中台赋能建设助力企业数字化转型新局面

中台赋能建设：数智化时代的财富管理新模式

在数智化时代，企业面临着日益复杂的市场环境和多样化的客户需求。为了在激烈的市场竞争中立于不败之地，企业亟需建立以客户为中心的经营模式。这一转变不仅要求企业在战略、数字化、客户营销等方面进行深度整合，更需要通过中台赋能建设，提升组织的敏捷性和灵活性，从而实现业务的高效运转。

宋海林：《财富管理体系打造与客户经营策略》

在数智化时代，客户需求日益多样化，企业亟需构建以客户为中心的经营模式。本课程将为财富管理相关员工提供全面的数字化转型思路，帮助学员深入理解如何通过数据分析和数字工具优化客户资产配置，强化客户经营策略。课程结合前沿案例，致力于提升

宋海林 培训咨询

一、中台赋能的背景与重要性

随着科技的迅猛发展，金融行业正经历着深刻的变革。客户的需求日益多元化，线上线下一体化的趋势愈加明显。企业必须从整体视角出发，统一“以客户为中心”的战略，才能在竞争中获得优势。

• 组织融合：中台赋能的第一步是实现组织的有效融合。这意味着各个部门之间需要打破壁垒，实现信息的共享与协作。
• 数据融合：通过整合各类数据，企业能够更全面地了解客户的需求，从而为客户提供更有针对性的服务。
• 业技融合：在数字化转型的过程中，企业需加强业务与技术的融合，利用先进的数字化工具提升客户体验。
• 系统融合：构建灵活高效的支撑体系，确保各类系统之间的无缝对接，为客户提供便捷的服务。

中台赋能建设不仅是提升企业运营效率的关键，更是实现“以客户为中心”的数字化转型的“灵魂”。通过强化产品经理的管理能力，推动各项资源的有效整合，企业能够在瞬息万变的市场中把握先机。

二、财富管理整体经营思路

在财富管理的实践中，企业需要形成知行合一的客户经营思路。这一思路强调从以产品为中心向以客户为中心转变，注重与客户的价值共赢。

• 思维转型：企业需要摒弃传统的以产品为中心的思维方式，转而关注客户的实际需求和价值。
• 融合经营：财富管理的成功在于对公与零售的有机结合，推动各类业务的融合，实现更高效的经营模式。
• 超级渠道：企业应致力于成为客户的首选行，充分利用数字化工具，打造无缝的客户体验。
• 业技融合：提升员工在数字化客户经营中的数据能力，使其能够更好地服务于客户。

在这一过程中，企业需要关注客户旅程，构建标准化作业闭环，以确保各项服务能够准确、高效地满足客户的需求。

三、数字化客户经营体系的构建

在数字化转型的过程中，企业需要通过案例分析，了解如何构建数字化客户经营体系。

• 客户认知提升：通过深入的客户洞察，了解客户的需求和偏好，从而制定更具针对性的经营策略。
• 策略可行性：设计多样化的策略，提高策略的可执行性，确保能够及时响应市场变化。
• 全渠道融合：推动线上线下渠道的整合，实现策略的高效执行，以提升客户满意度。
• 经营回检：定期对经营策略进行回顾和检讨，确保能够持续优化客户体验。

通过这些措施，企业能够有效提升财富管理的整体效率，从而实现可持续发展。

四、财富管理的获客及培育策略

在财富管理的不同阶段，企业需要制定相应的获客及培育策略，以实现客户的有效转化和价值提升。

• 潜客专案：通过精准的市场分析，开发潜在客户，提升客户获取的效率。
• 数字化外呼：利用数字化工具进行外呼，抓住客户的痛点、痒点和爽点，提高客户的参与度。
• APP运营：通过移动应用提供便捷的服务，增强客户的黏性和忠诚度。

在客群微细分的基础上，企业还需通过数据驱动的方式，优化客户的经营策略，实现更高效的客户培育。

五、打造中台赋能的数字化财富管理

中台赋能的核心在于“业务问题的发现者、策略的部署者、一线的赋能者”。企业需要通过以下几个方面来实现中台的高效运作：

• 日常经营过程管理：优化网点管理，确保业务双赋能的高效实现。
• 策略统筹与传导：将市场和经营策略有效传导至一线，确保策略的及时执行。
• 队伍培养：通过培训与能力提升，打造高素质的财富管理团队。
• 客户服务体系建设：以客户为中心，构建完善的客户服务体系，提升客户的满意度和忠诚度。

通过这样的中台赋能建设，企业能够在数字化转型的过程中，实现更高效的资源配置和业务运作。

六、数据分析在财富管理中的应用

数据分析是推动财富管理转型的重要工具。企业需要学会从数据中提取有价值的信息，以指导业务的优化和决策。

• 指标拆解：通过对关键指标的拆解，了解业务的运行状态，为后续的优化提供依据。
• 数据洞察：利用数据分析工具，发现客户的潜在需求，从而制定相应的经营策略。
• 模式优化：通过数据指导财富管理模式的优化，提升整体运营效率。

在这一过程中，企业需要充分利用中台赋能的优势，实现数据的有效整合与分析。

结语

在数智化时代，企业的成功与否在于其能否有效地实现中台赋能建设。通过构建以客户为中心的数字化经营体系，推动组织、数据、业技和系统的融合，企业能够在激烈的市场竞争中取得优势。未来，财富管理将继续朝着数字化、智能化的方向发展，而中台赋能建设将是推动这一进程的核心动力。

通过不断优化和提升，企业将能够更好地满足客户的需求，实现可持续的增长与发展。