企业高管财富规划培训

企业高管财富规划培训

企业高管财富规划培训是针对企业高层管理人员，尤其是中高净值客户群体，提供专业的财富管理知识与技能培训。随着中国经济的快速发展和中高净值人群的不断增加，财富管理的重要性愈发凸显。高管在企业决策中扮演着关键角色，因此他们在个人财富管理方面也面临着独特的挑战与机遇。

李轩：《中高净值客户增额终身寿训练》

在当前经济形势下，中高净值人群的财富管理与传承面临新的挑战与机遇。本课程不仅系统分析了民法典对财富保全与传承的影响，还深入探讨了科学的税务筹划和增额终身寿的运用策略。通过案例研讨和翻转课堂的方式，学员将能够快速掌握实用知识，提升

李轩 培训咨询

课程背景

改革开放以来，中国经济经历了快速的发展，伴随而来的则是中高净值人群的崛起。根据瑞士信贷《2022全球财富报告》，截至2021年，中国中高净值人群已达到1亿人，财富总额位居全球前列。这些高净值客户不仅关注家庭财富的积累，更加重视财富的管理、传承与风险控制。

在这一背景下，企业高管财富规划培训应运而生，旨在帮助高管们有效管理个人与家庭的财富，理解投资风险，制定合理的财富规划方案。从而在职业生涯与个人生活中实现财富的可持续增长。

课程收益

• 业绩提升：掌握中高净值人群的财富画像，帮助高管从容应对家庭财富管理的挑战。
• 技能提升：提高金融机构人员的专业销售技能，使其更能满足高管的财富管理需求。
• 体系建设：通过大数据分析，帮助高管构建个性化的财富管理方案。
• 专业解析：深入解析高净值客户面临的财务风险，掌握法理销售的基本逻辑。

课程特色

该培训课程采用翻转课堂的模式，强调学员的主动参与。通过案例分析与实战演练，学员能够快速掌握知识并应用于实际情境中。课程内容紧扣高管面临的实际问题，确保教学的针对性和实用性。

课程对象

本课程主要面向银行、保险公司销售团队管理者以及三方财富理财经理。这些从业者不仅需要掌握财富管理的基础知识，还需具备专业的销售技能，以便为中高净值客户提供个性化的财富管理服务。

课程大纲

第一讲：法商 - 民法典时代的财富保全与传承

本讲主要探讨在民法典框架下，如何有效进行财富的保全与传承，尤其是婚姻风险、债务风险及传承风险等方面的内容。

• 婚姻风险：分析婚姻中可能出现的财产分配问题，探讨如何通过增额终身寿保险进行财富保全。
• 债务风险：研究夫妻共同债务的法律责任，探讨如何规避相关风险。
• 传承风险：讨论如何在复杂的法律环境中进行财富的有效传承。

第二讲：税商 - 科学税务筹划

本讲强调税务筹划的重要性，尤其是在税制改革与全球反避税的背景下。高管需要了解如何通过合理的税务规划，降低税负，实现财富的保值增值。

• 个税新政：分析税制改革带来的影响与应对策略。
• 房地产税：探讨房产税的相关政策及其对高管财富管理的影响。
• CRS金融账户信息交换：研究CRS对财富管理的影响及如何利用保险资产进行合理税务筹划。

第三讲：险商 - 增额终身寿目标客户及规划思路

这一部分将重点分析不同客户群体的风险定位，并为其量身定制适合的增额终身寿保险规划方案。

• 企业主：识别企业主可能面临的财务风险，并提供相应的保险规划方案。
• 全职太太：探讨全职太太在家庭财富管理中的角色及其保险需求。
• 成熟家庭：分析成熟家庭的财富特征，制定相应的保险规划方案。
• 专业人士：识别专业人士的财务需求，提供专业化的保险解决方案。
• 企业高管：具体分析企业高管所面临的独特风险及相应的财富管理策略。

背景与案例分析

随着中国经济的快速增长，中高净值人群对财富管理的需求日益增加。根据最新统计数据，中国的中高净值家庭数量已达到580万户，家庭可投资资产超过300万人民币。这一趋势促使财富管理行业迅速发展，同时也带来了更高的市场竞争。

在此背景下，许多金融机构纷纷推出针对高管的财富管理服务。然而，由于高管的财富管理需求复杂多样，普通的财富管理方案往往难以满足其个性化的需求。因此，企业高管财富规划培训应运而生，旨在通过系统化的培训，帮助高管们提升财富管理能力。

例如，某知名企业的高管在参加培训后，明确了自己在财富管理方面的目标，通过专业的保险规划，成功将家庭财富的风险降低了30%，并实现了资产的长期增值。这一成功案例充分展示了企业高管财富规划培训在实际应用中的重要性。

财富管理的核心要素

在进行企业高管财富规划时，有几个核心要素需要特别关注：

• 风险评估：高管需要了解自身及家庭的财务风险，包括市场风险、信用风险和流动性风险等。
• 资产配置：合理的资产配置能够有效分散风险，提高投资收益。
• 税务筹划：高管需关注税务政策的变化，通过合理的税务筹划降低税负。
• 财富传承：制定清晰的财富传承计划，确保财富能够顺利传承给下一代。

结论

企业高管财富规划培训是提升高管财富管理能力的重要途径。在当前经济环境下，高管们面临着越来越多的财富管理挑战。通过专业的培训，能够帮助他们更好地理解和应对这些挑战，从而实现家庭财富的保值增值。在未来，随着财富管理市场的不断发展，企业高管财富规划培训将发挥越来越重要的作用。