高端保险销售中的法商技能培训课程解析

新法规时代的资产管理：企业面临的挑战与应对策略

随着中国法律环境的不断完善和法律意识的逐渐增强，企业在资产管理和风险控制方面面临着越来越多的挑战。尤其是在《民法典》颁布实施后，企业在进行保险销售和资产管理时，必须更加关注法律法规的变化和细则。如何在合法合规的框架内，帮助高端客户解决资产管理问题，成为了保险行业亟需解决的痛点。

高健：新法规时代的资产管理

这门课程将帮助您深入了解保险相关的法律法规，掌握家庭资产的分类和风险管理技巧。通过学习家庭和企业所面临的四大风险，您将学会如何在合法合规的情况下通过保险转移风险，更好地服务高端客户。课程内容贴近实际案例，结合法律条文和实操经验，

高健 培训咨询

企业面临的痛点与行业需求

在当前的市场环境中，企业面临的主要痛点包括：

• 法律风险：随着《民法典》的实施，企业在资产管理和保险销售中必须遵循新的法律法规，否则将面临法律责任和经济损失。
• 高端客户需求：高端客户对资产管理的需求日益增长，他们不仅希望获得合理的保险保障，还希望能够在法律框架内实现资产的有效管理和传承。
• 市场竞争激烈：中低端保险市场已趋于饱和，企业需要寻找新的增长点，而高端市场则是一个尚待开发的蓝海。
• 专业知识缺乏：许多保险从业人员缺乏必要的法律知识和实操经验，导致无法有效地满足客户的需求。

以上痛点不仅影响了保险从业人员的业绩，也制约了企业的整体发展。因此，提升保险从业人员的专业能力，尤其是在法律和资产管理方面的能力，显得尤为重要。

课程的价值与实用性

在这样的背景下，帮助企业培训保险从业人员，提供必要的法律知识和实操技能，成为解决上述问题的重要途径。课程的内容设计不仅关注法律法规的讲解，更注重如何将这些理论知识应用于实际操作中，帮助企业的销售人员更好地服务高端客户。通过对家庭和企业的四大风险进行深入分析，课程旨在提升学员的资产管理能力，帮助他们在合法合规的情况下，设计出符合客户需求的保险方案。

法律法规的理解与应用

在新法规时代，保险销售人员需要了解与保险相关的法律法规，并知道它们如何影响保险的销售与管理。课程中详细讲解了民法典的内容，以及如何将这些法律规定应用于资产管理和保险销售中。通过对法律条款的具体分析，学员能够更好地理解法律的核心价值，从而在实际工作中避免法律风险。

家庭资产的分类与管理

课程中讨论了家庭资产的三种不同类型，包括不动产、金融资产和虚拟资产。这些资产类型在法律框架下有着不同的管理方式和法规要求。学员将学习如何细致分类家庭资产，并设计出合适的管理方案，确保资产安全和增值。例如，对于不动产的管理，课程中强调了不动产登记制度的相关规定以及居住权的设定与撤销等问题。这些知识将帮助学员在实际操作中，更加有效地管理客户的资产。

风险识别与转移策略

家庭生活和企业经营中随时可能面临各种风险，包括人身风险、婚姻风险、债务风险和传承风险等。课程通过案例研讨的方式，帮助学员识别这些风险，并学习如何在合法合规的情况下，通过保险产品转移风险。例如，课程中深入探讨了如何设计保单以应对重疾风险以及债务风险，提供了具体的保单设计思路和工具，帮助学员在实际工作中做出更有效的决策。

资产传承的有效规划

随着家庭资产的不断积累，资产传承的问题也逐渐突显。如何在生前合理利用资产、在身后控制资产的分配，成为许多高端客户关注的焦点。课程中详细讲解了资产传承的三种方式及其法律要求，帮助学员掌握如何设计符合资产传承需求的保险方案。通过学习指定受益人的重要性和保险理赔金的封闭性，学员能够为客户提供更专业的资产传承服务。

总结课程的核心价值

综上所述，课程不仅仅是对法律知识的传授，而是通过系统化的学习和实操演练，提升保险从业人员的综合素质。面对新法规时代的挑战，学员能够更好地理解法律与保险的关系，掌握家庭和企业资产管理的实际操作技能，从而提升服务高端客户的能力。

通过课程的学习，学员将能够有效识别和管理家庭及企业面临的风险，合理规划资产的使用与传承，确保在合法合规的前提下，实现客户的资产增值和安全。这样的专业能力不仅能够帮助企业提升市场竞争力，更能推动整个保险行业的健康发展。

在未来的保险市场中，法律与实操的结合将成为保险从业人员必备的核心竞争力。通过系统的培训和实践，企业能够在新法规时代把握机会，迎接挑战，实现可持续发展。