风控与合规：企业安全发展的关键所在

风控与合规：打造企业安全发展的基石

在当今复杂多变的经济环境中，企业面临的风险日益增加，如何有效地进行风险控制与合规管理成为了企业可持续发展的关键。2023年12月，国务院国资委召开中央企业负责人会议，强调要着力防范化解重大风险，加快健全合规管理长效机制。本文将围绕“风控与合规”主题，结合培训课程内容，深入探讨风险管理、内部控制与合规管理的“三位一体”管理体系，帮助企业提升防范风险的能力，实现安全发展。

王悦：《内控风控以及合规法律一体化建设与运行实务》

在当前复杂多变的商业环境中，企业面临的风险愈发严峻。该课程深入阐述风险管理、内部控制与合规管理的“三位一体”框架，旨在帮助学员掌握实用的管理理论与方法。通过对标杆企业的成功案例分析，学员将提升在实际工作中应对重大风险的能力，实现

王悦 培训咨询

一、风险管理的底层逻辑

风险管理是企业管理中不可或缺的一部分，其核心在于识别、评估和应对可能影响企业目标实现的各种风险。要理解风险管理，首先需要明确风险的定义与类别。

• 风险的定义：风险是指在未来某一时刻或时间段内，因不确定性而导致的损失或负面影响的可能性。
• 风险的类别：风险可以分为市场风险、信用风险、操作风险、法律风险等多种类型。每一种风险都有其特定的来源和应对策略。

了解风险的源头是有效进行风险管理的基础。企业在运营过程中，可能面临来自外部环境（如政策变化、市场波动）和内部因素（如管理失误、流程不当）的风险。通过对风险源的深入分析，企业可以更有效地制定应对措施，降低潜在损失。

风险管理的终局思维强调的是在决策过程中要考虑到风险的长期影响，而非仅仅关注短期收益。这种思维方式要求企业在每一次决策时，都要将风险控制作为重要的考量因素，确保企业在追求增长的同时，能够保持稳健的运营。

在风险管理的过程中，常常会遇到误区。例如，有些企业在风险管理中过于依赖历史数据，忽视了未来不确定性的变化；还有些企业在面对风险时采取过于激进的策略，反而导致风险加剧。因此，企业需要建立科学的风险管理体系，避免落入这些误区。

二、政策制度解析

在国家政策的引导下，企业应建立健全的风险管理和合规管理制度。根据《中央企业全面风险管理指引》和《中央企业合规管理办法》，企业需要对风险进行全面的识别和评估，并制定相应的管理措施。

• 《中央企业全面风险管理指引》解读：该指引强调了风险管理的全流程，包括风险识别、评估、监控和响应等环节。
• 《中央企业合规管理办法》解读：合规管理不仅仅是遵循法律法规，更是确保企业各项业务活动符合内部规章制度，维护企业的合法权益。
• 《关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见》解读：强调内部控制在风险管理中的重要作用，要求企业建立有效的内部控制体系，强化风险防范能力。

近年来，中央企业内部控制工作政策要求也发生了核心变化，从以往的单一内控转向综合风险管理与合规管理结合的模式。这种变化要求企业在内控体系建设中，必须考虑到风险管理与合规的关联性，确保各项管理措施的有效性。

展望未来，2024年内控体系工作将重点关注风险评估的深化和合规管理的细化。企业应提前布局，强化内控体系建设，确保在新的政策环境下能够有效应对各类风险。

三、一体化建设的关键要素

为了有效地进行风险管理与合规管理，企业需要建立一体化的管理体系。内部控制目标的明确是基础，企业应设定清晰的内部控制目标，以指导整体管理工作。

• 内部控制原则：内部控制应遵循有效性、经济性、合理性和适时性等原则，确保各项管理措施的科学性和可行性。
• 内部控制五要素：包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监督与评价，这五个要素共同构成了内部控制的完整体系。
• 风险评估的维度：企业在风险评估时，应从多个维度进行综合分析，包括战略、运营、财务和合规等方面，确保评估结果的全面性。
• 业务流程的关键：对业务流程的梳理和优化是提升内部控制效果的重要手段，企业应定期对业务流程进行审查，发现并消除潜在的风险点。

通过一体化建设，企业可以实现风险管理、内控和合规的有效衔接，提高整体管理水平，增强应对风险的能力。

四、一体化风险管控方法论

一体化风险管理的核心在于实现价值的协同。企业在进行风险管理时，不仅要关注单个部门的风险控制，更要从全局出发，考虑各部门间的协同效应。

• 一体化风险管理的总体视角：在制定风险管理策略时，企业应从整体出发，确保各项措施的协调性和一致性，以实现最佳的管理效果。
• 一体化风险管理的治理视角：企业应建立完善的风险治理结构，确保各级管理层对风险管理的重视和参与。

通过一体化的风险管控方法论，企业可以更有效地识别和应对各类风险，提升风险管理的整体水平，推动企业的可持续发展。

五、标杆企业一体化风险管理实践

在实际操作中，一些标杆企业通过实施一体化的风险管理实践，取得了显著成效。它们在风险识别、评估和响应等方面进行了深入探索，形成了一套行之有效的管理模式。

• 风险管理文化的培育：标杆企业注重营造风险管理文化，通过培训和宣传，增强全员的风险意识。
• 数据驱动的风险管理：利用大数据和人工智能技术，标杆企业实现了对风险的实时监控和分析，提高了风险管理的科学性。
• 跨部门协作机制：建立跨部门的风险管理小组，确保各部门在风险管理中的有效沟通与协作。

通过分析标杆企业的成功实践，其他企业可以借鉴其经验，结合自身实际情况，制定适合自己的风险管理与合规管理策略，提升整体抗风险能力。

结语

风控与合规是企业在当前经济环境中实现可持续发展的重要保障。通过深入理解风险管理的底层逻辑，合理解析政策制度，建立一体化的管理体系，企业能够有效应对各类风险，确保安全发展。希望通过本次培训的内容，能够帮助学员提升风险管理、内控和合规管理的实战能力，为企业的长远发展奠定坚实基础。