保险金信托是一种结合保险和信托的金融工具，旨在为客户提供有效的财富管理和风险保护方案。随着中国财富人群的不断增加，保险金信托逐渐受到重视，成为理财经理、客户经理等专业人士的重要培训内容之一。通过对保险金信托的深入理解和技巧掌握，相关从业人员能够为客户提供更加优质的资产管理服务，帮助客户实现财富的有效管理、保护和传承。
李燕
培训咨询
信托（Trust）是一种特殊的财产管理制度和法律形式，同时也是现代金融体系中的重要组成部分。信托与银行、保险、证券共同构成了现代金融体系的基石。在中国，随着财富管理意识的提升，越来越多的高净值人群开始重视财富的安全性、传承性及增值性。面对婚姻风险、继承财产分割、企业破产等诸多风险，保险金信托的作用愈发显得重要。
根据统计数据，中国的高净值人群数量在不断增长，但同时也伴随着财富管理的复杂性加剧。如何有效管理财富，实现财富的保全与传承，成为亟待解决的重要课题。保险金信托凭借其灵活的结构和多重的功能，成为高净值客户财富管理的重要工具。
通过本课程，学员将深入认识和理解保险金信托的意义、应用和优势。课程旨在提升学员的专业能力，帮助他们掌握如何挖掘客户需求，从而增加销售业绩。最终目标是在客户的财富管理中，能够结合保险金信托这一工具，为客户提供全面的风险管理服务。
在这一部分，学员将分析2022年全球及国内的财富管理趋势，理解在当前经济环境中，如何有效运用保险金信托进行财富保全与增值。学员将学习到资金流动性、政策导向以及市场基本面的变化对财富管理的影响。
学员将了解到国际市场利率的下降趋势，以及全球降息潮对财富管理的影响。同时，房地产行业的发展前景及其配置策略也将成为重点讨论内容。通过分析资管新规的财富新趋势，学员可以更好地理解当前经济环境下的财富管理方向。
政策环境的变化直接影响到财富管理的策略与方法。学员需要关注2021年的财富管理关键字，以及新发布的三胎政策对未来财富管理的潜在影响。这一部分将帮助学员理解中国的GDP变化及其在全球经济中的地位。
在基本面分析中，学员将学习到如何应对共同富裕国策对金融行业的影响，理解创富、守福与传富的关系。通过案例分析，学员将能够更深入地理解财富管理的复杂性与必要性。
在这一部分，课程将深入探讨如何通过保险金信托实现创富、守富和传富的目标。学员将学习到大额保单的配置逻辑及其在财富管理中的关键作用。
学员将了解到把握收益下行的策略，如何安全投资以及利用复利增值来实现长期财富的积累。这部分内容强调了合理创造财富的重要性。
在守富篇中，学员将学习到婚姻风险的隔离案例，如何利用保险金信托保护家庭财产，确保财富不因婚姻问题而受到损失。同时，通过实际案例分析，学员将能够掌握婚内财产保护的有效策略。
财富传承的规划是实现家族财富延续的重要环节。学员将学习到遗嘱、保险、信托等不同传承方式的优缺点，以及如何通过保险金信托达到高效传承的目的。
销售篇的核心在于如何有效地将保险金信托产品推向客户。学员将学习到客户需求的挖掘、产品介绍的时间和方式，以及如何建立信任关系以促进销售。
学员需要理解客户在财富管理过程中最关注的安全感、幸福感以及自我实现的需求。这一部分为后续的需求挖掘和产品推介打下基础。
通过四阶段的需求挖掘方法，学员将掌握如何在不同场景下理解客户的真实需求，从而制定个性化的财富管理方案。
在适时介绍产品的过程中，学员将学习到如何根据客户的需求和心理，选择合适的时机和方式进行产品推介，使客户感受到产品的价值。
保险金信托不仅能够为客户提供财富保护，还具有税务筹划的优势。在未来，随着高净值人群的增加和财富管理需求的复杂化，保险金信托的市场需求将持续增长。学员需要关注保险金信托在财富传承、婚姻保护和企业风险防范中的多重角色。
保险金信托作为一种创新的财富管理工具，其重要性在于帮助客户实现财富的安全、传承和增值。通过本课程的学习，学员不仅能够深入理解保险金信托的运作机制，还能在实际销售中有效运用这些知识，为客户提供更加优质的服务。未来，保险金信托将继续在财富管理领域发挥重要作用，推动行业的发展与进步。
通过结合理论与实践的教学方法，课程力求让学员在实际操作中掌握保险金信托的应用技巧，为他们的职业发展打下坚实的基础。
