期交保险培训

期交保险培训

期交保险培训是针对保险从业人员，尤其是银行理财经理和营销主管，所开设的一种专业课程，旨在提升他们在客户期交保险续期业务方面的专业技能与服务能力。随着金融市场的不断变化与发展，保险行业面临着激烈的竞争，客户对保险产品的需求也在不断演变。在此背景下，期交保险培训应运而生，成为推动保险业务发展的重要手段之一。

李燕：走向专业，宏观着眼微观着手 ——期交保单续期业务训练营

面对激烈的金融市场竞争，企业要实现可持续增长，吸引和维护客户资源至关重要。中国银保市场未来将迎来大众富裕阶级崛起、老龄化和科技应用带来的巨大机遇。本课程深入探讨期交保险续期的价值和意义，提供全面的续期业务制度、催收流程与技巧等知

李燕 培训咨询

一、课程背景

在当今金融行业，客户资源的开发与维护是企业生存与发展的关键因素。随着中国银保市场在过去20年的高速增长，市场渗透率仍然处于相对较低的水平，因此，如何吸引更多的客户资源、提高客户续保率，成为了保险行业亟待解决的问题。未来，随着大众富裕阶级的崛起、老龄化加剧以及科技应用的普及，保险行业将迎来巨大的发展契机。

期交保险培训课程的设计，正是为了帮助保险从业人员掌握期交保险的核心概念与操作流程，从而提升客户的续保体验，增强客户的忠诚度。课程内容涵盖了续期业务制度、续期催收流程与技巧、失效保单管理、客户退保劝阻技巧等多方面的知识，帮助学员在实际工作中灵活运用。

二、课程收益

通过期交保险培训，学员将能够获得以下几方面的收益：

• 掌握客户期交保险续期的价值与意义，理解其对客户和理财经理的双重价值。
• 提升自身的专业服务能力，增强客户对理财经理的信任感。
• 学习到实用的沟通技巧与话术，提高客户续保的成功率。
• 通过案例分析与实操训练，能够将理论知识转化为实际操作能力。
• 在面对客户投诉时，具备有效的解决方案，降低客户不满意度。

三、课程内容详解

1. 经济形势分析

课程的第一部分围绕当前的经济形势展开，包括基本面分析、资金面分析和政策面分析。通过对百年不遇的大变局的分析，学员将了解到如何在复杂的经济环境中识别出潜在的营销机遇。

• 基本面分析：探讨中美客户投资的比较及趋势，中国客户的保险需求与资产配置的关系。
• 资金面分析：分析市场利率下降带来的影响，以及保险产品在资产配置中的重要性。
• 政策面分析：共同富裕的国策如何影响保险产品的设计与销售策略。

2. 客户期交保险续期的价值与意义

此部分课程重点讲解客户期交保险续期的必要性与沟通技巧。学员将通过案例分析，理解有效沟通的关键因素，提升对客户需求的识别能力。

• 客户需求分析：识别不同客户群体的需求特点，制定相应的沟通策略。
• 沟通方法：通过保单检视与客户保持联系，增强客户的信任感。
• 续期客户的理由：让客户感受到专业服务，提高客户的信任度。

3. 续期客户销售五步曲

这一部分课程将具体介绍客户续期销售的五个关键步骤，帮助学员掌握从邀约到客户分析的全过程。

• 电话邀约：学习有效的邀约话术，掌握引导客户参与保单检视的技巧。
• 需求再次识别：通过有效的提问技术，挖掘客户的潜在需求。
• 客户抱怨处理：通过同理心和澄清四步法，处理客户的不满情绪。
• 客户保单分析：帮助客户了解他们的保单是否满足需求，提供合理化建议。
• 客户常态建档：建立客户服务卡，确保对客户需求的持续关注。

4. 实战演练

课程的最后部分以实际演练为主，学员将通过模拟场景进行角色扮演，检验所学知识的实际应用效果。这一部分强调保险产品在资产配置中的重要性，并结合金税四期的相关政策，探讨其对保险行业的影响。

• 资产配置撬动：以保险为核心进行资产配置，理解现代投资理论的基本原则。
• 金税四期影响：分析金税四期对企业及个人的影响，探讨保险金信托的应用场景。

四、专业文献与应用研究

期交保险培训在行业内的研究与实践中，得到了越来越多的重视。众多学者与行业专家在专业文献中探讨了期交保险的价值与应用，为进一步的实践提供了理论支持。

• 文献综述：许多研究表明，期交保险的续期管理对银行理财经理的业绩提升有着显著的影响。
• 案例分析：通过对成功案例的分析，识别出高效的客户沟通策略与销售技巧。
• 行业报告：行业内的调研数据显示，期交保险产品的续保率与客户满意度之间存在密切的相关性。

五、相关机构与培训机构

在中国，许多机构和培训公司致力于为保险从业人员提供专业的期交保险培训课程。这些机构通常与保险公司、银行等金融机构保持密切合作，确保课程内容的实用性与前瞻性。

• 保险行业协会：提供行业标准与培训资源，帮助从业人员提升专业技能。
• 金融培训机构：针对银行理财经理的特定需求，设计定制化的培训课程。
• 高校与研究机构：通过研究与课程开发，为保险行业培养专业人才。

总结

期交保险培训是提升保险从业人员专业能力的重要途径，在当前经济环境下具有重要的现实意义。通过系统的学习与实战演练，保险从业人员能够掌握客户关系管理、续期销售技巧与风险管控等核心能力，从而在激烈的市场竞争中脱颖而出。随着保险行业的发展，期交保险培训的价值将愈加凸显，未来将为更多的从业人员提供更为广阔的职业发展空间。