常考知识点

基金从业人员资格考试

基金从业人员资格考试是针对希望从事基金行业工作的人员所设立的专业考试，以检验其对基金知识的掌握程度及执业能力。随着金融市场的快速发展，基金行业的监管愈加严格，从业人员的专业素养和道德水平成为行业发展的重要保障。为了提升从业人员的职业道德与执业规范水平，确保其能够顺利通过考试并在实际工作中合规销售，特推出基金从业人员资格考试考前培训课程。

邱明：基金从业人员资格考试考前基础精讲串讲培训

近年来，银行业面临更加严格的监管环境，尤其是资管新规的出台，合规销售成为重中之重。为帮助基金从业人员提升职业道德与执业规范水平，掌握基金行业的基本知识与专业技能，并顺利通过资格考试，我们特别推出基金从业人员资格考试考前培训课程。

邱明 培训咨询

一、课程背景

近年来，随着银行业监管制度的不断完善，尤其是2018年资管新规的出台，合规销售成为银行及金融机构的重要任务。各类金融产品的合规性、透明度和风险控制都受到前所未有的关注，而基金从业人员作为产品销售的前线，必须具备相应的资格和知识，以应对日益复杂的市场环境及监管要求。

根据监管要求，持证上岗已经成为基金销售人员的基本要求。通过考试，考生能够掌握基金行业的基本知识与专业技能，提升其职业道德和执业规范水平。这不仅有助于个人职业发展的需要，更是推动整个基金行业健康发展的关键。

二、考情分析

基金从业人员资格考试分为三门科目，其中科目一为必考科目，科目二难度较大，科目三则相对简单。根据历年考试数据，科目一的裸考平均成绩约为51分，通过率较高；而科目二的平均成绩则在40-50分之间，裸考通过几乎不可能。因此，考生在备考中需特别重视科目二的复习。

科目二的难点主要体现在计算题的比例逐年增加，考生在这部分失分的概率较高。此外，理解题目和归纳能力的要求也较高，考生需熟悉相关的概念和公式，才能在考试中取得理想的成绩。针对这些情况，考生可以借助培训、远程视频等方式进行复习，以提高复习效率。

三、考前培训课程设计

考前培训课程分为多个层次，以满足不同基础和需求的学员。培训课程设计包括基础班、精讲班和习题班，结合网络学习与面授辅导，帮助学员系统掌握考试要点。

• 基础班：适合零基础学员，课程时间通常为3-4天，内容覆盖基金从业人员所需的基本知识。
• 精讲班：适合有一定基础，但对计算题等难点复习吃力的学员，通常为2天，课程内容更为精要。
• 习题班：着重于练习与复习，帮助学员巩固所学知识。

此外，考前的晚上时间可通过微信群进行线上答疑，教师对学员提出的计算题进行解答，确保每位学员都能在考试前掌握重点知识与难点。

四、课程收益

通过系统的培训，学员能够在以下几个方面获得提升：

• 提升职业道德与执业规范水平，增强合规销售能力。
• 掌握基金业相关的知识与专业技能，储备必要的基金知识。
• 快速掌握考试的必考、常考、重点、难点等核心知识点。
• 通过培训帮助学员顺利通过考试，顺利进入基金行业。

五、基金从业人员的职业道德与执业规范

基金从业人员的职业道德是其在工作中必须遵循的基本原则，主要包括诚实守信、专业审慎、客户至上等核心价值观。遵循职业道德不仅是法律的要求，更是维护投资者利益、提升行业信誉的重要保障。

• 守法合规：从业人员应遵守国家法律法规及行业自律规则，确保所有销售行为合规。
• 诚实守信：在与客户沟通时，提供真实、准确的信息，避免误导客户。
• 专业审慎：在进行投资建议时，从业人员需具备专业知识和判断能力，确保客户的投资决策建立在充分的信息基础上。
• 客户至上：始终将客户的利益放在首位，为客户提供个性化的投资解决方案。
• 忠诚尽责：对客户的信任负责，妥善管理客户的资金和信息。
• 保守秘密：严格遵守客户隐私保护的原则，确保客户信息不被泄露。

六、基金的募集、交易与登记

基金的募集、交易与登记是基金运作的重要环节，涉及多个方面的法律法规与行业规范。了解这些基本流程能够帮助从业人员更好地服务客户，提高工作效率。

• 基金的募集与认购：了解基金募集的概念与程序，掌握基金合同生效的条件。
• 基金的交易：掌握开放式基金的申购与赎回流程，包括费用结构和份额计算。
• 基金的登记：熟悉基金份额登记的概念与流程，确保客户的权益得到保障。

七、基金的信息披露

信息披露是保障投资者知情权的重要措施，基金管理人需承担相应的信息披露义务，确保信息的透明度与及时性。

• 基金信息披露概述：掌握信息披露的作用及原则，了解我国的基金信息披露体系。
• 基金主要当事人的信息披露义务：了解基金管理人及托管人在信息披露中的主要内容。
• 基金募集信息披露：理解招募说明书及法律文件的重要性，确保投资者在投资前了解基金的基本信息。

八、基金客户与销售机构

基金客户可以分为不同类型，了解客户的需求和特征，对提升销售效果有重要意义。同时，基金销售机构的选择和管理也直接影响到基金的市场表现。

• 基金客户的分类：了解不同类型投资者的需求，制定相应的销售策略。
• 基金销售机构的主要类型：掌握各类基金销售机构的发展趋势及准入条件。
• 基金销售机构的销售理论与策略：理解基金市场的特殊性，制定有效的市场营销策略。

九、基金销售行为规范及信息管理

基金销售行为的规范性直接影响客户的投资体验和公司形象，因此从业人员需遵循相应的行为规范与信息管理制度。

• 基金销售人员的资格管理与培训：确保销售人员具备必要的专业知识与资格。
• 基金宣传推介材料的规范：确保宣传材料的真实、准确，防止误导投资者。
• 基金销售适用性与投资者适当性：了解投资者的风险承受能力，提供适合的投资建议。

十、基金管理公司的治理结构与风险管理

基金管理公司的治理结构和风险管理是确保基金安全运作和维护投资者利益的基础。了解相关要求可以帮助从业人员在日常工作中遵循合规要求。

• 治理结构：掌握管理公司的法规要求，确保公司治理的透明与高效。
• 组织架构：了解基金管理公司的机构设置，以便于明确各部门的职责与分工。
• 风险管理：理解风险管理的目标与原则，制定有效的风险控制措施。

十一、基金管理的内部控制

内部控制是确保基金管理公司正常运作的重要措施，涉及多个层面的控制机制与制度。

• 内部控制的目标和原则：理解内部控制的重要性和基本概念，确保公司运作的合规性与安全性。
• 内部控制机制：掌握内控机制的四个层次，确保各项业务的有效控制。
• 内部控制制度：了解内部控制制度的组成内容，确保各项业务的规范性与透明度。

十二、基金管理人的合规管理

合规管理是基金管理公司运营的核心，确保公司在法律法规框架内运作，维护投资者利益。

• 合规管理概述：掌握合规管理的基本概念与目标，确保基金管理公司遵循相关法律法规。
• 合规管理机构设置：了解合规管理的相关部门设置，明确各部门的责任与义务。
• 合规风险管理：理解合规风险的种类和主要管理措施，确保公司运营的合规性。

十三、投资管理基础

投资管理基础是基金从业人员必备的基本能力，涉及财务报表分析、货币的时间价值等内容。

• 财务报表：掌握资产负债表、利润表和现金流量表提供的信息和作用。
• 财务报表分析：了解流动性比率、财务杠杆比率等指标的概念和应用。
• 货币的时间价值与利率：掌握货币的时间价值的概念，理解贴现率对价值的影响。

综上所述，基金从业人员资格考试不仅是对从业人员专业知识的考核，更是提升其职业道德与执业规范的重要途径。通过系统的培训与学习，考生能够掌握必要的知识与技能，为顺利进入基金行业打下坚实的基础。未来，随着金融市场的不断发展，基金从业人员的专业素养与道德水平将愈发重要，推动整个行业的健康稳定发展。