市场竞争的加剧，如何有效地吸引和留住客户成为银行及金融机构持续健康发展的核心任务。理财经理不仅需要具备专业的金融知识和技能，还需掌握与客户沟通的艺术，以便为客户提供量身定制的财富管理服务。

李燕：走向专业，宏观着眼微观着手

在金融业竞争激烈的环境中，吸引和维系客户成为企业发展的关键。本课程全面解析中国银保市场的发展机遇，探讨如何通过保单检视、续期沟通等技能提升客户满意度与忠诚度。通过理论结合实操的培训方式，帮助银行理财经理和营销主管掌握高效的销售技

李燕 培训咨询

培训课程背景

中国的银保市场在过去20年中经历了快速增长，但与欧美等成熟市场相比，市场渗透率依然较低。未来，随着大众富裕阶层的崛起、老龄化社会的来临以及科技的快速发展，保险行业将迎来巨大的发展机遇。这一趋势促使客户对养老保障和财富管理的需求不断增加，理财经理作为这一转型的关键角色，必须做好充分的准备。

客户资源的重要性

客户资源被视为企业生存的基石。理财经理需要认识到，客户的开发和维护是企业运营的重中之重。在银行客户的续保率不够的情况下，理财经理亟需提升自己的专业技能，以满足客户日益增长的保障需求。

培训课程收益

• 对当前经济形势的深入分析，强化对未来降息预期的认识。
• 了解中国财富管理及保险行业的最新发展趋势，特别是大众富裕家庭的保险需求。
• 掌握期交保险的作用、续期的意义及其业务流程。
• 提升与客户沟通的技巧，减少投诉，提高客户满意度。
• 掌握客户保单检视的工具及方法，提升专业形象，增加客户信任。

课程大纲

课程将以理财经理的实际需求为导向，分为多个模块，理论与实践相结合，确保学员能够有效将所学知识应用于工作中。

第一讲：2022的财富变局下的营销机遇

在这一模块中，课程将深入分析宏观经济形势，探讨在百年不遇的大变局中，理财经理如何找到新的营销机会。通过马光远博士的投资策略分析，学员将了解到中国客户的投资趋势及其对保险的需求不断加大。

第二讲：客户期交保险续期的价值与意义

了解客户期交保险续期的必要性是理财经理必须掌握的基础知识。在这一讲中，学员将通过案例讨论，学习如何与客户进行有效的沟通，分析客户的需求并提供相应的解决方案。

第三讲：续期客户销售五步曲

这一讲将重点介绍如何进行高效的客户沟通，包括电话邀约、需求识别、客户抱怨处理、客户保单分析等环节。理财经理将学习到实用的话术和技巧，以提高与客户的互动效果。

第四讲：实战演练

通过实战演练，学员将使用工具学习保单检视表的设计与应用，包括保单信息表、合同单列信息表等。通过实际操作，加深对理论知识的理解。

课程风格与方式

本课程采取理论结合实践的教学方式，确保内容专业、有用且易于理解。课程时间为一天，分为6小时，适合银行理财经理及营销主管参加。课程将由60%的讲授和40%的案例分析及实操组成，以确保学员能够在轻松愉快的氛围中学习并掌握新技能。

结语

随着金融市场的不断发展，理财经理的专业能力和服务质量将直接影响到客户的满意度和续保率。在这次培训中，理财经理们将得到全方位的技能提升，帮助他们在竞争激烈的市场中脱颖而出。面对未来的机遇与挑战，理财经理们需要不断学习、提升自我，从而为客户提供更优质的服务，赢得客户的信任与忠诚。

在这个充满挑战和机遇的新时代，理财经理们是否已经做好了充分的准备？通过本课程的学习与实操，相信每位参与者都会在自己的职业生涯中书写出崭新的篇章。